Борец с манипулированием из ЦБР одобрил создание "черного списка" частных инвесторов

МОСКВА (Рейтер) - - Директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях поддержал идею создания "черного списка" частных инвесторов, замешанных в манипулировании и совершавших подозрительные сделки, предложив на базе саморегулируемых организаций обсудить его создание с учетом требований закона о раскрытии персональных данных.

"Безусловно, мы были бы рады такой список сформировать, но есть ограничения по раскрытию персональных данных, информации... вопрос упирается в защиту персональных данных", - сказал Лях, выступая на конференции НАУФОР во вторник.

Массовый выход населения России на фондовый рынок заставил Центробанк учить брокеров выявлять подозрительные клиентские сделки самостоятельно, предупреждать нарушения и ограничивать операции, говорил Лях в интервью Рейтер.

"На уровне СРО можно создать орган, площадку, и обсудить, каким образом, соблюдая законодательство, дать участникам рынка возможность обмениваться информацией о подозрительных клиентах... с высоким уровнем риска", - сказал Лях во вторник.

"Если два года назад мы с тем количеством клиентов, которые были, могли их отслеживать и за каждым клиентом выстраивать систему (мониторинга)... то сейчас это будет дорого - для всей индустрии это делать", - сказал Лях.

По данным Мосбиржи, число физических лиц, имеющих брокерские счета, к концу мая 2021 года увеличилось до 12,2 миллиона человек, в то время как по итогам 2019 года их было около 4 миллионов.

"С другой стороны, это ограничивает развитие экономической активности в нашей среде, и является излишним ярмом для развития индустрии, если это будет делаться централизованно со стороны регулятора", - сказал Лях.

По его мнению, такой список подозрительных клиентов можно сделать самостоятельно на уровне участников рынка, что будет "менее незаметно для клиента", и поможет контролировать риски брокеров.

Лях повторил, что ЦБ не признает сразу клиента опасным, "для нас любая операция с признаками недобросовестности не является недобросовестной", на клиента сразу не навешивается "ярлык".

"Мы оцениваем его действия в отношении целостности рынка. Мы должны убедиться, что в его действиях был умысел, иначе такими действиями и обвинениями мы можем разрушить то хрупкое доверие, которое сложилось на рынке", - сказал Лях.

Недавно ЦБР опубликовал список http://cbr.ru/inside/BlackList компаний, которые ведут нелегальную деятельность на финансовом рынке России, среди них - компании с признаками "финансовой пирамиды", кредиторы, брокеры, форекс-дилеры и другие.

В список включено более 1.800 организаций и интернет-проектов.

Публикация "черного списка" вызвала волну критики, поскольку в него попали и зарубежные брокеры, которые не имеют лицензии в России, но лицензированы регулирующими органами в других юрисдикциях.

"Почему мы это делаем, - потому что это угроза для потребителей финансовых услуг, в виду того, что неизвестно, с кем могут заключаться договоры... в случае рисков, судебные разбирательства будут происходить не на территории нашей страны... это неподнадзорные нам организации", - сказал Лях.

ЦБР проинформировал население и компании, в отношении каких организаций нет поднадзорности Банку России.

"Функция этого списка - предупредительная", - сказал Лях.

ЦБР считает взаимоотношения с данными организациями "не попадающими под нормальную практику", и если потребители и контрагенты продолжают сделки и операции с ними, они это делают "на свой страх и риск", заключил Лях.

investing.com