Обмен валюты в банке / Защита прав потребителей - 433 советов адвокатов и юристов

Житель Москвы не досчитался 20 млн рублей при обмене валюты в одном из банков столицы. Мужчине выдали пачки денег, в которых только верхние и нижние купюры были стодолларовыми, пишет Лента. Ру. По информации СМИ, 42-летний Вячеслав пришел в банк, чтобы обменять 29 млн 888 тыс. рублей

Я меняю валюту юани на рубли и наоборот. Меняю наличными. На разнице зарабатываю деньги. Должен ли я платить налог? Если бы я торговал на офф площадки, например форекс, то там обязывают платить налог. Но тут я обмениваю наличные.

По просьбе знакомого обменял в банке 50 млн. руб. на евро по своему паспорту за небольшое вознаграждение. Могут ли у налоговой быть ко мне притензии, и должен ли я как то перед ними оправдываться?

На одном из сайтов в поисках подработки наткнулась на объявление: Подработка на 30 минут - обмен валюты. Суть заключается в том, что ты должен приехать к обменнику и поменять крупную сумму валюты. Предлагающий эту подработку таким образом обходит лимит на человека. Зарплата указана 1000 р. Меня насторожила суть работы и довольно большая зарплата за 30 минут. Скажите пожалуйста, законна ли такая деятельность?

ФССП арестовал счет по банковскому кредиту. Могу ли я поменять валюту в банке? Не будет ли она арестована?

Какую сумму можно поменять, чтобы она не облагалась налогом?

Каким образом сейчас можно перевести деньги в Германию (дочери или зятю)? Какая комиссия, какие ограничения? Желательно безналично обменять рубли на евро и перевести евро в Германию.

Не подскажите, вчера при обмене валюты (Внешпромбанк) мне дали подписать документ, в котором было 2 пункта о том, что я не являюсь руководителем, сотрудником цб, госслужащим, родственником и тд. Когда я спросила, что это за бумага мне сотрудник сказала, что это для тех, кто занимает высокие должности, подписывается для предотвращения отмывания доходов. Я еще раз переспросила, тк у меня муж госслужащий, но занимает не руководящие должности, однако получила ответ, что ничего значит страшного и можно подписывать. Она Ссылалась на то,что в бумаге написано именно так и якобы имеется в виду только высокие должности. Скажите, верно ли мне это сказали? И что будет, если все таки это подразумевается для всех? Что грозит мне, если окажется что к данному списку относятся все категории госслужащих? Это будет считаться, что я предоставила недостоверные данные?

Обратился в банк Россельхоз, обменивал рубли на евро, на всю сумму евро у них не было и часть они выдали рублями как сдачу. Пересчитывать сдачу в рублях я не стал, потому что это нереально, нужно ведь все переводить в евро. Далее вечером, позвонила сотрудница банка и требовала с ней встретится, на вопросы зачем она не отвечала, надо и все! я отказал. Далее звонит как я понял ее друг, и настаивает на встрече, угрожая при этом, если вкратце начали требовать 10 тыс рублей, якобы у девочки кассирши недостача и я должен ее вернуть при личной встрече. Я отказал, говорю делайте все через руководство. Да и вообще, если даже получилось так, что она выдала мне неправильно сдачу, я ведь уже не причем в данной ситуации верно?

Пришла в банк поменять евро на рубли и после просмотра ультра фиолетом мне сказали что на валюте обнаружены жирные пятна и нестали менять обьясните пожалуйста имеют ли право не менять.

В интернте предлагают работу-купля-продажа интернет трафика;

Работа на обмене валют через интернет. Если я начну работать, могут ли за такую работу у полиции или еще кого-то быть ко мне претензии. Есть какие то статьи уголоные за обмен валюты или продажи трафика, чем это может грозить мне, если я соглашусь. Спасибо.

Скажите я права или нет сейчас у нас валюта 643 код судебным приставам я должна 500.000 т. р В сбербанке я заплатила по 643 коду 500 руб произвести обмен валют 1 к 1000? Какими законами опираться.

Банк заблокировал счёт, когда я выводила деньги с биржи Вебмани, что делать?

Просит различные документы предоставить. Я физ лицо, налоги не плачу.

При погашении кредита (была кредитная карта) и закрытии кредитного договора 22.04.2006 на моем счете образовалась переплата в 5300 руб., о которой банк кредитор уведомил меня только сейчас (ому не приложу, зачем они это сделали, сам бы я об этих деньгах не догадался узнавать).

Если бы такая сумма была на депозите в этом банке, то выплата составила бы порядка 15 тыс. руб., что для меня существенная сумма. Могу я получить компенсацию за несвоевременную выплату излишне уплаченных для погашения кредита средств? =Спасибо=

Какое наказание предусмотрено за наличный обмен валюты? Можно ли это дело в тихую проводить в ломбарде?

Юридическое лицо. Сделала платежку, ошибочно указала большую сумму. Банк требует происхождение денежных средств. Писали письмо в банк, что ошиблись. Счет заморожен.

