Телефонное мошенничество. Как жертвы становятся террористами и мошенниками или вовсе исчезают.

Телефонное мошенничество в общих чертах выглядит так: раздаётся телефонный звонок, где звонящий представляется сотрудником полиции, Следственного комитета, Центробанка, службы безопасности Сбербанка и сообщает, что кто-то из банковских служащих вошёл в сговор с мошенниками или слил персональные данные клиентов. Есть ещё вариант с поддельной доверенностью, могут даже назвать нотариуса у которого её оформили, а чтобы не было соблазна перезвонить, могут сказать, что нотариус уже задержан или арестован. Далее предлагается перевести деньги на "безопасный счёт". Жертве поступают коды из СМС, которые надо назвать звонящему. Этими кодами некоторые банки подтверждают операции с денежными средствами или заявку на оформление потребительского кредита.

В итоге получается, что жертва берёт кредит в банке и переводит деньги мошенникам. На самом деле никакого "безопасного счёта" естественно не существует.

Есть ещё схемы с ДТП, "найденными" наркотиками. Это когда звонит мошенник, сообщает, что родственник попал в ДТП, в котором якобы погиб человек по его вине, а дело можно можно замять, внеся денег. Аналогичный случай и с "найденными" наркотиками у вашего родственника. Нашли якобы наркотики, это статья 228 УК РФ, но можно дело замять, дав денег "следователю".

Персональные данные клиентов банков спокойно продаются на теневых площадках в даркнете и доступны каждому, кто умеет пользоваться криптовалютой и заходить в оверлейные сети, располагая криптовалютой.

Как бы власти ни старались, не ужесточали законы, а торговля информацией будет вестись. Тем более, что информация стала весьма ценным товаром в настоящее время. Весь вопрос только в цене.

Как жертва становится телефонным террористом.

После обычного "развода" когда жертва выполнила или не выполнила условия мошенников и перевела или не перевела им деньги, может последовать звонок о заминировании от имени жертвы.

Если жертва перевела деньги и выполнила все условия телефонных мошенников, они могут позвонить в экстренные службы от её имени и сообщить о "заложенной бомбе". Делается это с технической стороны банальной подменой номера. Берётся номер жертвы и выставляется, как номер звонящего. Автоматический определитель номера определит его как номер жертвы. Так мошенники поступают исходя из желания как следует поиздеваться над своей жертвой. Этот вариант куда реже встречается, нежели второй.

Телефонные мошенники могут как бы "наказать" свою жертву за нежелание сотрудничать с ними или грубость путём подставы. Делается всё так же, как и в первом случае: тоже берётся номер телефона жертвы, тоже выставляется как номер звонящего и тоже сообщается о "заложенной бомбе". И у жертвы начинаются проблемы с законом.

Как жертва становится мошенником.

Помимо телефонного террориста мошенники могут сделать свою жертву "мошенником". Нет, они не пригласят работать в их баннду. Мошенники могут обзванивать других людей и пытаться их обмануть. Так как на экранах телефонов у других жертв будет отображаться номер жертвы, то на него другие жертвы и будут перезванивать. Либо с претензиями и обвинениями если жертва ответит. Либо с вопросами, кто это был и по какому вопросу звонил, если жертва не ответит.

Хорошо, если другие жертвы просто выскажут возмущения, это неприятно, но не так страшно. Другое дело, если одна из жертв мошенников, которой звонили с номера абонента-жертвы, обратится в полицию. Тут предыдущей жертве придётся объясняться с полицией, что он не имеет никакого отношения к аферистам и ждать подтверждения от оператора о факте подмены номера. Всё ж ведь будет делаться с подменой номера.

Мошенники путём подмены номер, могут вызвать наряд полиции по другим правонарушениям, не связанных с терроризмом. Жертве потом придётся объяснять, что она не не звонила по тому случаю в полицию.

Известны и другие способы мести мошенников: они могут начать массовую регистрацию на различных сервисах, сайтах и платформах на номер телефона жертвы. В результате жертве будут приходить десятки СМС с кодами, которые нужно ввести для регистрации. Это хоть и безобидный, но достаточно неприятный вариант. Но, если атаковать сигнальный протокол ОКС-7, то можно получить коды из СМС и сделать жертву "мошенником" на этот раз с приставкой "кибер". Потом трудно будет объяснить, что вы нигде из этих сервисов не регитсрировались и чего-то вроде ссылок на вирус-вымогатель не рассылали.

Как жертва становится террористом.

С началом украинской военной кампании по стране прошла волна протестов. А после ужесточения законов и репрессий в отношении несогласных, несогласные уехали из страны или залегли на дно. Потом появились экстремисты и террористы, которые так же были настроены против властей, либо откровенно курировались украинскими спецслужбами. По стране пошла эпидемия поджогов военкоматов, выведения из строя железнодорожной инфраструктуры. Поначалу такие деяния квалифицировали как "Умышленное повреждение или уничтожение имущества" (ст. 167 УК РФ) или "Хулиганство" (ст. 213 УК РФ), но позднее стали расценивать как "Теракт" (ст. 205 УК РФ) или "Диверсия" (ст. 281 УК РФ). Несколько исполнителей были задержаны.

