За что банк может заблокировать ваш счёт и как этого избежать

Каждый, кто хоть раз сталкивался с блокировкой счёта, понимает как трудно его потом разблокировать, сколько кругов ада предстоит пройти, чтобы банк разрешил вкладчику пользоваться честно заработанными деньгами.

Чтобы не повторять судьбу несчастных клиентов лучше заранее узнать какие операции банки считают подозрительными и как их избежать.

У каждого банка свои инструкции по выявлению подозрительных операций, которые вдобавок часто меняются, но костяк причин остаётся неизменным.

1) Регулярное обналичивание крупных сумм денег.

Что такое регулярность не скажет никто. Для одного банка обналичивание суммы один раз в неделю – это ещё не регулярность, для другого ежемесячное снятие – это уже регулярность. Касательно понятия «крупная сумма» попроще – такой признаётся любая сумма свыше 600 тысяч рублей.

Рекомендую как можно реже снимать наличные с банковских счетов. Если вам нужна внушительная сумма денег, то будет лучше снять её с запасом, но один раз. Так вы обойдёте признак регулярности при обналичивании денег.

2) Быстрое обналичивание денег после прихода на счёт.

Когда с вами рассчитываются по безналу, то нельзя сразу же бежать в банк и просить обналичить приход. Будет лучше, если вы дадите отлежаться деньгам хотя бы пару недель, а лучше месяцев.

Сейчас во многих банках применяется автоматический блок в 3-5 дней на обналичивание крупного прихода, но даже если вы придёте на 4-6 день, то это не означает, что ваши действия не признают подозрительными.

3) Снятие денег с корпоративных карт.

Такую карту следует использовать только для оплаты по безналичному расчёту. Многие об этом не знают или забывают, однако обналичивание средств с корпоративных карт однозначно трактуется банками как нежелательная операция, а если таковых много, то счёт могут заблокировать.

4) Мутные цели платежа.

Когда вы переводите деньги, то всегда указывайте понятные и простые цели платежа. Например, пропишите «перевод по договору такому-то» или используйте точную формулировку на каком основании вы расстаётесь с деньгами.

Ни в коем случае не переводите деньги без указания цели платежа или используя мутные формулировки типа «за квартиру», «на расходы» и так далее. Пишите так, как будто это будут читать абсолютно далёкие от получателя люди. И им должно быть понятно!

5) Разговаривайте со специалистами банка.

Если вам звонят с номера банка, то всегда поднимайте трубку, даже если заняты. Это позволит специалистам понять, что ваши данные актуальны, а вы – живой человек без намерения совершить противоправные операции.