Шведов Сергей Алексеевич
Шведов С. А. Подписчиков: 35059
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 146.4к

На карту пришел странный перевод: способ борьбы с опасным мошенничеством

12 323 дочитывания
185 комментариев
Эта публикация уже заработала 639,85 рублей за дочитывания
В конкурсе публикаций от 01.02.2021 эта публикация заработала 500,00 рублей
Зарабатывать

Для того чтобы отправить деньги находящемуся в другом городе человеку, сейчас не надо отправляться на почту или в кассу – достаточно иметь под рукой телефон или компьютер и минуту свободного времени, чтобы получатель смог практически моментально воспользоваться отправленными ему средствами.

Однако сервис переводов полюбился не только добропорядочным гражданам, но и мошенникам. Они придумали множество схем различного уровня сложности, при помощи которых похищают деньги граждан. Иногда последние узнают о том, что их обокрали, только когда приходит уведомление о списании из банка.

Но иногда опасность может нести и неожиданное зачисление на карту обычного гражданина – оно может быть частью мошеннического плана, грозящего серьезными последствиями.

Забрать чужими руками

Гражданину поступает денежный перевод на достаточно большую сумму. После чего раздается звонок на телефон, к которому привязана его банковская карта, и незнакомый человек на том конце «провода» смущенным голосом сообщает, что это он отправил деньги при помощи номера телефона, но ошибся в одной цифре. На самом деле перевод предназначался на лечение бабушки (на строительство храма, на помощь детям, на деревню дедушке и т.д.). Поэтому он просит записать реквизиты и вернуть по ним деньги.

Сначала голос очень вежлив и растерян, но, если получивший неожиданный перевод гражданин начинает высказывать сомнения, тон звонящего меняется на строгий, и начинаются угрозы заявлением в полицию, судом и карами судьбы. В конечном итоге, если гражданин поверит и вернет деньги, у него есть достаточно большие шансы познакомиться с их реальным обладателем при очень неприятных обстоятельствах.

Дело в том, что мошенники, выманивающие средства у жертв, могут называть данные постороннего человека, таким образом, используя его в качестве посредника между своим счетом и счетом жертвы.

Искать преступника так придется значительно дольше, ведь сначала правоохранители будут выходить на ничего не подозревающего гражданина, который думает, что вернул чужое настоящему владельцу. А к тому времени все следы уже будут зачищены, и преступники продолжат свою деятельность с другими номерами и счетами.

Как не попасться на удочку преступников?

Для начала следует помнить то, что при переводе по номеру все равно видны имя, отчество и первая буква фамилии получателя. Кто будет отправлять крупную сумму на срочные дела, не убедившись даже в том, что у человека другое имя и отчество? Несомненно, они могут случайно совпасть, в некоторых ситуациях отправитель может не знать имени и отчества получателя, но эти случаи довольно редки.

Получателю и самому стоит обратить внимание на имя и отчество отправителя при поступлении средств и сравнить его с тем, который указан для возврата денег. Если поступили средства от Ивана Ивановича И., а вернуть их просят Петру Петровичу П., риск того, что это мошенничество, максимален.

В подобной ситуации я рекомендую действовать через банк: подать туда заявление о получении денег от неизвестного лица по неизвестным причинам и указать на то, что вы не возражаете против возврата этих средств на тот счет, с которого они поступили. Пусть отправитель решает эту проблему с финансовой организацией, раз не может предоставить реквизиты того счета, с которого был произведен перевод.

В наше время к таким ситуациям следует относиться с настороженностью. А что по этому поводу думаете вы? Приглашаю обсудить тему в комментариях.

Будьте здоровы и счастливы, берегите себя и своих близких. Большое спасибо за внимание.

Также мне очень важны ваши оценки – если публикация вам понравилась, прошу поддержать ее, нажав "ДА".

185 комментариев
Понравилась публикация?
1252 / -17
нет
0 / 0
Подписаться
Донаты ₽
Комментарии: 185
Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Популярные Новые Старые

А я бы вообще оставил эти деньги себе! Пусть придёт заказным письмом уведомление из банка, о причинах неправильного зачисления денег!)) А если это не так, то мне деньги мошенников пригодятся!))

