"Где деньги взяли?!" - с 10 января Банки будут контролировать крупные суммы

С 10 января в РФ начинают действовать новые правила оплаты наличкой. Все операции с наличными деньгами от 600 т.р. и более, будут под контролем.

Под контроль попадает внесение или снятие наличных на сумму от 600 000 рублей, но только в том случае, если эти операции не зависят от деятельности компании. Новый закон, кстати, убирает статью о деятельности.

Банки также будут информировать Росфинмониторинг о текущей деятельности компании. Полный контроль распространяется и на предпринимателей. Есть риск, что Росфинмониторинг передаст данные в налоговые органы, особенно если заподозрит в занижение налогов.

В рамках данного контроля банки будут запрашивать разъяснение цели конкретной операции, источника средств, операция по которой подлежит обязательному контролю. Также, банки должны проверять транзакции на наличие подозрений. Для этого у каждой банковской организации есть свои критерии и инструкции контроля.

Бухгалтер должен быть готов дать объяснения и предоставить подтверждающие документы для любого крупного снятия наличных. Пояснения по снятию наличных можно подавать в произвольной форме.

Если материал был полезен, не забудьте прокомментировать и поставить Большой палец вверх.