Крупный финансовый ущерб нанесен конкурсным кредиторам АО МФК "Городская Сберегательная касса"

В Центральный аппарат Общероссийского общественного движения «Ветераны России» обратился Гончаров Владимир Николаевич, экс-председатель комитета кредиторов АО МФК «Городская Сберегательная касса», полковник запаса ФСБ РФ.

В обращении сообщается, что за последние годы в России значительно увеличилось число случаев мошенничества, а масштабы, к сожалению, перестают удивлять: люди начинают воспринимать этот феномен как норму современной жизни.

Несмотря на то, что никто не застрахован от преступных действий такого типа, существуют в нашем обществе особые группы риска, наиболее часто подвергающиеся атакам мошенников. К этой категории относятся пожилые люди, пенсионеры, ветераны.

По некоторым преступлениям правоохранительные органы осведомлены, но иногда просто «закрывают глаза» и не могут найти состав преступления, называя, по сути, мошеннические действия - гражданским спором.

Владимир Гончаров сообщает, что Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) 17 января 2019 года в связи с неоднократными нарушениями требований Федерального закона от 02.07.2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Акционерном обществе Микрофинансовой компании «Городская сберегательная касса» (ОГРН 1117746365439).

В Банке России было отмечено, что АО МФК «Городская Сберегательная касса» кроме деятельности по выдаче микрозаймов активно занималось выдачей иных займов, в основном под залог недвижимости.

В деятельности АО МФК «Городская Сберегательная касса», на основании полученного нами ответа от Банка России, № 57-10-ОГ/18127 от 10.09.2021 года, как регулятора микрофинансовый деятельности в Российской Федерации, просматриваются признаки совершения уголовных преступлений, причинивших значительный (в особо крупном размере) ущерб вкладчикам АО МФК «Городская Сберегательная касса», в частности:

-искажение бухгалтерской отчётности, представляемой организацией в Банк России, что автоматически фиксируется в Федеральной налоговой службе Российской Федерации (ФНС России), статья 72.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (УК РФ);

-обналичивание крупных сумм финансовых средств;

-вывод финансовых средств на зарубежные счета;

-уход от налогов;

-признаки незаконной банковской деятельности.

Банк России в своём ответе также сообщил, что о выявленных признаках совершенных преступлений он сообщил в Министерство внутренних дел Российской Федерации (письмо №015-44-3/2674 от 12.04.2019 года), так как государственный регулятор после выявления нарушений в деятельности АО МФК «Городская Сберегательная касса» фактически не воспрепятствовал возможной преступной деятельности данной микрофинансовой организации в соответствии с Законом о Банке России по защите прав и интересов вкладчиков, то он своим действием/бездействием, по существу, стал соучастником в нанесении ущерба вкладчикам АО МФК «Городская Сберегательная касса». Банк России не исполнил всех перечисленных в законе действий по регулированию микрофинансовый деятельности - отстранение руководства АО МФК «Городская Сберегательная касса», введение временного управления до оздоровления финансового положения организации.

Особого внимания заслуживает факт реагирования МВД России, куда была направлена информация Банка России, на основании которой не было вынесено Постановления о возбуждении уголовного дела или отказа в возбуждении уголовного дела, - налицо нарушение закона.

ФНС России также прислала ответ на наш запрос, в котором указала, что нарушений в деятельности АО МФК «Городская Сберегательная касса» не обнаружено. Не может не вызывать вопросы данный факт, почему в Банке России обнаруживают искажение бухгалтерской отчётности данной микрофинансовой организации, а ФНС России нет. Собственно говоря, получается, что на протяжении длительного времени (1,5 года) ФНС России, если разобраться, являлась соучастником в неправомерной деятельности АО МФК «Городская Сберегательная касса», причинившей в особо крупном размере ущерб вкладчикам АО МФК «Городская Сберегательная касса».