Об этом быстро узнали телефонные мошенники, которые взяли на вооружение новую схему устранения пострадавшего. Необходимость устранения пострадавшего возникла из-за того, что пострадавшие от мошенничества стали догадываться и наловчились быстро реагировать на акты мошенничества в отношении себя, обращаясь в соответствующие инстанции.

Лично мне известно порядка 16 таких случаев. Я приведу наиболее громкие и необычные случаи и последствия, всё перечислять не буду.

Первым случаем и особенно громким превращения жертв в террористов стал инцидент 27 августа 2023 года. 65-летняя москвичка Елена Белова, которая подожгла автомобиль BMW X6. Только вот авто принадлежало высокопоставленному сотруднику Минобороны РФ Евгению Секретарёву, занимающему пост - заместителя 8-го управления Генштаба ВС. Само 8-е Управление занимается вопросами управления Вооружёнными силами, снабжения их информацией и вопросами защиты гостайны и военной тайны.

При задержании пенсионерка стала выкрикивать лозунги во славу Украины и фразы восхваляющие небезызвестный своей деятельностью украинский полк "Азов", который запрещён в России и США как террористическая организация. При этом не оказала какого-либо сопротивления. По рассказам родственников, незнакомцы связались с Беловой за несколько дней до поджога, убедили её взять кредиты в ряде банков и перевести деньги им, а потом уговорили поджечь машину господина Секретарёва.

Пенсионерка верила, что этот поджог якобы "поможет российским военным", - писала Baza. Мошенники внушили женщине, что задержавшие её полицейские - это "на самом деле бандиты и им нужно передать привет от "Азова"" - передаёт Baza. Близкие Беловой сказали, что она "поддерживает спецоперацию и сама бы никогда не пошла поджигать машину, тем более военного начальника". Даме очень сильно запудрили мозги, толкнув на особо опасное преступление.

Бывали случаи с поджогами военкоматов, здания органов местного самоуправления, отдела полиции. И жертвы мошенников что-то твердили про "поимку диверсантов" или "оборотней в погонах". 2 человека были обвинены в терроризме.

Разговор начинается с информации о переводе денег в пользу ВСУ или экстремистской организации или террористической организации. Согласитесь, никому не охота получить обвинения в финансировании экстремистской или террористической организации, или вовсе быть обвинённым в госизмене. Перевод денег в пользу ВСУ расценивается как госизмена (стать 275 УК РФ).

Мошенник предлагает "отменить перевод", чтобы не было состава преступления, Для чего потребуется "специальная процедура" нужно будет продиктовать свои персональные данные, возможно логин и пароль от интернет-банка, и продиктовать так же коды из СМС. Ну, а коды из СМС на самом деле - это для подтверждения взятия кредита или операций по счетам в банке. И когда жертва "наберёт" кредитов, переведёт деньги мошенникам, либо переведёт свои деньги со счёта мошенникам, они продолжают её обрабатывать. Это может быть или шантаж, если жертва догадалась, или якобы "помощь органам", если жертва не догадалась.

Есть и топорная схема с "безопасным счётом" и звонком от лжесотрудников ФСБ. После перевода денег на "безопасный счёт" перезванивает "сотрудник ФСБ", который благодарит за поимку банковских мошенников и предлагает "послужить Родине" в "поимке диверсантов". А дальше вас втягивают в особо тяжкое преступление из упомянутых ранее.

Устранение жертвы делается не ради прикола или циничного издевательства. Это нужно чтобы замести следы, вывести деньги и затруднить расследование мошенничесских действий со стороны правоохранительных органов.

Потерпевший устраняется, оттягивается время для подачи потерпевшим заявления в полицию, у аферистов появляется фора, чтобы вывести деньги со счёта подставного лица. Эта фора нужна мошенникам потому, что сразу всю сумму вывести не получится, т.к. есть ограничения предусмотренные законодательно на обналичивание денег - суточные лимиты по операциям с наличными и обязательный мониторинг операций с большими суммами со стороны банка.

Как жертва исчезает.

В Перми пожилая женщина 1958 г.р. перевела мошенникам 800 000 рублей. Всё бы ничего, но позвонившие и представившиеся сотрудниками "Центрального банка РФ" мошенники убедили пострадавшую взять кредит в банке, заложив свою квартиру и уехать в другой регион. Всё началось стандартно с просьбы перевести деньги на "безопасный счёт" из-за утечки её данных и попыток взять от её имени кредит посторонними лицами.

Далее мошенники продолжили обрабатывать женщину, убедили её якобы помочь задержать мошенников. Для этого нужно было уехать в Екатеринбург, не ставя в известность родных и близких. По легенде перед отъездом женщина должна была сообщить контакты близких, оставить записку в квартире со словом "киднеппинг" и приобрести новую сим-карту.

