О долларе, евро и их значимости для мира.

Пока политики российские и телек рассказывают сказки про крах и агонию Гегемона - США на фоне угроз властей США отключать от долларовой системы те банки, которые осмелятся проводить рассчёты по сделкам с компаниями из РФ, разговоры о неизбежном крахе доллара напрасны. Дело в том, что и доллар США и евро пользуются популярностью не из-за какой-то слепой любви к ним, а из-за их фактически безальтернативности. В ближайшее и среднесрочное будущее эти валюты так и останутся безальтернативными - просто потому, что ничего на свете лучшего нету по вполне себе объективным причинам.

Рассчёты в нацвалютах - дело плохое и гиблое.

Помнится Лавров что-то орал про отказ от доллара и про переходы к нацвалютам во взаиморассчётах, сдобрив свои монологи отборной антизападщиной. Российские нефтяники поназаключали контрактов с индийскими покупателями, понаоткрывали счетов в банках Индии, получили колоссальное количество индийских рупий. Дело в том, что индийские рупии по курсу близки к рублю, вывозить наличными или выводить в безналичном виде за пределы Индии их нельзя, это прямо запрещено индийскими законами. Следовательно эти самые рупии можно потратить только в Индии, купив что-то индийское. Помнится, кто-то из российских политиков стал выпрашивать ну хоть сколько-то долларов у властей Индии. Те, конечно, тактично отказали, сославшись на невозможность таких операций. Власти Индии побоялись загреметь под вторичные санкции сами и подставить компании, покупающие нефть у российских нефтяников, под удар.

Разумеется, в планы официального Нью-Дели менять законы, чтобы российские нефтяники забрали к себе домой рупии, не входит. Не входит и в планы вести торговлю в юанях. Юань - это валюта врага индийцев. Дело в том, что власти КНР и Индии враждуют, между их армиями постоянно вспыхивают боестолкновения в Гималаях. Индийские и китайские военные готовы стрелять друг в друга ради безжизненных каменных скал.

Можно торговать турецкими лирами и рублями с турецкими производителями или дистрибьюторами. Только вот рубли и лиры - это две плохие валюты. Дело в том, что они рекордсмены по темпам обесценивания. Экономика Турции завязана на туризм, транзит судов, производства не высокотехнологичной продукции, сельское хозяйство.

Торговый баланс Турции отрицательный, даже глубоко отрицательный, это приводит к дефициту валюты (поступления валюты в страну за счёт торговли меньше, чем выбытие валюты на покупки). Турецкие экспортёры приносят в экономику страны меньше иностранной валюты, нежели забирают импортёры для покупок за рубежом.

В начале 2023 года доллар стоил ₽69, а сегодня курс уже ₽90. Просто вдумайтесь: валюта за год потеряла около 30% своей покупательной способности. А теперь представьте себе в россискую экономику хлынут лиры, а в турецкую экономику рубли, которым за год обесцениться на порядка 30% - это раз плюнуть. Получится гремучий коктейль под названием "Две калеки, две чумы".

Зачем вообще эта валюта сдалась?

Иностранные валюты вроде твёрдых очень нужны для экономики России. Нет, не потому, что ими будут расплачиваться в России в то время как вроде бы для этого есть рубль. Дело в том, что есть такое понятие как финансовый рынок, где деньги продаются за деньги, т.е. меняются. Есть FOREX - мировой финансовый рынок, есть российский внутренний, оба они тесно взаимосвязаны. У каждой валюты есть своя курсовая стоимость, которая формируется за счёт соотношения "спрос-предложение", а так же ряда экономических и политических факторов в стране, которой принадлежит валюта, ну ещё и из разного рода рисков, связанных с ней (экономические, политические, природные, социальные).

Хорошое, если иностранной валюты на финансовом рынке страны будет много. Чем больше - тем лучше если есть куча рисков и с экономикой дела обстоят неважно. Иначе будет перекос в сторону экспорта по бросовым ценам, как сейчас в России происходит.

Дело в том, что продают не государства как многие думают, а СМИ и разного рода писаки рады рапортовать что-то "Китай продал России", "Россия продала Египту". Нет, не Россия, не Китай и не Египет продают что-то друг другу, а конкретные деятели - компании. Эти компании продают что-то другим компаниям, получают валюту, потом её продают на российском валютном рынке. Эту валюту покупают другие российские компании - импортёры, которые ею рассчитываются с другими компаниями - зарубежными, за поставленные ими товары. И те, и другие - участники ВЭД - внешнеэкономической деятельности. К примеру: ПАО "Роснефть" продала нефть германскому потребителю Einer zwei drei Gmbh и получила от немецкого покупателя евро. Далее "Роснефть" продала евро на российском валютном рынке, получила рубли, выплатила налоги, зарплаты, рассчиталась со своим контрагентами и Сечиным. Все счастливы, все довольны. ООО "Веснушка" - импортёр женской помады, туши для ресниц, подводки для глаз, краски для волос L'Oreal. "Веснушка" купила евро на российском рынке, рассчиталась ими с компанией L'Oreal, что находится во Франции, получила свою косметику. Плюс-минус логистика и таможня, это тоже требует денег на оплату транспортировки и пошлин.