+112 / -13
картой
Ответить
31.01.2021, 17:23
Новокузнецк

Ты так и не понял? Это деньги не мошенников, а нормального, ничего не подозревающего человека. А отменив перевод, ты вернёшь их ему, а не мошенникам.

+54 / -30
Ответить

Мне до лампочки, чьи это деньги, я со своего счета никому ничего возвращать не должен, пусть банки между собой разбираются, почему мошенникам доступны такие переводы!

+123 / -13
Ответить

555555+++++++++++!

+20 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Всегда найдут способ вернуть себе деньги! А вот, наоборот, ошибочно снятые, то -- навряд ли вернут!

+10 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Согласна с Вами. Да и в сбербанк онлайн не всегда заглядываем, а на незнакомые номера чаще всего не отвечаем.

+10 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
09.02.2021, 12:12
Ростов-на-Дону

Это деньги заплаченные за товар или услугу которые мошенник обещал но не предоставил, присвоив их вы поступаете неправильно и вдобавок попадете попадаете под статью вместе с мошенником.

+20 / -7
Ответить

АлександрПишет 09.02.2021 в 12:12
попадете попадаете под статью вместе с мошенником.

Это так, если получатель их потратит и откажется вернуть владельцу. Или правоохранители смогут доказать сговор с мошенниками. В остальных случаях можно подождать 3 года и послать всех... :).

Никто не обязан докладывать, что ему на счёт поступили деньги. Если только это прямо не указано в договоре счёта.

+15 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
Преподаватель по гитаре Маргарита Васильевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 0
09.02.2021, 12:35
Рязань

Сразу видно, Александр, что Вы Ма мало живёте на свете. Если мои до сих пор не прнчл им, Что за вы с её вам и Жизни не получится надо платить! И а здесь я вам чужое, с Вас СУДЬБА взыщет вдвое больше.

+5 / -21
Ответить
DELETE

Сразу видно, что вы 3 класса ЦПШ закончили.

раскрыть ветку (0)

Настойка на мухоморах в действии! Советую не увлекаться Маргарита Васильевна.

+5 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE

Правельно все! Я за!

раскрыть ветку (0)

Настойку из мухоморов не пьют. А натираются))

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Настойку из мухоморов очень полезно пить по 1 столовой ложке 3 раза в день при опухол. Заболеваниях.

+4 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (5)
Графический дизайнер Татьяна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 3586
10.02.2021, 22:18
Москва

Это точно! Банк так и говорит, что вернуть деньги может только тот кто их получил своей доброй волей! Т.е. их просто можно оставить себе. Больше санкций на возврат нет. Я это узнавала!

+8 / 0
Ответить
DELETE

Благодарю за информацию!...

раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)

Так органы доберутся. И не половые.

+2 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (7)
раскрыть ветку (1)

Представьте, что это деньги за наркоту. И как потом это будет трактовать наркоконтроль.

+13 / -12
Ответить

Откуда получивший знает происхождение поступивших денег? А может это благодать божья? И они ведь не пахнут ни наркотой, ни благодатью. А чё бы ими не воспользоваться? ;)

+35 / -2
Ответить

Откуда правохранительным органам знать что вы не причастны, если вы воспользуетесь, значит есть основания пологать что были уверены о их возникновение! Потом замучаетесь доказывать что вы ни при чем!

+19 / -14
Ответить
DELETE

А призумпция невиновности для кого?

раскрыть ветку (0)

Она не работает в таких случаях... деньги придётся вернуть, и хорошо, если Вы их не потратите!

+12 / -5
Ответить
раскрыть ветку (0)

Оксана, не смешите, сам Сбер ничего не может сделать, только человек.

+7 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
09.02.2021, 09:56
Санкт-Петербург

Даже через суд наврятли!

+2 / -2
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE

А она есть в современной России?

