Как распознать брокера-мошенника

Инвестиции принесут удовольствие и желаемую прибыль только в случае, если все участники будут действовать честно и осознанно. Но если ошибиться и поддаться на уговоры мошенников, прикидывающихся брокерами, можно потерять все еще до начала первого «раунда». Как отличить серьезных биржевых дельцов от мошенников, которые только хотят казаться гуру инвестиций, чтобы выманить у вас деньги? Есть несколько нюансов, которые обязательно их выдадут.

Ловля на эйфорию: классический сценарий обмана

Сценариев, по которым действуют псевдоброкеры, не так уж и много. Но это вовсе не значит, что будет просто понять, пытаются ли вас сделать героем одного из них.

На первом этапе все переговоры выглядят вполне правдоподобно и вполне похожи на те, что ведут и добросовестные специалисты биржевого рынка.

Осторожно, высокая доходность

Как правило, в том и другом случае клиентов заманивают большой доходностью. Мошенники, равно как и настоящие брокеры, могут предоставить статистические данные, которые будут выглядеть вполне убедительно. Однако тот, кто ведет дела честно, обязательно предупредит о рисках, которые всегда есть там, где речь идет о высокой доходности.

Аферист о такой «мелочи» предпочтет умолчать или даже будет убеждать, что вы ничем не рискуете. Такое поведение сразу должно насторожить!

Далее мошенник наверняка предложит «попробовать» внести на счет какую-то небольшую сумму. Сложность состоит в том, что так же может действовать и обычный брокер. По сценарию аферистов вам на этом этапе должно сказочно везти. Деньги начнут приумножаться. На первый взгляд, тоже вроде бы нет ничего странного – собственно, для этого все и задумывалось.

Но и тут есть нюанс, на который стоит обратить внимание. Если честный специалист сможет четко и понятно объяснить, за счет чего удалось заработать, то нечестный, скорее всего, не сможет дать такую ясную картину. И лучше всего в этом случае проанализировать фондовый рынок. Если в то время, когда ваши средства росли как на дрожжах, на рынке ценных бумаг не происходило значительных событий, это повод задуматься. То, что крупную прибыль в данный период получили только вы, выглядит весьма подозрительно.

Невнятная стратегия

Еще один тревожный звоночек должен прозвучать в тот момент, когда вам предложат купить что-то непонятное. Грубо говоря, вместо акций ОАО «Газпром» – что-то вроде «синусоида долларового косинуса».

Но даже если произвольный набор умных слов не заставит вас отказаться от этой затеи, попробуйте поискать цены на то непонятное что-то, что вам пытаются продать. Не ищутся? Значит, тревожный звоночек должен сменить панический звон: 99,9%, что перед вами мошенник.

Агрессивно-навязчивая обработка

Впрочем, бывает так, что эйфория от первой прибыли, такой легко и быстрой, застилает разум. Те, с кем это произошло, становятся жертвой. Смекнув, что «клиент готов», аферисты начинают действовать смелее и предлагают увеличить сумму. Причем сразу намного – потому что «идет» и надо воспользоваться моментом, чтобы заработать по-крупному.

Тонкость в том, что честный брокер наверняка предложил бы в такой же ситуации сделать то же самое. Однако он никогда бы не стал работать в той агрессивно-навязчивой манере, которая свойственна мошенникам. Важно понимать: чем настойчивее вам предлагают внести деньги, тем дальше следует бежать.

Потеряли деньги? Внесите ещё!

Но бывает, что что-то подводит – ноги или голова, – и человек идет на поводу у обманщиков, вносит требуемую сумму и потирает руки, ожидая прибыли. Увы, ее не будет. Как правило, в этот момент «что-то идет не так», и счет скатывается в минус.

И снова: от такой ситуации не застрахован и настоящий брокер. Однако, в отличие от него, мошенники на этом этапе значительно увеличат свою активность. Они будут требовать снова пополнить счет, чтобы вернуть все потерянное и получить сверхприбыль.

А на возражения, что деньги закончились, предложат варианты, которые просто не придут в голову финансово грамотному человеку: занять у знакомых, взять заем, продать машину и квартиру…

И это должно стать последним аргументом в пользу того, что вас обманули.

А если все-таки обманули?

Итак, осознание пришло. Что же делать?

Лучший вариант действий при обнаружении обмана – обращение за помощью к хорошему юристу. Однако при необходимости действовать можно и самостоятельно. На такой случай прилагаем инструкцию.

Шаг 1. Отмена транзакции. Чтобы вернуть деньги, которые были переведены аферистам, надо написать заявление в банк. Cледует быть готовыми к тому, что вас попросят предоставить доказательства, что оплаченная услуга не была предоставлена.

Шаг 2. Заявление в полицию. Написать можно в ближайшем отделении – отказать в его регистрации там не имеют права. В заявлении нужно подробно описать ситуацию и приложить все имеющиеся у вас на руках доказательства, в том числе скрины всех переписок. А также указать контакты преступников.

Шаг 3. Жалоба в Прокуратуру РФ.

Шаг 4. Жалоба в Центробанк. Сделать это можно на сайте организации, через интернет-приемную. ЦБ РФ может провести собственное расследование и, если факт мошенничества подтвердится, лишить аферистов лицензии. Если, конечно, она у них есть.

Велика вероятность, что придется смириться с финансовыми потерями. Зачастую вернуть деньги невозможно: как правило, мошенники регистрируются в таких странах, где им ничего не грозит – Гибралтар или острова Невис вполне для этого подходят.

Как избежать потерь?

Отсеять мошенников можно, если выполнять несложные правила:

• Пользоваться услугами только представителей известных брокеров или хотя бы таких, о которых несложно найти информацию в Интернете, в том числе и отзывы клиентов.
• Отказываться от услуг консультантов, которые настаивают на открытии счета на своей платформе, о которой вы никогда не слышали.
• Не верить на слово, если от лица менеджера солидной компании вам написали в социальных сетях или мессенджерах. У крупных брокеров есть служба поддержки: телефон, e-mail, чат на сайте или в приложении.
• Можно описать ситуацию, задать вопросы, выяснить, действительно ли с вами связался их специалист.
• Внимательно изучать внешний вид ссылки, которую вам отправил консультант. Встречаются сайты-клоны известных компаний, созданные для кражи персональных данных и паролей или получения денежных переводов и оплат на имя лиц, которые к крупным брокерам отношения не имеют.

• Проверять лицензию. Это можно сделать самостоятельно: лицензии всех организаций, предоставляющих биржевые услуги, размещены на сайте Центробанка РФ. У всех профессиональных участников рынка ценных бумаг такая лицензия должна быть (ст. 39 ФЗ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

• Помнить, что те, кто получил регистрацию в другой стране, недоступен для российского законодательства.

А о том, где не стоит хранить деньги, читайте в статье по ссылке.