Бабкин Михаил Александрович
Бабкин М А Подписчиков: 67780
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 26.2М

Три важных правила , чтобы избежать штрафа за перевод с карты на карту из-за нового закона

1 375 дочитываний
49 комментариев
Эта публикация уже заработала 76,45 рублей за дочитывания
В конкурсе публикаций от 17.04.2021 эта публикация заработала 800,00 рублей
Зарабатывать


Различные нововведения в законодательстве не дают нам спокойно перевести дух. Не успеем приспособиться к одним правилам, так тут же придумывают что-то новое. Тема усиления контроля над деньгами россиян остается весьма актуальной. Из-за ужесточения контроля со стороны налоговой, владельцам банковских карт нужно действовать гораздо осторожней, иначе можно нарваться на неприятности в виде начисленных налогов, а также штрафа за несвоевременную их уплату. С каждым годом оснований для проверки становится все больше. Последние значимые изменения вступили в силу 17 марта 2021 года. Исходя из актуальных изменений хочу напомнить о трех основных правилах, которые нужно соблюдать владельцам банковских карт, чтобы избежать налога и штрафа за переводы с карту на карту.

Что изменилось в 2021 году

Понятие "банковская тайна" несколько исказилось в нашей стране за последние несколько лет. По законодательству банки гарантируют своим клиентам тайну о наличии и передвижению их денег на банковском счете. Однако особое исключение сделали ФНС, которая спокойно может получить любые сведения. Более того, банки обязаны информировать ФНС о новом открытом вкладе клиента. Получается, как только вы откроете вклад или счет в банке, налоговая уже будет о нем знать. Банки получили огромные полномочия по контролю за финансовыми движениями клиента и под подозрение может попасть фактически любой перевод. Банку даже не обязательно обосновывать свои подозрения.

С 17 марта 2021 года, согласно новому закону, который внес изменения в Налоговый Кодекс РФ, банки по запросу ФНС обязаны предоставить копию паспорта клиента, копию доверенности на распоряжение банковским счетом (если такая есть), копию договора о банковском счете и копию карточки с образцами подписи клиента. Т.е. после поступления запроса от ФНС, банк в течение трех дней обязан предоставить все сведения о клиенте. Учитывая усиление контроля со стороны ФНС, запросы стали происходить в разы чаще. Для того, чтобы оставаться незамеченным и минимизировать риск стать объектом проверки со стороны ФНС, нужно запомнить три важных правила.

Как себя обезопасить

Во-первых, избегайте крупных переводов на банковскую карту. Если сумма перевода более 600 тысяч рублей, то сведения обязательно будут переданы в росфинмониторинг, а затем в ФНС. Причем не обязательно сразу переводить такую сумму. Даже небольшие, но частые переводы, обязательно заинтересуют компетентные органы. Банк практически всегда сообщает данные, если видит признаки коммерческой деятельности. Но если такая необходимость есть, то нужно подготовить все документы, чтобы подтвердить перевод. Например, договор купли-продажи, договор займа (если деньги предоставляются в долг или возвращаются) и т.п. На практике, если сумма перевода более 100 тысяч рублей, то лучше иметь документальные подтверждения происхождения этих средств.

Во-вторых, стараться не принимать платежи от индивидуальных предпринимателей или юридических лиц (за исключением зарплаты и иных выплат по гражданско-правовым договорам). Любой подобный платеж обязательно заинтересует налоговую, а получателя обязательно вызовут для дачи объяснений по этим средствам. Безопасно получать деньги в таких случаях, если вы являетесь самозанятым и работаете с ИП или организацией. В остальных случаях платежи лучше принимать от физических лиц.

В-третьих, стоит обратить внимание на назначение платежа. Многие советуют вообще ничего не указывать при переводе, но сейчас это не спасает от проверок. Поэтому следует четко указать назначение перевода. Обращаем внимание на Налоговый Кодекс РФ. Согласно законодательству, при переводе денежных средств членам семьи или близким родственникам, налог платить не нужно. Поэтому, если перевод осуществляется родственнику, то обязательно нужно указать "для отца", "для брата", "выплата алиментов" и т.п.

Если перевод осуществляется знакомому, то лучше всего указать, как подарок, например "подарок к круглой дате" и т.п.

