Банкир проворовался

В конце сентября 2023 на страницах медиа появились заметки, о раскрытии схемы хищения в разорившемся севастопольском банке ВВБ. Речь идет о хищении (присвоении), и обвинение предъявлено на сумму более 4 млрд. Рублей. Это естественно не конечная сумма и величина ущерба будет расти. Следствие только началось, фигуранты дела задержаны или объявлены в розыск. Про окончательную квалификацию говорить так же рано, дело изобилует эпизодами и лицами, а только часть из них известно на данный момент.

Немного предъистории…Арбитражный суд города Севастополя признал банк «ВВБ» банкротом в 2018 году (дело № А 84-1175/2018). На момент подачи искового заявления сумма требований к кредитной организации составила 2,4 млрд руб. В 2020 году Агентство по страхованию вкладов обратилось с заявлением о привлечении руководителей банка к субсидиарной ответственности на 10,1 млрд руб. Суд отказал в требованиях АСВ, и решение устояло в вышестоящих инстанциях. Ну и следующий реальный шаг в таких делах – обращение к правоохранителям. Кто знает, было бы оно, если бы контролирующих лиц привлекли к субсидиарной ответственности.

Итак, Уголовное дело возбудили по заявлению Агентства по страхованию вкладов в 2019 году. Как сообщает «Коммерсант», изначально Генпрокуратура вернула дело на доследование: не была дана оценка показаниям бывших топ-менеджеров «ВВБ». Свидетели утверждали, что все кредиты они выдавали по указанию фактического владельца кредитного учреждения «С». Издание, да и все правовые аналитики предполагают, что она станет основным фигурантом этого дела. Общая задолженность банка составляет более 12,3 млрд руб. Пока установлены обстоятельства хищения лишь порядка 4 млрд руб., что и положено в основу ущерба по обвинению.

Лицензии банк, ранее находившейся в Ярославле, но в 2015 году переехавшее в Севастополь, лишился еще в апреле 2018 года. Как установил регулятор, банк, быстро ставший одним из ключевых кредитных учреждений полуострова Крым, обзавелся не только внушительной клиентурой, но и значительным объемом проблемных активов и имущества, учтенного по завышенной стоимости. С учетом значимости банка для Республики Крым и города Севастополя в нем была введена временная администрация и наложен трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Банку несколько раз искали санаторов, однако после аудита стало понятно, что ситуация в нем катастрофическая и вряд ли может быть исправлена денежными влияниями или продажей активов. Ко всему прочему, руководство банка отказалось передавать временной администрации кредитные досье на 1,2 млрд руб., а в банке были выявлены масштабные операции по выводу активов незадолго до банкроства ВВБ. В итоге его долг перед кредиторами составил более 12,3 млрд руб. Вывод активов любым способом, это всегда подозрение и фактически подтвержденное фиктивное или преднамеренное банкротство. Вывод активов характерен больше для банкротства, и его целью является сокрытие от кредиторов и вывода из конкурсной массы наиболее ценного имущества. Достоверно не известно, какие схемы использовали преступники, однако самыми распространёнными являются занижение цены актива (в том числе и по средствам официальных оценок) или залог по договору займа. Займ естественно не возвращался, а нужный актив уходил нужным людям. По некоторым данным использовался и старый добрый «ландромат» - крупнейшая в истории СНГ операция по отмыванию денег, зафиксированная правоохранительными органами Молдавии, России и стран Прибалтики. Про «Ландромат» стало известно в 2014 году, благодаря статьям «Новой газеты». Тогда журналисты обнародовали отмытую сумму (20 млрд долл.), описали схему, по которой работали мошенники (фиктивные договоры займа между зарубежными компаниями-пустышками, российские и молдавские поручители, «вынужденные» погашать несуществующий заём), и назвали главных участников махинаций — молдавский Moldindconbank и латвийский Trasta Komercbanka. Согласно исследованию, схема работала так: две зарубежные компании-пустышки, тайно контролируемые российскими отмывателями денег, заключают фиктивный договор займа (в реальности никаких денег заёмщику естественно не перечисляется). Поручителями по долгу выступают российская компания и обязательно гражданин Молдавии. Одна из сторон договора не может расплатиться по долгу, и «кредитор» выставляет требования к поручителю. Поскольку в сделке присутствует гражданин Молдавии, дело передаётся в молдавский суд, где коррумпированный судья выдаёт официальный приказ, обязывающий российскую компанию выплатить долг. Суд назначает пристава, который тоже является частью мошеннической схемы, и тот открывает счёт в Moldindconbank, куда российская компания переводит деньги, погасив несуществующий долг. По данным участников расследования, в схеме вывода преступных денежных средств за рубеж участвовали 18 российских банков, у 15 из которых в период с 2013 по 2016 год была отозвана лицензия. Также в этом участвовали 20 судей и 15 судебных инстанций из Молдовы, ролью которых была легализация отмываемых денег. Вроде бы, как пишут сейчас, как таковой ландромат пресечен, однако схема универсальна и возродить ее не составит большого труда.

