Почему крупные расчеты необходимо делать через банк

Государству интересно, где мы взяли деньги. Поэтому, чтобы не вызывать лишних вопросов, мы предпочитаем расчеты производить наличными деньгами. С банками лучше не связываться. Вот такие мифы и объяснения я часто слышу от своих клиентов.

Давайте объясню, почему это не так. Да, банк, налоговый орган могут потребовать объяснить происхождение денег, но это происходит тогда, когда деньги появляются внезапно и их источник происхождения непонятен.

Ситуации, когда у вас появляется крупная сумма денег, могут произойти по таким причинам:

• вы занимаетесь частным бизнесом;
• вы накопили;
• вы продали что-то дорогое;
• вы получили наследство;
• вы взяли кредит;
• вы отмываете доходы, полученные преступным путем, либо уклоняетесь от уплаты налогов.

Если последний вариант, то либо вы случайная фигура в чьей-то схеме, и скоро вопросы покупок дорогих вещей вас будут мало интересовать, либо схема ваша и вы лучше меня знаете, как эти деньги объяснить. В любом случае про такие вещи надо разговаривать индивидуально.

Все остальные вышеперечисленные ситуации, как правило, легко доказываются документально.

Коли вы занимаетесь честным бизнесом, как правило, у вас есть отчетность. Здесь проведение расчетов через банк – обычная практика. Если схема бизнеса предполагает наличные расчеты, то рано или поздно контрагент сможет захотеть провести расчет через банк, возможно, тогда и придется объяснять источник, но это, как правило, небольшие суммы и способов их объяснить очень много. Но лучше всего, если история ваших банковских операций будет показывать оборот средств, а на каждую операцию вы будете хранить первичные документы.

Проблем тогда не возникнет. Эта история оборота и документы и помогут вам все объяснить. Даже если это будет введение в оборот дополнительных сумм. Скорее всего, в этой ситуации вы периодически консультируетесь со специалистами.

Накопили. Хорошее хобби. Вот и заведите отдельный счет, куда с каждого дохода откладывайте понемногу. Такой счет точно не вызовет подозрений, не будет облагаться налогом, а главное однозначно прояснит источник происхождения денег. Это будет лучше, чем вы будете копить под подушкой, а потом неожиданно явите богатство на свет.

Продали, взяли кредит, получили наследство – тоже легко подтверждается документами, поэтому проводите эти сделки через банк, не превращая в наличные. Вопросов не возникнет.

Минусы наличного оборота

Трудно доказать безусловное происхождение денег при сделке. Трудно доказать денежность сделки. Трудно доказать факт расчета.

Вы скажете: расписка, а я отвечу, что да, может быть, но все чаще сталкиваюсь с ситуациями, что не верят и расписке. В таком случае приходится доказывать наличие денег в целом.

Конечно, есть случаи, когда люди не хотят показывать деньги. Наверное, для них это правильно, при условии, что они четко понимают, о чем идет речь.

Если такого понимания нет, то расчеты через банк намного безопаснее.

Спасибо, что читаете меня. Если пост пришелся по душе, ставьте лайк. Если не пришелся, напишите почему. Вам не трудно, а я в следующий раз буду стараться писать лучше.