Миллиардер-инвестор Кен Гриффин предупреждает, что капитализм США «рушится»

Кен Гриффин, основатель хедж-фонда Citadel, сказал, что спасение Silicon Valley Bank показывает, что экономическая система США «рушится на наших глазах».

«США должны быть капиталистической экономикой, и она рушится на наших глазах», — предупредил Гриффин в разговоре с Financial Times в понедельник после того, как федеральные агентства заявили, что они будут защищать вкладчиков SVB, в том числе тех, у которых есть 250 000 долларов или больше. Выше лимита федерального страхования. В отчетах говорится, что более 90 процентов депозитов SVB не были застрахованы.

«Произошла потеря финансовой дисциплины, когда правительство полностью спасало вкладчиков», — добавил миллиардер.

В конце прошлой недели регулирующие органы США закрыли SVB после того, как клиенты массово сняли свои депозиты. Позже Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) перевела все депозиты банка Силиконовой долины во вновь созданную организацию и обеспечила доступ всех вкладчиков к своим средствам с понедельника.

Гриффин утверждал, что из-за относительной силы экономики США федеральному правительству не нужно предпринимать такие решительные действия. Регуляторы заявили, что такие шаги были предприняты для предотвращения более широкого заражения банковского сектора США.

«Это было бы отличным уроком морального риска», — сказал он. «Убытки для вкладчиков были бы несущественными, и это привело бы к мысли о том, что управление рисками имеет важное значение».

Он продолжил: «У нас полная занятость, потери по кредитам минимальны, а балансы банков находятся на самом высоком уровне за всю историю. Мы можем решить проблему морального риска с позиции силы».

Замечания миллиардера перекликаются с высказываниями высокопоставленных инвесторов с Уолл-Стрит, критиковавших план спасения. «Все депозиты гарантированы? Большая ошибка. Политика ФРС и казначейства направлена ​​на снижение риска», — написал миллиардер Билл Гросс в Twitter.

Однако другие инвесторы, в том числе миллиардер-основатель и генеральный директор Pershing Square Capital Management Билл Акман, хотели, чтобы FDIC и федеральное правительство предприняли быстрые меры, чтобы предотвратить распространение инфекции SVB на другие банки. В прошлые выходные в резкой беседе в Твиттере Акман написал, что до того, как был развернут спасательный пакет, у федерального правительства было всего «48 часов», чтобы исправить «непоправимую ошибку».

Акман предупредил, что «разрушение этих важных учреждений» начнется, как только вкладчики заберут свои деньги из местных и региональных банков. В то же время он обвинил FDIC в том, что она не выполняет свою работу.

Министерство финансов, FDIC и Федеральная резервная система приняли меры позже в воскресенье, чтобы гарантировать, что вкладчики SVB и Signature Bank of New York, еще одного обанкротившегося учреждения, получат свои деньги. Сюда входят суммы, превышающие лимит FDIC в размере 250 000 долларов США.

Несмотря на эти меры, акции некоторых региональных банков за последние несколько дней упали, что заставило американцев беспокоиться о том, в безопасности ли их деньги. По состоянию на четверг (16 марта) индекс Доу-Джонса упал примерно на 200 пунктов.

В четверг министр финансов Джанет Йеллен заявила законодателям, что банковская система США «остается здоровой» и что сбережения «остаются в безопасности». Она сказала: «Я могу заверить членов этого комитета, что наша банковская система остается здоровой и что американцы могут быть уверены, что их депозиты будут там, когда они им понадобятся».

В 2022 году Гриффин перенес Citadel из Чикаго в Майами и публично сослался на рост преступности в Городе ветров. Ранее Гриффин заявил, что хочет, чтобы губернатор Флориды Рон ДеСантис, республиканец, баллотировался на пост президента в 2024 году.

По данным журнала Forbes , состояние Гриффина составляет около 32 миллиардов долларов. Его фирма, основанная в 1990 году, управляет активами на сумму около 57 миллиардов долларов.

Примечательно, что во время начала пандемии COVID-19 в 2020 году Гриффин, как сообщается, финансировал Государственный департамент США спасение около 800 американских граждан из Ухани, Китай.