Почему никому нельзя давать свою банковскую карту: две реальных ситуации

Я знаю ситуации, когда человек либо по доброте своей, а то и по глупости, оформлял банковскую карту на себя, но передавал пластик третьим лицам. Иногда за деньги. И вот почему свою банковскую карту нельзя никому передавать, две реальных ситуации.

1. Третье лицо проводило мошеннические действия с использованием карты

Как это было: человек в местном небольшом городке создал интернет-сайт по продаже техники. Сайт он специально сделал похожим на другой сайт, реально существующий магазин техники. Отличался только сам адрес домена. Условно говоря адрес был не www.computers.ru, а www.computeis.ru, а вот визуал оставался неизменным.

Ну и, соответственно, люди делали заказы не через настоящий сайт, переводя деньги на карту. Товара, естественно, они не получали. В итоге было возбуждено уголовное дело о мошенничестве. Но пришли с обысками не к владельцу сайта, а к владельцу банковской карты. Сейчас идёт суд.

2. Человек невольно стал спонсировать экстремизм

Иностранный гражданин, который находится в России на основании вида на жительства и который занимается строительством, нанял себе работника – своего земляка. Но так получилось, что владелец компании решил уехать в долгий отпуск, а чтобы не оставлять без зарплаты своего работника, то передал ему свою пустую банковскую карту, поскольку у работника начались проблемы с регистрацией и он не мог оформить себе банковскую карту самостоятельно.

После того как мужчина вернулся из отпуска, ему пришло уведомление, что его вид на жительство аннулирован на основании ст. 9 № 115-ФЗ, что якобы он финансирует экстремизм.

По итогу выяснилось, что его работник отправлял кому-то денежные средства с этой карты, а этот "кто-то" был включён в Росфинмониторинг по подозрению причастности к экстремистской деятельности. Сейчас тоже идёт суд, но с участием владельца карты, естественно, потому что работник скрылся.

Конечно, последняя история связана с иностранным гражданином, но даже если вы передадите кому-нибудь свою карту, то неизвестно, кому этот человек передаст вашу карту дальше.

Поэтому не рискуйте лишний раз. Потому что потом фиг докажете, что вы эту карту кому-то передавали. И проблемы будут у вас.

Берегите себя. Оказываю юридическую помощь по спорам с банками. Пишите в WhatsApp: 8 (904) 334-42-05 (Эдуард).

Спасибо, что прочитали. Подписывайтесь на мою группу в ВКонтакте.