Осторожно с переводами: как избежать проблем с банками и контролирующими органами

Картинка создана нейросетью

Вы знали, что переводы с карту на карты могут быть опасны? Особенно, если вы пользуетесь таким способом часто и переводите крупные суммы.

Вот, что об этом рассказал юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.

В чем суть? Если вы получаете на свою карту деньги от разных людей, а потом сразу же снимаете их, банки могут подумать, что здесь что-то не так и посчитают ваши действия подозрительными. Центробанк тоже следит, чтобы личные карты не использовали для бизнеса. Могут даже заблокировать карту.

Хаминский объяснил также, что переводить деньги неизвестным людям опасно. Потом могут обвинить в том, что вы спонсируете экстремистов.

Сейчас, вообще, многие стали принимать оплату за товары и услуги на свои личные карты. Но по закону напрямую не запрещено использовать личные счета для предпринимательства. Только покупателям надо быть в курсе, что они не всегда знают, кому на самом деле переводят деньги. Можно угодить в неприятности.

В общем, если вы обычный человек, а не бизнесмен, то лучше переводить деньги на личные счета только тогда, когда это не связано с получением выгоды. И еще, если у вас много переводов между физическими лицами или вы сразу снимаете все суммы, которые вам перевели, банки могут начать подозревать что-то неладное.

Так что будь осторожны с этими переводами, чтобы потом не было проблем с банками и контролирующими органами. Если сомневаетесь, лучше спросить у специалистов по финансовым вопросам. Они точно подскажут, как правильно действовать.

Источник:Подробнее ➤

Мой канал в Дзен: Подробнее ➤