Благодаря новым законам, многие граждане могут остаться без денег и имущества

Новые законы в стране появляются регулярно и часто, и также регулярно вносятся изменения в уже существующее законодательство. Многие новые законы и внесенные поправки касаются проведения проверок всех россиян со стороны налоговой с целью выявления нелегальных доходов. Однако мало кому известно о том, что в результате проводимых проверок многие граждане могут лишиться не только своих денежных средств, но и различного имущества. Рассмотрим подробнее.

На самом деле, все эти нюансы и тонкости законодательства, необходимо знать каждому человеку, так как это позволит избежать лишних проблем и серьезных последствий, а также поможет правильно реагировать в определенных ситуациях.

Итак, идея блокировки счетов в банке и отказа в выдаче денежных средств не новая. Еще с 2017 года, согласно определению ВС № 11-КГ 17-21 от 17.10.2017, банки имели право не выдавать клиентам деньги в том случае, если нет полной уверенности в легальности получения этих средств. Если у банка возникают подозрения в получении клиентом серого дохода, он может потребовать подтверждение источника полученных денег.

Сейчас все это получило полную законодательную основу. Банки блокируют карты и счета клиентов при любом подозрении. Конечно, банк не отберет деньги клиента, они будут просто заморожены на счету до выяснения ситуации. Но, с другой стороны, воспользоваться этими деньгами человек никак не сможет до момента предоставления всех доказательств легальности получения средств. И если такие доказательства не сохранились, то и разблокировать счета не получится. А по правилам банков, если счетом не пользовались определенное время, деньги с него просто списываются.

А вот имущества можно лишиться достаточно быстро и вполне реально. Отслеживаются не только происхождения денежных средств и источники их поступления, но и имущество, а также доходы, на которые это имущество было приобретено. Если у сотрудников налоговой возникнут подозрения по поводу легальности средств, затраченных на приобретение какого-либо имущества, придется доказывать документально законность происхождения денег, иначе это имущество может быть конфисковано.

При этом есть важный момент. Если в отношении определенного гражданина возбуждено уголовное дело по факту получения нелегального дохода, то в рамках этого дела будет проверено не только его личное имущество, но и имущество его ближайших родственников. Закон допускает наложение ареста на имущество родственников. При этом родственникам придется доказывать законность его приобретения. Важно и то, что к числу таких родственников относятся не только супруги, но и дети, а также родители гражданина, его дедушки и бабушки, внуки, правнуки, братья и сестры.

Если же в отношении гражданина возбуждено уголовное дело по факту коррупции, то теперь из-за него могут пострадать не только его родственники, но и знакомые, которые достаточно тесно с ним общались. Современное законодательство позволяет арестовать имущество практически любого человека, который как-либо связан с коррупционером. То есть, арестовать имущество могут у любого человека, который находился в окружении коррупционера, в том случае, если его имущество не соответствует получаемым доходам.

По сути, при аресте коррупционера теперь проверяют имущество не только родственников, но и друзей и знакомых, требуя подтверждения законности его приобретения. И касается это не только недвижимости. Проверяют любые приобретения на крупные суммы, в том числе автомобили и бытовую технику.

Многие граждане обязаны регулярно проходить специальную проверку соответствия доходов в прокуратуре. Касается это в первую очередь граждан, которые занимают различные должности на муниципальной или государственной службе. Такие граждане обязаны подавать декларации о своих доходах и расходах, в которые заносятся не только личные доходы и расходы за определенный период, но и доходы-расходы своей семьи – супруга (супруги) детей, родителей.

При подаче недостоверной декларации или при ее отсутствии, прокуратура начнет доскональную проверку с последующим наложением ареста на имущество до выяснения обстоятельств. Если же выяснится, что какое-либо имущество было приобретено незаконным путем, оно будет конфисковано в судебном порядке.

Все деньги, вырученные от продажи конфискованного имущества, поступают в бюджет. Исков по изъятию имущества в судах разных регионов становится все больше. В большинстве случаев в отношении обычных граждан такие проверки заканчиваются доначислением налога в размере 13% - при выявлении скрытого дохода, но и конфискаций имущества происходит немало.

А что вы думаете по этому поводу?

*****

https://zen.yandex.ru/media/id/5d3ec7314735a600acedd818/blagodaria-novym-zakonam-mnogie-grajdane-mogut-ostatsia-bez-deneg-i-imu