раскрыть ветку (0)

Совершенно верно! Сам Сбер (и не только), ничего сделать не может, не может он вернуть деньги назад! Буквально вчера днём, столкнулась с таким! Обычно всегда спрашиваю инициалы получателя, а тут, курьер торопился и я сделала перевод на карту, но через номер телефона! Стоим ждём прихода, а денег нет! Посмотрела инициалы, а оказалось не те! И тут я поняла, что деньги перевела по ошибке на другой номер телефона! Пришлось, повторно переводить, уже на правильный телефон! Курьер ушёл, я звоню в Сбер, а мне отвечают, что они не возвращают переводы, деньги может вернуть только получатель! Мол нужно ждать двое суток и если он не вернёт, обращаться в суд! О как! При чем, я по телефону, подтвердила свои все данные, ясно же, что не мошенническое действие! Ан нет! Я говорю, а как человек узнает номер моей Карты, там же только 4 последние цифра, он ответил, что Сбер, сейчас пошлёт СМС получателю и номером моей Карты и с ПРОСЬБОЙ вернуть деньги! При чем, я дозвонилась ещё и получателю, объяснила, что ошибочно перевела, женщина ответила, что сейчас не может, вечером мол вернёт! При чем, я только сейчас, после прочтения статьи поняла, что ещё и действительно, разводы такие имеют место быть!))) Ну все, начала я горевать, что покупка моя, оказалась в два раза дороже!))) Сумма, вроде бы и не сильно большая, 2500, но, за 5 тысяч, я вроде бы не готова была эту вещь купить,)))))) Но, буквально через 1 час, деньги мне вернулись! Наверное, СМС от Сбера, сыграл свою положительную роль!)))) Ну и женщина, оказалась порядочная, не польстилась на халяву, за что ей спасибо!

+38 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
09.02.2021, 10:37
Москва

Chen YuПишет 09.02.2021 в 09:56
наврятли

Мдя-а, а ещё "культурная столица"..."ужасть", хотя..., если это "родной" китаец с именем Ю Чен, покоряющий просторы не своей родины - то допускается.

+5 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

Никаких оснований у правоохранительных органов о моей причастности нет!

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

А... то есть вы верите в отечественное правосудие?

+4 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE

ОлегПишет 09.02.2021 в 07:20
А призумпция невиновности для кого?

Для граждан США, знающих правописание))

раскрыть ветку (0)

Добрый день! У меня сегодня произошет такой казус... Оплатила в магазине онлайн переводом, а деньги не пришли. Оказалось. Проверяя через историю переводов, я ввела последнюю цифру неправильно телефона, но (и такое бывает) имя и отчество получателя совпало! Звоню получателю-не отвечает, звоню в сбер, говорят деньги придут, только если получатель подтвердит возврат перевода, после их смс, ну или сам позвонит на 900. Короче, осталась я и без денег и без покупки

+4 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE
Комментарий удалён
раскрыть ветку (0)
DELETE
Комментарий удалён
раскрыть ветку (0)
09.02.2021, 19:38
Москва

"...призумпция...", для Вас.

Олег, уважаемый, ну так же нельзя..., Вы там с Ченом сговорились, что ли?

Мой любимый город так позорить...

+8 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

Юлия! Со мной тоже, именно вчера, такой казус произошёл! Я выше описала ситуацию, но, мой получатель, оказалась порядочным человеком и деньги мне вернула! И я так поняла, что именно СМС ей от Сбера и решила вопрос в мою пользу!

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
10.02.2021, 05:17
Новосибирск

Ужас какой.

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE

Благодарю за информацию!...

раскрыть ветку (0)
DELETE

Благодарю за информацию!...

раскрыть ветку (0)

на это они и органы, пусть смотрят и ничего не найдут

0
Ответить
раскрыть ветку (0)

все правильно, ибо так вы сами можете стать мошенником, как оплатив покупку скажем по обьявлению забрали ее, а деньги назад вернули

0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (20)

У мошенников на это и рассчет.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
DELETE

А никак. Чтобы привлечь человека за наркоту надо изъять у него эту самую наркоту и никак иначе. Деньги, тем более не наличные, не доказательство по таким делам.

Вполне возможно, что подарок родственника...

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Нет, они изымут ее у отправителя денег, а он скажет, что купил у вас.

+4 / -1
Ответить
DELETE

Не поможет. Вас негласно возьмут в разработку и, убедившись, что с наркоторговлей вы не связаны, отстанут. Наркоторговля-это бизнес со многими персонажами и потому хорошо отслеживается. А вы же не только не торгуете, но ведь ещё и полицаям за "крышу" не платите, а это первый признак, что поступление непонятных денег на вашу карту с наркоторговлей не связано.