Проводил конвертацию валюты через интернет-банк из евро в доллары. Банк без предупреждения сконвертировал евро сначала в рубли, а затем получившуюся сумму сконвертировал в доллары. На момент совершения операции на сайте банка был указан кросс-курс 1.17, расчетный кросс-курс по результатам операции получился около 0.90. Обращение в банк через форму обратной связи с требованием отменить операцию результатов не принесло. Есть ли возможность принудить банк отменить операцию?

Существует код валюты 643 и 810. можно ли рассчитаться по коду 643, например в банке за кредит? Возможно ли доказать что код 643 существует?

Благодарю!

На данный момент плачу алименты на содержание несовершеннолетнего в размере 1/4 от общего дохода. Работаю на территории РФ. Алименты платит работодатель. Планируется переезд в Казахстан и получение дохода от иностранной организации в долларах США. Хочу самостоятельно уплачивать 1/4 от дохода в валюте. Каким образом я это должен делать? В каком банке мне продавать валюту и как быть с комиссиями при переводе средств?

Мне 15 лет. Сейчас в отделении банка поменял доллоры на рубли, это была не первая операция за последний месяц. В банке сказали, что отправят какое то сообщение или проверку. Что это значит?

Как осуществлять конвертацию валюты на валютном депозите в офисе Сбербанка? Сколько это стоит? Можно ли осуществлять кросс-операции с одной валюты на другую? Каким курсом при этом должен пользоваться Сбербанк - ЦБ РФ или своим - Сбербанка? Можно ли,при этом всём вышеизложенном, осуществлять кросс-операции с ОМС (обезличенный металлический счёт),по какому курсу будет металл?-по цене ЦБ РФ или Сбербанка? И сколько это будет стоить? С Уважением, Юрий.

Дочь работает в Тунисе и получает зарплату в местной валюте. Как ей можно перевести эту валюту в рубли или доллары. У нее в России ипотека. Как можно ее оплачивать. Ипотека в Сбербанке. В банке Туниса просто развели руками.

У меня есть иностранная валюта (евро), но купюры не в очень хорошем состоянии, была в многочисленных банках где мне постоянно отказывали в их принятии. Объясняли это тем, что купюры ветхие и на них видна плесень. Если я положу себе на счет через банкомат эти деньги, это законно?

Можно ли обменивать валюту физическим лицам между друг другом, у меня осталась с отпуска валюта дирхам (ОАЭ) , я хочу ее продать, никаких документов у меня нет что я ее обменивал, и ни один банк в моем городе ее не принимает, я нашёл покупателя в соц. сетях, человека кто заберёт ее по выгодному курсу, к примеру 1 дирхам на российский рубль = 20 рублей, итого у меня 500 дирхам =10 тыс. рублей, я хочу обменять за 8 тыс. рублей. Вопрос можно ли так продавать или обменивать валюту? По здравомыслящей логике в этом нет ничего противоправного, но кто знает вдруг нельзя и Покупатель окажется какой нибудь сотрудник и то что я не знал этого запрета к примеру то то, не освобождает ответственности.

Нужно ли платить за обслуживание вклада в банке, если не пользуешься им с 2006 года?

Дело в том, что я не знаю, были ли на счёте деньги, а банк утверждает, что за обслуживание счета он может уйти в минус.

В ходе предварительного следствия в уголовном деле о мошенничестве потерпевшим заявлен гражданский иск.

Следствием по делу установлено, что потерпевший непосредственно перед передачей денежных средств обвиняемому обменял имеющиеся у него доллары США на рубли, что, в частности, подтверждается и справкой из банка об обмене валюты в день преступления.

Будет ли суд при вынесении приговора и удовлетворении заявленного гражданского иска учитывать это обстоятельство и определять размер причиненного преступлением материального ущерба схода из курса доллара к рублю на момент преступления?

Какой налог при продаже валюты и за какой период должны платить физ лица, спасибо. Письмо минфина от 20.02.15 г.

Я управляю интернет банком своих престарелых родителей (это их аккаунты): открываю вклады когда считаю это целесообразным, обмениваю валюту также когда вижу выгодный курс, делаю переводы между внутренними счетами. Также на госуслугах с их согласия и просьбе иногда делаю запросы о например предоставленных мед. услугах, начислении пенсии и её размере также на их аккаунтах.

Совершаю ли я тем самым уголовное преступление?

Хочу открыть интернет-обменник электронных валют через другие платежные системы, нужна детальная юридическая информация как правильно оформить данную деятельность или через ИП или через ООО, чтобы и платежные системы не отвернулись и чтобы всё по закону было.

Я взял кредит в банке 1000 000 р.

Потом завел их в систему Webmoney.

Совершил операции купли продажи электронных валют с целью получения прибыли.

Затем вывел средства на свой расчетный счет. (платеж пришел с назначением В счет продажи ценных бумаг, по договору)

Потом заново завел в Webmoney еще 800 000 рублей. Поторговал электронными валютами и снова вывел средства, но уже на карты VISA GOLD без назначения платежа.