После отъёзда пострадавшей её родственникам стали поступать сообщения с угрозами и требованиями внести выкуп. Сама пожилая женщина 3 дня прожила в съёмной квартире в соседнем регионе. Спустя три дня аферисты перестали выходить на связь и не отвечали на звонки, пенсионерка поняла, что её обманули, и вернулась в Пермь домой.

За время отсутствия пострадавшей один из родственников немедленно заявил в полицию о похищении женщины. Возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ.

При схожих обстоятельствах в конце апреля 2023 года исчезла мать помощницы сенатора Совета Федерации. Мошенники убедили 77-летнюю женщину покинуть дом, лишили её возможности связаться с родственниками, родственников склоняли к передаче денег. В ряде Telegram-каналов заявляли, что за её свободу требовали 2 миллиона рублей. Женщина нашлась в отеле в Тверской области. По данным "КП", она успела перевести аферистам около 1 млн рублей. По одной из версий, мошенники убедили женщину принять участие в операции по поимке преступников, по другой - её просто запугали угрозами в адрес семьи.

Как защититься.

Не отвечать на незнакомые номера сразу. Заметьте, не совсем, а сразу. Пусть незнакомый номер позвонит, не берите трубку. Пусть они думают, что вас нет рядом с телефоном. Дело в том, что кто-то из вашего окружения вполне смог сменить номер телефона и звонит вам. Если кому-то вы реально нужны, тот абонент позвонит вам вновь. 2-3 "пропущенных" звонка будет достаточно. Мошенники не станут заморачиваться и будут искать себе другую жертву.

Если звонят и представляются Следственным комитетом, Прокуратурой, МВД, Центробанком и иными госорганами, заводят речь о финансах, ДТП с участием вашего близкого человека, то стоит насторожиться. Внимательно выслушать и положить трубку. Мошенник перезвонит, скажите что-то вроде: "Извините, вас не слышно, проблемы с сетью" и положите трубку, занеся в чёрный список этот номер, если есть такая возможность. Пусть думают, что проблемы со связью. Сейчас как раз бывают проблемы со связью из-за санкций и износа оборудования у операторов. Мошенник не станет скорее всего заморачиваться и перезванивать.

Не надо сдавать никакую биометрию в банках, где речь идёт об образце голоса. Для Госуслуг и дистанционного банкинга есть традиционные способы аутентификации вас, как пользователя. У банков это: проверка по анкете, логин и пароль, одноразовый код, кодовое слово, серия и номер вашего паспорта, банковская ЭЦП (есть не у всех банков). У Госуслуг это: логин и пароль, одноразовый код, УКЭП. Поверьте, не нужна никакая голосовая биометрия кто бы что бы вам ни говорил. Увы, бывают утечки и там, как бы не старалось Правительство защищённо и надёжно хранить такие данные.

Храните деньги в менее известном банке. Кладите туда бОльшие суммы денег. Деньги, как известно, любят тишину. Даже если у более известного банка реально произошла утечка, то не будет всей полноты картины ваших финансов у мошенников. А лучше разложите деньги по разным банкам, 3 будет достаточно. Данные клиентов малоизвестных банков не продаются особо, т.к. не представляют существенной ценности. Красть их и продавать не выгодно. У малоизвестных банков сотрудников и клиентов мало. Службе безопасности (банкам её иметь можно) приходится проще в плане отслеживания чего-то подозрительного, ведь все друг у друга на виду.

Поглядывайте время от времени за своими деньгами: заходите в интернет-банки и смотрите за цифрами, просите выписки, сохраните их в PDF на отдельном носителе вроде флешки. Если что-то подозреваете неладное - сверьте. На компьютере не сохраняйте, а то есть риск случайно удалить.

Меняйте время от вермени пароли на интернет-банках, старайтесь по возможности не использовать СМС-коды для подтверждения входа и совершения операций. Поинтересуйтесь есть ли у вашего банка возможность перейти на скретч-карту или OTP-токен. Если да, то переходите. Если нет, то или меняйте банк или смиритесь с этой уязвимостью, не доверяя банку особо крупные суммы.

Если звонят и говорят, что ребёнок попал в ДТП или муж, жена, брат, сестра, бабушка, дедушка и просят внести деньги, то перебейте и сообщите, что вам надо перезвонить или попросите дать трубку. Вы типа взволнованы и хотели бы услышать родного человека. Мошенник замешкается, будет нести всякую чушь, а вы кладите трубку и тут же набирайте номер своего родственника, о котором речь только что шла.

Помните, что сотрудники ФСБ, МВД, Следственного комитета никогда не просят что-то по телефону. Если вы им потребуетесь, они вас найдут и вызовут повесткой для дачи показаний или опроса. Центробанк никогда не взаимодействует с физлицами по финансовым вопросам. Центробанк - это банк для банков и финансовых организаций, а так же мегарегулятор финансового рынка.

Если вас сделали телефонным террористом, то так и объясните полиции, которая будет проводить проверку, что вам накануне звонили мошенники. Полиции известна эта схема когда мошенник звонит от имени жертвы и сообщает о "заложенной бомбе". Куда хуже для вас будет стать террористом реальным или реально госизменником.