раскрыть ветку (0)

Только все это происходит в правовом государстве. Наше таковым на сегодня не является. У нас за деньгами следят одни, а за наркотой другие. Ведомства могут не понять друг друга. А кто станет разменной монетой? Наверное все таки тот, кто слабее.

Ну и про наркоту мы же говорим в гиперболическом смысле.

На практике все пойдет по иному сценарию.

+2 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE

Очень много обмана везде... Нужно быть осторожнее.

раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (3)
раскрыть ветку (2)

А если Путин из своих сбережений прислал, представляете, кто вами будет заниматься...

+5 / -1
Ответить

Вот вот.

+2 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)

тебя пробьют по всем возможным ходам и ты чист

0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (4)

Это нельзя делать! Вы потом замучаетесь по судам ходить, Вам могут и уголовную статью вменить за соучастие, и Вы окажетесь именно крайним в этой цепочке!

+10 / -2
Ответить
DELETE

То, что перевод сделан не мной доказывается легко. Пусть полицаи не митинги разгоняют, а жульё, коего развелось не меряно, ловят.

раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)

Я бы в самом кабинете сбер банка в ответном сообщении о переводе вместо смайл, оставила свой номер телефона, и так бы вернула деньги тому, у кого эти гады их украли и перевели мне на счет.

+5 / 0
Ответить
Землеустройство Юра
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 0
09.02.2021, 11:13
Курган

Не трогайте не свои деньги, как в нипили, туда дуй обратно х...

+1 / 0
Ответить

Что ко мне пришло, стало моим! Или не?

+3 / -3
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (1)
09.02.2021, 16:59
Нижний Новгород

Поддерживаю. Оставлю себе! А если что не так, то обращайтесь в полицию, в банк!

+4 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (5)

Мне под Новый Год пришло пять тысяч, потом смс, что ошибочно и просят перечислить обратно и для этого надо просто подтвердить код.. Ни суммы, ни моей заявки, просто подтвердите код и всё.. Спишут всё, что там было_)))) И им написала, чтобы выслали ещё пять тысяч, чтобы подтвердить отправление))

+29 / 0
картой
Ответить

Супер!

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE

Благодарю за информацию!...

раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
DELETE

Чем мне нравится сайт? Всегда можно получить исчерпывающий ответ на все свои возникшие вопросы, касающиеся юридического аспекта.

Кроме того, можно вооружиться и другими знаниями, позволяющими не попасть впросак.

Спасибо юристам за их труд.

раскрыть ветку (0)

Проучить их надо если услышали в ответ что надо не тому отправить вообще ни чего не делать. Как отправляли так и пусть забирают сами через банк. Просто их деньги со счета не трогать и все.

+17 / -1
картой
Ответить
раскрыть ветку (0)

Когда мне пришёл перевод от незнакомого мне человека, я сразу позвонила в банк, сообщила об ошибочном мне переводе. Просила разобраться и списать эту сумму и деньги вернуть владельцу. Банк сам разбирался, мне прислал уведомление. Мои деньги остались в целости и сохранности.

+17 / 0
картой
Ответить
раскрыть ветку (0)
Показать комментарии (185)

МРОТ на Кипре - 1088 евро...в России-27 093 рубля в месяц — размер федерального минимального размера оплаты труда (МРОТ) в России с 1 января 2026 года

Министр труда Маринос Мушуттас объявил о решении правительства увеличить минимальный размер оплаты труда с 1000 до 1088 евро. Нововведение будет действовать только для работников, трудящихся полный рабочий день,...

На пороге Новый год!

Праздник Новый год, как всегда с подарками и поздравлениями. Куда занесет нас русская птица-тройка по безбрежным российским просторам? Помчит ли по наезженной колее государства специальной справедливости,...

«Первоначалку» на жилье ограничат

В Госдуме прозвучала идея установить по закону максимальный размер первого взноса по ипотеке - не больше 20%. Сейчас все выглядит иначе. В рекламе банки говорят о 20%, но на деле часто требуют 50% и выше.
00:42
Поделитесь этим видео

Кофе в упаковке оказалось меньше ,чем указано: какие меры предпринять? Практика юриста

Интересные дела в сфере защиты прав потребителей – редкость, и поэтому я знакомлю читателей только с теми, которые мне показались наиболее интересными и с определенной точки зрения необычными.
Главная
Коллективные
иски
Добавить Видео Опросы