От деятельности АО МФК «Городская Сберегательная касса» пострадали 484 кредитора на сумму 1,3 млрд. Рублей. Однако, куда бы они не обращались о защите своих прав и интересов, никто не обращает внимания: возбужденные уголовные дела не расследуются, лица причастные к нанесению им ущерба, к ответственности не привлекаются. Престарелые пенсионеры, потерпевшие вкладчики, различными способами получают информацию о противоправной деятельности АО МФК «Городская Сберегательная касса», а органы государственной власти, которым действующим законодательством предписано заниматься этим, даже получая информацию, никаких мер не предпринимают.

Из полученного ответа Банка России кроме того стало известно о том, что конкурсный управляющий АО МФК «Городская Сберегательная касса» Алимова Надежда Александровна назначена арбитражным судом с нарушением законодательства, т.к. не имеет, предусмотренной законом квалификации для проведения процедуры банкротства АО МФК «Городская Сберегательная касса) - отсутствует сертификат о переподготовке для ведения процедуры банкротства в МФО. Арбитражным судом в адрес Банка России запрос о предоставлении сведений о кандидатуре конкурсного управляющего Алимовой Н.А. в порядке, предусмотренным пунктом 5 статьи 183.19 Федерального закона от 26.10.2002 года № 127-ФЗ, не направлялся. Кандидатуру Алимовой Н.А. представляла Президент Ассоциации «Региональной Саморегулируемой Организации Профессиональных Арбитражных Управляющих» (РСОПАУ), куда входит Алимова Н.А., Сырвачева Людмила Михайловна.

В настоящий момент конкурсные кредиторы располагают документами, подтверждающими о возможном совершении мошенничества со стороны конкурсного управляющего Алимовой Н.А. и причинения ущерба в крупном размере вкладчикам (Заключение договора от 01.04.2020 года о юридическом сопровождении процедуры банкротства АО МФК «Городская Сберегательная касса» с ООО «БИЗНЕС ПАРТНЕР» задним числом в 7 месяцев) По данному вопросу РСОПАУ по жалобе кредитора проводилась проверка, на основании которой имеется акт от 17.09.2020 года № 142, подтверждающий отсутствие указанного договора на момент проведения проверки.

В Общероссийском общественном движении «Ветераны России» по вышеобозначенному вопросу прошли обсуждения, на основании этого, Председатель Общероссийского общественного движения «Ветераны России» Ильдар Резяпов обратился к Генеральному прокурору РФ и Председателю Следственного комитета РФ с просьбой дать поручение организовать проверку по фактам обозначенным в обращении, а также бездействия ЦБРФ, ФНС России при обнаружении признаков совершенных противоправных действий руководством АО МФК Городская Сберегательная касса (по информации ЦБ РФ) - сотрудников МВД при получении информации из ЦБ РФ о признаках совершенных противоправных деяний руководством АО МФК Городская Сберегательная касса.

Дополнительно обозначена просьба провести проверку по факту нарушения законодательства при назначении Алимовой Н.А. на должность конкурсного управляющего Арбитражным судом г.Москвы;

Провести проверку на факт возможного совершения противоправных действий конкурсным управляющим Алимовой Н.А. при заключении договора с ООО «БИЗНЕС ПАРТНЕР», тем самым нанося крупный финансовый ущерб конкурсным кредиторам АО МФК Городская Сберегательная касса.

На данный момент, по обращению Общероссийского общественного движения «Ветераны России», Председатель Социалистической политической партии «СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ – ПАТРИОТЫ – ЗА ПРАВДУ» Сергей Миронов направил депутатский запрос Генеральному прокурору РФ Игорю Краснову.

Дополнительно обращение об оказании содействия направлено по линии АПРФ.

Спасибо что дочитали до конца, Понравилась публикация ставим класс, подписываемся на автора и делимся своими мыслями в комментариях! За Все огромное спасибо!

Вступай в команду взаимопомощи и поддержки

в ООД «ВЕТЕРАНЫ РОССИИ»

необходимо заполнить заявление по указанной ссылке

Наш Telegram-канал «Ветераны России on-line» https://t.me/veteranrossii_online

Контактная информация:

Центральный аппарат

ООД «ВЕТЕРАНЫ РОССИИ»

WhatsApp:

+7 (901) 331-0801;

+7 (916) 594-5724;

+7 (915) 105-5201;

E-mail: vpvr@veteransrussian.ru