Как уже говорилось «Коммерсанту» стало известно, сотрудники СКР и МВД задержали теневого финансиста «С». Следствие считает ее конечным бенефициаром (то есть лицом, кто оказывает конечное и решающее влияние на принятие решений) разорившегося севастопольского банка ВВБ. Якобы именно в ее интересах топ-менеджмент кредитного учреждения, чье дело о растрате прокуратура недавно вернула на доследование, и осуществлял многомиллиардные хищения. Кроме того, госпожу «С» проверят на причастность к другим преступлениям.

Одним сентябрьским утром следственно-оперативная группа, в которую входили представители ГСУ СКР и ГУЭБиПК МВД, приехала с обыском по трем адресам, включая подмосковный коттеджный поселок Европа-1, где проживает «С». 52-летней хозяйке дома было предъявлено соответствующее постановление о проведении обыска, из которого следовало, что в отношении нее возбуждено уголовное дело об особо крупной растрате ч. 4 ст. 160 УК РФ, то есть - присвоение или растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное организованной группой. По окончании обыска Анджелу Сергееву доставили на допрос в здание ГСУ СКР в Технический переулок. После проведенных мероприятий следствие в духе жанра обратилось в Басманный райсуд с ходатайством об аресте фигурантки.

Басманный районный суд арестовал на два месяца бенефициара разорившегося севастопольского банка «ВВБ» - «С». Как уже говорилось, ее подозревают в многомиллиардной растрате денег финансовой организации: она выдавала подконтрольным физическим и юридическим лицам заведомо невозвратные кредиты (ч. 4 ст. 160 УК). Суд обосновал арест тем, что, оставаясь на свободе, она может использовать свои финансовые возможности и скрыться, а также угрожать свидетелям, уничтожить или фальсифицировать доказательства по делу. Ну здесь ничего нового, стандартные формулировки суда. Хотя если честно, такую возможность, как скрыться госпожа «С» конечно же имеет. И думаю, она ею конечно воспользовалась, а потом кричала бы откуда-нибудь из Израиля об отсутствии в России демократии и предвзятости судов. Санкция по вменяемой статье достаточно жесткая: «наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.» Вменяемое преступление относится к категории тяжких и у следствия не было иного способа избрания меры пресечения, кроме как обратиться в суд за стражей. Тем более госпожа «С» имеет все шансы скрыться или иным способом воспрепятствовать расследованию уголовного дела.

Так же, в материалах уголовного дела есть показания о том, что госпожа «С» совместно с бывшим топ-менеджером ЦБ «Р», скрывающимся за границей, готовили покушение на адвоката «Ш», которая представляет интересы потерпевших в поиске и возврате активов из принадлежавших экс-банкирам кредитных учреждений. По имеющимся данным, все должно было выглядеть как разбойное нападение на адвоката и членов ее семьи. Если эта информация подтвердится, то обвиняемой вполне могут вменить еще и покушение на убийство, то есть по ч.3, ст.30, ст. 105 УК РФ. Правда для этого придется доказать прямой умысел у обвиняемого. По всем формальным признакам, такой умысел был, ибо многое завязано на исчезнувших активах, в том числе и квалификация по содеянному.

По некоторым данным в финансовые и банковские круги «С» в начале 2000-х ввел бывший председатель правления ВИП-банка «Ф», с которым она вместе училась на экономическом факультете МГУ. После того как в 2008 году Мосгорсуд признал господина «Ф» заказчиком убийства первого зампреда Центробанка и приговорил к 19 годам колонии, его протеже, как считается, развернула активную самостоятельную деятельность. Во всех проектах она участвовала, как правило, через доверенных и подставных лиц. Одним из ее первых деловых партнеров называют хозяина банка «Балтика» «В», который в феврале 2023 года получил 17 лет колонии строгого режима за вывод из России 46 млрд руб. по так называемой молдавской схеме (ландромат).

Как известно и не скрывается, из материалов уголовного дела следует, что вплоть до ареста в 2013 году «С» имела тесные деловые отношения с «М», одним из крупнейших обнальщиков. В конце 2016 года Пресненский райсуд Москвы вменил ему в вину незаконное обналичивание 122 млрд руб., приговорив к 8,5 года колонии. На свободу М вышел условно-досрочно, а недавно его вновь заочно арестовали, на этот раз за участие в ландромате.

Дело только набирает свои обороты. Сумму ущерба ожидаем очень внушительной. В схеме были и выводы активов и обнальщики и топ-менеджеры. Посмотрим на приговор, с учетом того, что действовала фактически банда, а не организованная группа. Но по имеющимся данным, точную квалификацию не провести. Ждем приговора…