Счёт в банке. Блокировка.

Банки больше не смогут блокировать счета без объяснения причин.

С 30 января 2021 года в России вступил в действие соответствующий закон.

Федеральный закон от 30 декабря 2020 г. № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций — даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Отказ от обслуживания с 30 января 2021 года будет возможен только при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Согласно закону банки будут обязаны назвать клиенту в течение пяти рабочих дней причины отказа в открытии счета или проведении операции, если отказ связан с выполнением требований антиотмывочного законодательства. Кроме того, с десяти до семи дней сокращен срок рассмотрения банком обращения клиента о необоснованном отказе от проведения операции или открытии вклада. Теперь только лишь руководитель банка или специально уполномоченные им на то лица смогут принимать решения: об отказе в заключении договора банковского счета (вклада) при подозрении в легализации преступных доходов; о расторжении такого договора, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций; об отказе от операции с денежными средствами и иным имуществом при наличии соответствующих подозрений.