KYC и криптовалюта: Когда анонимность становится роскошью

Обязательная верификация на криптобиржах стала важной тенденцией, но всё ещё есть способы использовать криптовалюты, сохраняя приватность и относительную анонимность. Правительства и регулирующие органы во всем мире постепенно ужесточают требования в борьбе с отмыванием денег через криптовалюту. Операторы кошельков и криптобиржи вынуждены принимать меры для соответствия постоянно меняющимся нормативным требованиям.

Регулирование и ужесточение требований не ограничиваются только США. Глобальная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) уже давно говорит о необходимости пресечения использования криптовалюты для отмывания доходов. Даже если криптобиржа не зарегистрирована в США и формально не работает с американскими пользователями, она все равно подвержена риску, если не соблюдает требования регуляторов США.

Биржа Bybit стремится развиваться в легальной сфере, чтобы уменьшить риски и повысить доверие пользователей. Она следует директиве FATF 5AMLD от 2018 года. Поводом для введения обязательной верификации может быть также риск снижения статуса биржи в системах криптовалютного скоринга. Отсутствие обязательной верификации переводит площадку в категорию среднего или даже низкого риска, что может создать проблемы пользователям при взаимодействии с биржами первого эшелона.

Bybit пока избегает строгих юрисдикций и не стремится получить европейские или американские лицензии, чтобы избежать повышенного регуляторного давления. Они перенесли штаб-квартиру из Сингапура в Дубай, привлекая внимание криптовалютных потоков из России. Однако даже небольшие площадки рано или поздно столкнутся с необходимостью соблюдать строгую политику KYC/AML.

Важность приватности и анонимности остаётся для многих.