Безопасные переводы: как избежать блокировок и попадания в базу мошенников

С 25 июля в России вступил в силу новый закон, который обязывает банки блокировать переводы на два дня, если данные получателя средств есть в базе о мошенничестве. Это нововведение направлено на снижение числа мошеннических операций, которые в последнее время стали настоящей проблемой. Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова поделилась с «Праймом» рекомендациями, как избежать задержек и попадания в базу мошенников.

Рост числа мошеннических схем в России заставил государство принять меры по усилению контроля за денежными переводами. Банк России создал специальную базу данных, в которую заносятся реквизиты, связанные с подозрительными операциями. Теперь, если банк обнаружит, что данные получателя перевода есть в этой базе, он обязан заблокировать перевод на два дня. Более того, если кредитная организация все же совершит перевод на счет из базы, она обязана вернуть обманутому клиенту деньги в течение 30 дней.

Список оснований для того, чтобы считать перевод сомнительным, значительно расширился. Теперь в него входят:

Чтобы избежать попадания в базу данных о мошенничестве, необходимо соблюдать несколько простых правил:

Если ваши реквизиты все же оказались в базе данных о мошенничестве, вам придется обжаловать это через суд. В этом случае могут потребоваться дополнительные разъяснения от регулятора по поводу того, какие переводы считать сомнительными и каким способом клиент сможет доказать свою благонадежность.

Новый закон о блокировке переводов направлен на усиление безопасности финансовых операций. Однако он также требует от клиентов банков быть более внимательными и осведомленными. Следуя рекомендациям экспертов и соблюдая осторожность, можно минимизировать риск попадания в базу данных о мошенничестве и избежать задержек в переводах.