На практике суммы перевода не более 100 тысяч рублей, с указанным назначением перевода, как подарок или близкому родственнику, банки не интересуют и в этом случае гарантированно можно избежать внимания со стороны ФНС.

Надеюсь, сюрпризов в ближайшее время больше не будет, иначе контроль станет просто удушающим, и люди начнут отказываться от услуг банков.

Берегите себя и будьте здоровы!

Если статья понравилась, прошу поставить лайк, если не понравилась, то дизлайк. Любая оценка очень важна.

Благодарю за внимание!

49 комментариев
Понравилась публикация?
270 / -2
нет
0 / 0
Подписаться
Донаты ₽

Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить:

C Уважением, юрист Бабкин Михаил Александрович
Комментарии: 49
Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Популярные Новые Старые
DELETE

В корпорации РФ штраф за всё .Общество рабов стало ресурсом дохода для элиты. Штрафы за маски это супер бизнес. Построили заводы на производство масок. И давай штопать намордники для отсталых на голову. Вот каким нужно быть больным чтоб верить что придуманная ерунда уже год продолжается. Да ещё и волнами идёт.Ну смешно. Вирус либо размножается и убивает всё живое. Либо всё живущее приобретает иммунитет и уничтожает вирус. А в РФ рабам нужно платить за всё даже за глоток свежего воздуха. Вот и придумали намордники.

Скажите спасибо, что купили заводы по производству масок, а не презервативов - еще тот сейчас у всех видок был:)))

+9 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
17.04.2021, 21:24
Калининград

Ерунду пишешь... Маски весь мир носит, штрафы, например, в Испании, 600 евро за то, что даже на пустынной дорожке идешь без маски... в РФ люди уже давно не напрягаются, маски только при входе в учреждение и магазины...

+6 / 0
Ответить
DELETE

#диб#лизация полная происходит клоунада. Похоже придуманный бред активен только при оплате на #кассе в #общественном #транспорте в любом #административном здании. А то что дети ходят в садик а с ними общаются и контактируют все. ВОТ ЭТО ДЛЯ Д#БИЛОВ НОСЯЩИХ МАСКИ НА ПОДБОРОДКЕ ЭТО НОРМАЛЬНО. То что дети ходят в школу и контактируют со всеми а после приходят домой. ВОТ ЭТО ДЛЯ ИД#ОТОВ НОСЯЩИХ МАСКИ НА ПОДБОРОДКЕ ЭТО НОРМАЛЬНО. То что продукты которые лежат на прилавках магазина кто их только не не брал а после их принесли вы домой. ВОТ ЭТО ДЛЯ БЕЗ МОЗГОВЫХ НОРМАЛЬНО. Главное режим рабства и геноцида поддерживают без мозговые. Когда сотрудник подходит к гражданину а у этого сотрудника маска на подбородке. ВОТ ЭТО НОРМАЛЬНО И ПОСЛЕ ОН ПРЕДЪЯВЛЯЕТ И ТРЕБУЕТ НАДЕТЬ МАСКУ. Похоже маска на подбородке эффективно борется но только в отсутствии мозгов. Ещё что самое интересное что в любом общепите. Граждане сидят общаются едят без масок в любом кафе. А при оплате за заказ требуют одеть маску. Спрашивается для чего? Да для исполнения и подчинения вырабатывая рефлекс рабства и покорности. Это проведение психологического опыта над многонациональным народом. Лишение свободы ограничение исполнения и покорности. Или что придуманный бред активен только при оплате на кассе. В то время когда все сидят в том самом кафе и едят без масок. Но на кассе обязан одеть маску. Что за д#билизация. Это борьба не с вирусом. Это борьба с многонациональным народом. Накладывают штрафы лишая человека дохода. А это голодное существование и бедность. И главное этот бред и режим геноцида поддерживают продавцы, мед работники, сотрудники в погонах, учителя. Это они защищают и поддерживают режим рабства. Это благодаря им будущее наших детей уничтожается. Это они своими руками и #упыми мозгами лишают свободной жизни граждан. ПОПОЛНЯЯ РАЗВОРОВАННЫЙ БЮДЖЕТ ЛИШЬ ШТРАФАМИ КОТОРЫЕ НАКЛАДЫВАЮТ НА ГРАЖДАН. Ведь всю эту кабалу нужно кормить и содержать и делается это за деньги народа. А МОЛЧАНИЕ С КАЖДЫМ ДНЁМ ПРИВОДИТ К УНИЧТОЖЕНИЮ БУДУЩЕГО НАШИХ ДЕТЕЙ. их ждёт нищета и голод. СТОИТ ПОСМОТРЕТЬ НА ТО ЧТО КАК ВЫЖИВАЮТ ПЕНСИОНЕРЫ НА 6000-10000 т. р.И на то как люди собирают просрочку на помойках гипермаркетов. А ЗАЩИТНИКИ ЭТОГО РЕЖИМА ПОЛУЧАЮТ ЛЬГОТЫ И НА ПЕНСИЮ УХОДЯТ В 45 вот вам краски жизни.

раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
19.04.2021, 12:22
Новосибирск

По любому поводу бз-ишь? Не надоело!? Как говорится с грязь везде найдёт. Статья вообще о другом, читать то умеешь?

+3 / 0
Ответить
DELETE

#диб#лизация полная происходит клоунада. Похоже придуманный бред активен только при оплате на #кассе в #общественном #транспорте в любом #административном здании. А то что дети ходят в садик а с ними общаются и контактируют все. ВОТ ЭТО ДЛЯ Д#БИЛОВ НОСЯЩИХ МАСКИ НА ПОДБОРОДКЕ ЭТО НОРМАЛЬНО. То что дети ходят в школу и контактируют со всеми а после приходят домой. ВОТ ЭТО ДЛЯ ИД#ОТОВ НОСЯЩИХ МАСКИ НА ПОДБОРОДКЕ ЭТО НОРМАЛЬНО. То что продукты которые лежат на прилавках магазина кто их только не не брал а после их принесли вы домой. ВОТ ЭТО ДЛЯ БЕЗ МОЗГОВЫХ НОРМАЛЬНО. Главное режим рабства и геноцида поддерживают без мозговые. Когда сотрудник подходит к гражданину а у этого сотрудника маска на подбородке. ВОТ ЭТО НОРМАЛЬНО И ПОСЛЕ ОН ПРЕДЪЯВЛЯЕТ И ТРЕБУЕТ НАДЕТЬ МАСКУ. Похоже маска на подбородке эффективно борется но только в отсутствии мозгов. Ещё что самое интересное что в любом общепите. Граждане сидят общаются едят без масок в любом кафе. А при оплате за заказ требуют одеть маску. Спрашивается для чего? Да для исполнения и подчинения вырабатывая рефлекс рабства и покорности. Это проведение психологического опыта над многонациональным народом. Лишение свободы ограничение исполнения и покорности. Или что придуманный бред активен только при оплате на кассе. В то время когда все сидят в том самом кафе и едят без масок. Но на кассе обязан одеть маску. Что за д#билизация. Это борьба не с вирусом. Это борьба с многонациональным народом. Накладывают штрафы лишая человека дохода. А это голодное существование и бедность. И главное этот бред и режим геноцида поддерживают продавцы, мед работники, сотрудники в погонах, учителя. Это они защищают и поддерживают режим рабства. Это благодаря им будущее наших детей уничтожается. Это они своими руками и #упыми мозгами лишают свободной жизни граждан. ПОПОЛНЯЯ РАЗВОРОВАННЫЙ БЮДЖЕТ ЛИШЬ ШТРАФАМИ КОТОРЫЕ НАКЛАДЫВАЮТ НА ГРАЖДАН. Ведь всю эту кабалу нужно кормить и содержать и делается это за деньги народа. А МОЛЧАНИЕ С КАЖДЫМ ДНЁМ ПРИВОДИТ К УНИЧТОЖЕНИЮ БУДУЩЕГО НАШИХ ДЕТЕЙ. их ждёт нищета и голод. СТОИТ ПОСМОТРЕТЬ НА ТО ЧТО КАК ВЫЖИВАЮТ ПЕНСИОНЕРЫ НА 6000-10000 т. р.И на то как люди собирают просрочку на помойках гипермаркетов. А ЗАЩИТНИКИ ЭТОГО РЕЖИМА ПОЛУЧАЮТ ЛЬГОТЫ И НА ПЕНСИЮ УХОДЯТ В 45 вот вам краски жизни.

раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)

Не совсем так. Я согласна, что маски-это изделия медназначения, поэтому носить их обязаны медработники в медучреждениях не более 3-х часов и утилизировать соответствующим образом. Но в случае с пандемией, ношение маски может уменьшить количество вирусов, попавших в организм и облегчить течение болезни, по крайней мере такая информация есть по этому поводу. Я маски практически не носила, потому что грязными руками, которыми ее надо надеть в общественном месте, больше заразы можно подцепить-это точно. Режим ношения этих масок никто не соблюдал, поэтому эффекта от них практически нет, по-моему.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (4)

Доберутся и до мелких переводов...

+6 / 0
картой
Ответить

За всем не уследить 😉

+3 / -1
Ответить

Будем надеятся)

+6 / 0
Ответить

😄☺️

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
Врач психоневролог Андрей
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 52
17.04.2021, 06:38
Воронеж

Уследят, могут и в отхожих местах отследить!

+5 / 0
Ответить

😱

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (1)

Тотальная слежка! Скоро все кому не лень будут спокойно шарить по вашим карманам!

+6 / 0
картой
Ответить
раскрыть ветку (0)
Инженер-строитель Игорь Николаевич
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 6.2М
16.04.2021, 22:38
Санкт-Петербург

Уже большинство ведущих банков отказались от сотрудничества с самым непредсказуемым (читай криминальным) банком-с ОБДИР БАНКОМ, ранее именовался Сбербанком. Ни один перевод, даже родителям бесплатно сделать невозможно на счёт в этом банке, со средств находящихся в другом банке. И этот банк, который открещивается от того, что он государственный (создан был государством), но выживает только за счёт платежей и расчётов по ЖКХ, налогам итд.

Бегите из этого лже-российского банка.

+6 / 0
картой
Ответить
раскрыть ветку (0)

Раз такое дело, надо чтобы ВСЕ отказались от услуг банков! Все равно от них никому никакой пользы, кроме самих банков и государства. Банки же обязаны гарантировать тайну и неприкосновенность вкладов и операций. А у нас как всегда - уродливый капитализм!

+6 / 0
картой
Ответить
раскрыть ветку (0)
Показать комментарии (49)

Афоризмы и анекдоты про деньги - 7

Иллюстрация "Деньги и Счастье: Вектор Помех" создана сетью Шедеврум Чем больше у тебя денег, тем моложе женщины, желающие разделить с тобой твою старость. Недавно в разговоре с женой на тему денег,...

Заботливые волки: ЦБ предлагает «донастроить» системы взыскания долгов.

В потрясающей новости, способной поколебать основы мироздания, Центробанк России обнаружил, что системы взыскания долгов в стране недостаточно «человекоцентричны». Да-да, вы не ослышались. Тот самый механизм,

Афоризмы и анекдоты про деньги - 8

"Проснуться Боюсь", иллюстрация создана сетью Шедеврум - Я ведь почему для тебя недоступной была, я ведь думала, у тебя денег нет. - Это же элементарно, Ватсон – одни за деньги людей бьют, другие убивают.

Судьи недовольны неразборчивостью дорожных камер, которые выписывают им штрафы

Как отечественные блюстители закона борются с коварством дорожных камер Вот уже который день наша общественность пребывает в глубокой тревоге. Нет, речь не о пенсиях, инфляции или качестве медицины.

Подарок от Деда Мороза или очередная сказка: 5 тысяч рублей, которые пенсионеры так и не увидят

В предновогодней суете, когда страна готовится к празднику, а цены в магазинах взлетают с космической скоростью, наши законодатели вновь проявили трогательную, почти болезненную заботу о пенсионерах.

В Госдуме предлагают ввести штрафы до 500 тыс. рублей за буллинг, в том числе в интернете

В Госдуме планируют ввести штрафы за буллинг и кибербуллинг. И сумму называют приличную — до 500 тыс. рублей. Многим она будет не по карману, так что лучше хорошенько подумать, прежде чем устраивать травлю,...