Новые ограничения при снятии наличных – изменения в законодательстве

Российская власть целенаправленно продолжает принимать меры, которые направлены на снижение доли наличных расчетов в стране. Прежде всего это связано с тем, что контролировать движение денежных средств, находящихся на счетах в банках, намного легче, чем движение наличных денег, отследить которые практически невозможно.

Изменение законодательства, направленное на ужесточение контроля над денежными средствами, в том числе ужесточение условий снятия наличных денег, может привести к окончательной потере доверия у граждан к банкам, что создает риск всей финансовой системе государства.

Новые ограничения при снятии наличных

С 15 сентября 2019 года начинают действовать принятые ранее изменения в законодательстве РФ, которые ограничивают снятие наличных денежных средств. Принятые изменения затрагивают неименные банковские карты, процесс снятия денежных средств с которых теперь будет сложнее.

Согласно новым правилам теперь, чтобы провести операцию по снятию денежных средств с неименной карты, нужно будет пройти идентификацию. При идентификации, в обязательном порядке, необходимо будет предоставить информацию о своих паспортных данных, ИНН и СНИЛС.

При этом если не проходить идентификацию и не подтверждать свою личность, то в день можно будет максимально снять не более 5000 рублей, а ежемесячное ограничение на снятие составит 40 000 рублей. После завершения идентификации владельца карты указанные ограничения по суммам отменяются.

Таким образом, теперь, будучи владельцем неименной банковской карты, снять деньги с нее можно будет только в небольших суммах, а для крупных сумм, свыше 40 000 в месяц, нужно будет подтвердить свою личность.

Снятие денежных средств с карт иностранных банков

Также, немного ранее, были приняты новые правила, которые касаются карт, выданных иностранными банками. Уже с конца июня 2019 года под обязательный контроль попали операции по снятию денежных средств с банковской карты, выданной зарубежным банком.

Теперь банк, через который совершается обналичивание денежных средств с такой карты, обязан сообщать полную информацию об операции в Росфинмониторинг, который уполномочен осуществлять контроль и анализ такой операции.

Специальные условия контроля могут также применяться к картам российских банков: если ранее были зафиксированы признаки мошенничества по операциям на данной карте, то на снятие наличных средств с нее возможно наложение дополнительных ограничений.

Возможность снять деньги с карты в магазине

Помимо всех ограничений есть одно послабление, которое, наоборот, позволяет упростить людям возможность снимать денежные средства – снять деньги с банковской карты до 5000 рублей можно будет не только в банкоматах, но и в магазинах.

Сервис позволит снимать наличные деньги через POS-терминалы на кассах, но при условии оплаты совершенной покупки банковской картой. То есть клиент расплачивается за товар или услугу своей банковской картой и одновременно запрашивает нужную сумму у кассира, вводит пин-код, далее банку, выпустившему карту, предстоит сначала одобрить покупку, а затем выдачу. Оказывать подобную услугу смогут только магазины, которые имеют статус банковского платежного агента.

Вывод

Изменения в законодательстве с целью повышения контроля над деньгами граждан вносятся все чаще. Основная цель государства – свести к минимуму наличные расчеты, чтобы деньги граждан находились только на счетах в банках, так их будет легко контролировать.

С одной стороны, государство пытается снизить для граждан риск мошеннических действий с деньгами и предотвращает преступления, связанные с нелегальными деньгами. Но, с другой стороны, государство все сильнее отслеживает доходы граждан, что многим людям не нравится.

Полный контроль может привести к тому, что в итоге государство, полностью контролируя все деньги и посчитав, что у людей их достаточно, введет какой-нибудь новый налог, поднимет уже действующие налоги или иным образом найдет способ взыскать средства с граждан в бюджет.

С темой Когда можно лишиться единственного жилья и как этого избежать можно ознакомиться по ссылке

С темой Запрет на списание денежных средств с пенсионной карты можно ознакомиться по ссылке

С темой Выгода власти от введения 4-дневной рабочей недели – для чего это делается можно ознакомиться по ссылке