Credit Suisse получает спасательный круг в размере 54 миллиардов долларов, стабилизируя рынки, поскольку инвесторы видят проблемы в First Republic

Банковский гигант Credit Suisse заявил, что займет 54 миллиарда долларов у центрального банка Швейцарии, что является последним шагом властей, направленным на ослабление опасений перед глобальным банковским кризисом, несмотря на сохраняющиеся признаки нестабильности среди региональных банков США.

Акции Credit Suisse — второго по величине коммерческого кредитора Швейцарии - взлетели примерно на 20% в четверг после объявления, обратив вспять резкое падение в среду в рамках более широкой распродажи, поскольку инвесторы сигнализировали о широко распространенных опасениях по поводу стабильности финансового сектора после двух крупных банкротств банков США.

Акции First Republic резко упали, когда открылись рынки США, среди немногих акций средних и региональных банков, которые остаются под давлением после краха Silicon Valley Bank и Signature Bank.

Акции First Republic, чьи акции были понижены на этой неделе двумя рейтинговыми агентствами до "мусорного" статуса, в четверг утром торговались с понижением на 35%. Падение акций произошло после того, как агентство Bloomberg сообщило поздно вечером в среду, что кредитор изучает свои варианты, включая потенциальную долю. Региональные банки PacWest потеряли 17%, а Western Alliance снизились почти на 11%.

Промышленный индекс Доу-Джонса упал почти на 200 пунктов в начале четверга, сигнализируя о продолжающемся беспокойстве на Уолл-стрит.

Продолжающиеся волнения вызваны тем, что министр финансов Джанет Йеллен собирается выступить перед Финансовым комитетом Сената по бюджетному предложению администрации Байдена, хотя ожидается, что она также обратится к недавним банковским потрясениям, заявив, что американская финансовая система “остается здоровой”, согласно подготовленным замечаниям.

Инвесторы и аналитики приветствовали объявление Credit Suisse о предоставлении кредита, хотя основные опасения по поводу его финансового состояния сохраняются.

“То, что мы увидели за одну ночь, - это то, что швейцарский центральный банк сказал:”

Нет, мы не позволим этому привести к беспорядочному краху", - сказал BBC News Джон Гив, бывший заместитель управляющего Банком Англии.

“Эти меры демонстрируют решительные действия по укреплению Credit Suisse, поскольку мы продолжаем нашу стратегическую трансформацию, чтобы приносить пользу нашим клиентам и другим заинтересованным сторонам”, - говорится в заявлении генерального директора Ульриха Кернера.

Сделка была заключена после того, как Credit Suisse провел распродажу банковских акций, поскольку в среду цена его акций достигла рекордно низкого уровня, что усилило опасения по поводу состояния мировых банков после краха SVB и Signature Bank.

Давние проблемы Credit Suisse усугубились, когда его крупнейший инвестор, Национальный банк Саудовской Аравии, заявил, что не будет предоставлять больше финансовой помощи, поскольку опасается проверок со стороны регулирующих органов, которые могут начаться.

В четверг председатель саудовского банка Аммар Аль Худайри заявил, что рыночные потрясения в отношении акций швейцарского кредитора были “необоснованными”.

“Если вы посмотрите на то, как упал весь банковский сектор, к сожалению, многие люди просто искали оправдания”,

-сказал он Хэдли Гэмблу из CNBC.

“Это паника, небольшая паника — я считаю, совершенно необоснованная, будь то для Credit Suisse или для всего рынка”.

Акция Credit Suisse, объявленная в четверг, стала первым крупным международным банком, получившим такой спасательный круг после финансового кризиса 2008 года, и этот шаг может вызвать вопросы о том, как банки будут справляться с растущей инфляцией по всему миру. В прошлом месяце Credit Suisse сообщил о своем самом большом годовом убытке со времен этого кризиса.

Проблемы в банке, основанном в 1856 году и являющемся одним из крупнейших в мире, перевели взгляд финансового мира с США на Европу.

SVB, любимый кредитор технологического сектора США, был закрыт регулирующими органами на прошлой неделе, и после этого федеральные власти быстро приняли меры, чтобы гарантировать все его депозиты, в том числе те, которые превышают страховой лимит в размере 250 000 долларов. Два дня спустя регуляторы Нью-Йорка закрыли Signature Bank, крупного кредитора в индустрии криптовалют.

В то время как у Credit Suisse были свои проблемы, отличные от проблем, которые обрушились на SVB и Signature, аналитики говорят, что более высокие процентные ставки в США и за рубежом оказали давление на стоимость активов, принадлежащих кредиторам по всему миру.

Швейцарский банк, который в последние годы боролся со слабой прибыльностью, предупредил во вторник, что недавний поток клиентов, выводящих свои деньги, замедлился, но “еще не обратился вспять”. Подтверждение совпало с сообщением о том, что Credit Suisse обнаружил “существенные недостатки” в своей финансовой отчетности за 2021 год и за прошлый год.

В последние годы банк сталкивался с одним скандалом за другим. Он был осужден в связи с заговором по отмыванию денег, связанным с наркобизнесом прошлым летом. И у него были серьезные проблемы с обанкротившимся хедж-фондом и обанкротившимся британским кредитором.