Частные инвесторы или мошенники?

Доброго дня суток, друзья!

В продолжении моей последней статьи о частном инвесторе. Моя клиентка, находясь в плачевном финансовом состоянии, умудрилась найти частного инвестора в Сети и выйти с ними на сделку.

Условия были прекрасные, заключение договора происходило удаленно, без личной встречи. Условия таковы: сумма в 50 000, срок один год, 1% в день, платеж один раз в неделю и размере 4500, договор без личных подписей, без расписок.

Моя клиентка выслала сканы паспорта, чтобы служба безопасности инвестора проверила ее по базам и далее перечисляли средства ей на карту.

Естественно, никаких служб безопасности нет, мошенники прогоняют личные данные по всем возможным путям, дабы узнать о жертве побольше, мы же живем в веке цифровых коммуникаций, найти человека и его прошлое можно легко через Интернет.

Когда средства были перечислены моей клиентке и потрачены на личные нужды, начался процесс "дойки". Раз в неделю клиент вносил как полагается нужную сумму по реквизитам, которые были указаны в договоре. Выплаты происходили с декабря месяца 2022 года до февраля 2023 года, все это было подтверждено чеками, которые отправлялись на номер в мессенджере WhatsApp.

Жертва в лице моей клиентки пару раз на разные карты оплатила заем, но после очередной сменой реквизитов перестала выплачивать еженедельные платежи и задала вопрос в мессенджере, почему условия договора изменились без ее ведома. Ответ был прост, у карты подходил срок эксплуатации, как и смена реквизитов физлица – дело "житейское".

После перовой просрочки начался день икс. Поначалу начались типичные вопросы: почему не производится оплата. Жертва была хладнокровна и пыталась объяснить суть своих невыплат, ссылаясь на нарушение договора. Естественно, мошенников это не устраивало, и они начинали давить тем, что будут штрафы, пени и т.п., платить придется в любом случае.

После второй просроченной оплаты начались звонки и письменные возмущения окружению жертвы, но в итоге повлиять не удалось. Далее началось психологическое давление как на жертву, так и на ее близкое окружение, прозвоны, смс-атаки, голосовые сообщения с угрозами.

Когда и это не привело к успеху, мошенники задействовали данные из сети Интернет и начали беспокоить людей, которые давно не имеют связей с клиенткой.

Согласитесь, неприятно, когда тебе как человеку, который на протяжении нескольких лет не поддерживает связь с жертвой, начинают угрожать расправой и т.п.

Все попытки были безуспешны, но состояние человека, который попал на крючок мошенников, можно расценивать как подбитое.

Данное правонарушение, как и полагается, привлекло правоохранительные органы. В заключение могу сказать, дело до сих пор открыто, ведется розыск всех причастных лиц, от художников до кредитора. Договор оказался недействительным, потому что кредитор оказался липовым: по данным налоговой, данное физлицо не является налоговым резидентом, а это значит, что не существует вовсе.

По данным паспорта и прописки также пусто, прописана бабуля, которая не в курсе, кто этот разыскиваемый человек. Карты оформлены на разных людей, которыми, скорее всего, завладели незаконно и временно, именном поэтому они так часто менялись.

Самое интересное, телефоны действуют по сей день и также без проблем оформляют займы.

Моя клиентка готова выйти на связь с данными лицами, дабы выявить настоящего черного кредитора, чтобы наши правоохранительные органы наказали его и всех причастных лиц по всей строгости закона.

Итог, друзья: мошенники это или частные инвесторы, конечно, ответ один – это мошенники, которые действуют безнаказанно на протяжении долгого времени и не пытаются скрываться. Моя клиентка должна была в течение года отдать более 220 000 рублей при теле займа в 50 000. Данная переплата всячески нарушает все нормы законодательства (по нормам законодательства сумма не должна была превышать 1,5 раза).

В заключение хочу написать одно: не верьте Интернету в плане легких займов, такого не бывает. Моя клиентка не верит и очень жалеет, что данных граждан не найдут, и они останутся безнаказанными.