Вот, собственно зачем нужна привычная валюта вроде долларов и евро. Вряд ли "Веснушка" смогла бы рассчитаться с L'Oreal за женскую косметику рупиями, которые из Индии-то вывозить нельзя.

Валютные риски.

Твёрдость валюты - немаловажный фактор при выборе её в качестве фаворита. Экономика США - это довольно крепкая экономика, что бы там антизападная пропаганда ни говорила. Экономика ЕС - тоже крепка, пока что по крайней мере. У ЕС перспективы в плане экономики отнюдь не радужные, если говорить честно. Деиндустриализация до добра не доведёт. Но пока что ничего не сигнализирует об этом, да и у властей ЕС есть все шансы повернуть процесс вспять. Нужно просто договориться и действовать жёстче, как США в Великую Депрессию, когда там на время отменились демократия и свобода рынка. Конечно, в семье не без урода. Орбан и Ко, что в Венгрии, будут много выступать, тормозя процесс и саботируя решения Брюсселя. Но и с Орбаном можно договориться, на худой конец просто заткнуть ему рот.

В целом спрос на евро есть, тем более, что евро - неплохая альтернатива доллару США. Помнится власти ЕС и США повздорили против снятия санкций с Ирана, потребителям из ЕС нужна была дешёвая нефть, а в Вашингтоне ратовали за санкции против Ирана и грозили обрубить все рассчёты, тогда потребители из ЕС и нефтяники из Ирана договорились торговать в евро. Власти ЕС были не против, а власти США не в силах что-то с этим поделать.

Юань смотрится ещё более рискованно на фоне невесёлой китайской экономической статистики и его неполной конвертируемости. Пандемия потрепала хозяйствующих субъектов КНР, процесс восстановления занял долгое время. Китай - держава индустриальная, китайские компании экспортируют, производимые ими товары, им важно, чтобы юань не стоил слишком дорого. И если спрос на юани будет разогреваться, то валюта КНР станет дороже и компании обязательно попросят власти об управляемой девальвации нацвалюты в угоду экспорту.

В Эмиратах национальная валюта - дирхам прямо увязана с долларом. Да и ОАЭ - это один большой пузырь из инвестиций. Некогда поднявшиеся до небес на бизнесе по добыче нефти Эмираты привлекли в свою экономику колоссальные инвестиции со всего мира. ОАЭ стали новой меккой для бизнеса и высококвалифицированных специалистов. Всё благодаря минимальным налогам и притоку деловых людей, и тех, кто хочет находиться с ними рядом. Вот и весь секрет успеха ОАЭ как страны. В целом страна живёт за счёт владельцев отелей, авиакомпаний и нефтяников, ну ещё местных инвесторов, сколотивших капиталы на пресловутой нефти. Туризм, инвестиции, нефть - вот три кита экономики ОАЭ. Чтобы не пропасть совсем когда цены на нефть рекордно упадут эмиратский бизнес стремится вкладывать капиталы в проекты за пределами страны, ну а власти не играют в геополитические игрища и не корчат из себя сверхдержаву, как некоторые. На них я пальцем показывать не буду.

Как долго вся эта арабская экономическая кавалькада простоит ещё - сказать трудно. Могу сказать лишь одно, что красивая арабская сказка может рано или поздно закончиться, а деньги и недвижимость превратятся в "тыкву". Дело в том, что в ОАЭ нет компаний, которые бы производили высокотехнологичную продукцию, ту, что имела бы высокую добавочную стоимость. Это примерно как можно торговать нефтью, а можно Айфонами.

Заключение.

Доллар и евро выбраны не спроста валютами для международных рассчётов за поставки товаров, выдачи коммерческих кредитов, оплаты услуг. Это твёрдые валюты, курсовая стоимость которых практически неизменна из-за довольно высокой устойчивости экономик США и ЕС к внешним и внутренним рискам, шокам. Накопление их в своих финансовых резервах, просто в экономиках - это желательное явление для всех стран мира.

Разного рода диванные аналитики, наслушавшиеся телевизионных бездарей примутся взахлёб вещать, что это всё не правда, что доллар обвалится, что евро это бумажка искусственно созданная и что страны ЕС рано или поздно вернутся к своим прежним валютам. Только вот доллар всё не рухнет, а в ЕС власти Хорватии (член ЕС) не так давно отказались от куны в пользу евро. Да и какого-то лешего 2 страны, которые не члены ЕС - Черногория и Косово пользуются евро, вместо того, чтобы вводить свои нацвалюты.

Есть и другие диванно-телевизионные "эксперты", которые любят вещать про обеспеченность доллара и евро. Только вот от обеспечения денег ушли в далёкие 70-е годы ХХ века, перейдя на фиатные валюты, т.е. те, чья стоимость устанавливается директивно или на международном валютном рынке FOREX, а внутри страны на национальном валютном рынке. Деньги - это и деньги и товар одновременно. Рубленная бумага покупается и продаётся за рубленную бумагу бумагу. Важно кто эмитент этой рубленной бумаги и что у него с экономикой.