Сотрудник Центробанка перечислил признаки подозрительных платежей.

Первый замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев рассказал, в каких случаях кредитное учреждение может приостановить операцию, и привёл примеры подозрительных платежей.

С помощью специальных алгоритмов банк определяет, является ли действие мошенническим или нет. Ситуацию оценивают по множеству критериев. Но в первую очередь, конечно, обращают внимание на так называемый профиль поведения пользователя.

Например, человек большую часть покупок длительный период времени совершал в определённом регионе. И вдруг была зафиксирована транзакция где-нибудь в Юго-Восточной Азии. Естественно, возникнут вопросы. Велика вероятность, что клиент стал жертвой злоумышленников.

Ещё одна ситуация: человек постоянно оперирует небольшими суммами, а потом на его счёт, грубо говоря, падает миллион рублей.

"Банк также обратит на это внимание, позвонит клиенту".

В случае подозрительной операции банк должен её приостановить, а не заблокировать или отменить.

https://rg.ru/2021/04/03/sotrudnik-centrobanka-perechislil-priznaki-podozritelnyh-platezhej.html