Теперь из банка пришел запрос на документальное подтверждение входящих средств во двум счетам на общую сумму 1 800 000 р.

1. Пойдет ли информация о данных платежах в налоговую?

2. Не является ли противозаконной торговля электронными валютами?

3. Как правильно обосновать поступление средств и не получить неприятности?

Спасибо!

Вопрос такой что такое девольвацыя? На щиту в банке лежит сумма 400 тс.рублей и что я потеряю если она произойдёт? зарание спосибо.

Я ИП на счете в банке имею 800.000 руб. Хочу их обналичивать, но банк отказывается, требуя документы и объяснения куда я их потрачу и откуда они у меня появились. Правомерно ли это? Спасибо.

За покупку биткоина есть ли штраф? Приняли ли законопроект? Когда он вступит в силу? И наложат на меня штраф на самом деле, если я куплю 0.2 биткоина и если да то в каком размере? И зависит ли ответственность от того куплю ли я биткоин за доллары или за рубли?

Раз в месяц, раз в два месяца перевожу с со свой банковской карты от физического лица на банковскую карту другого физического лица до 30 т.р. Есть ли вероятность вызвать вопросы у банка по этому вопросу или у контролирующих органов в частности ФСФМ. Какова вероятность и были ли прецеденты и что может грозить?

Я продавал криптовалюту на площадке по обмену. Получил на свою карту Альфа-банка перевод в 75.000 рублей, на следующий день обнаружил что карта заблокирована. Обратившись в банк мне сообщили что операция признана мошеннической и просят предоставить выписку от отправителя средств. Отправитель на связь не выходит. Никакие действия со счетом я совершить не могу, закрыть счет и перевести деньги в другой банк тоже не могу.

Скажите можно ли что-то сделать с данной ситуацией и вернуть свои деньги?

Как проверить подлинность письма по открытию транзитного счета банка BANCO BPI с целью обмена криптовалюты на фиатную валюту по номеру счета 639-5-7-55124777032 и перевода транзитного платежа в Россию?

Взял кредитную карту в Тинькофф банке. Подписала Заявление-Анкету, где не указаны тарифы, проценты, штрафы. Документ достаточно расплывчатый. Предмет: "Универсальный договор на условиях, указанных в настоящем Заявлении-Анкете. Условиях комплексного банковского обслуживания, размещенных на сайте Банка Tunkoff.ru и Тарифах, которые в совокупности являются неотъемлемыми частями Договора" Ознакомился с тарифами в Тарифном плане ТП 7.27, но не подписывал никаких документов об ознакомлении с ними. В связи с этим вопрос: На каких условиях я сотрудничаю с банком? На условиях, которые отображены на сайте tinkoff.ru и как это привязано с условиям анкеты, которую я подписала?

Мне сегодня в магазине дали сдачу 200 рублей. И у меня вопрос. Почему у купюры написано: ПОДДЕЛКА БИЛЕТОВ БАНКА РОССИИ ПРЕСЛЕДУЕТСЯ ПО ЗАКОНУ.

Насколько правомерно навязывание банками погашения задолженности аннуитетными платежами? Я слышала, что был прецедент в судебной практике в РФ, когда заемщик выиграл процесс против банка и добился пересчета суммы долга, значительно его снизив. Имело ли место такое событие, и как этим можно воспользоваться?

Хочу получать деньги из за границы за проделанную работу в РФ. какие есть варианты получения денег легально? Готова платить 13% налога и спать спокойно. Какой счет в банке для этого надо открыть?

Отец умер, осталось 4 его кредита. Страховая покрыла 3 кредита, четвёртый не подходит под условия договора. Вопрос 1.Условия договора всегда разные? От чего они зависят? (договора его экземпляра на руках нет, поэтому что там написано, знать не можем)

2 вопрос. Обязан ли банк выдать сейчас выписку по выплаченным кредитам или только после вступления в наследство? Спасибо.

Меня броккер развел на кредит для инвестиций. У сложная ситуация, мне юрист предложил вывести свои деньги через Belize банк. Возможно ли это?

Мне надо узнать, какие квед подобрать для обмена эл валют и их обналилчивания-вебмани, киви, яндекс.

Обменял крипту через криптовалютный обменник, на 700 тыс руб, обменники в основном переводят деньги просто переводом от физического лица, то есть для банка это выглядело как будто мне на карту кто то перевел 700 тыс просто. Написал заявление в банк, описал ситуацию. Банк ответил что нужно чтобы то физ лицо которые мне переводило деньги обосновало свою операцию, но это невозможно.

Как мне теперь вывести деньги из банка (сбербанк) , слышал что можно написать заявление на прекращение сотрудничества и выплатят деньги.

Могут ли они отказать? И как лучше действовать в этой ситуации?

Швейцарские франки 7 серии прекратили своё хождение, теперь законна 9 серия. Обменять можно съездив в Швейцарию, что не каждый может, или послав франки письмом в Швейцарский национальный банк. Вопрос: как реально послать деньги письмом, не утеряв их,опять же их ведь надо декларировать наверное? И 2 вопрос: какие Российские банки принимают 8 серию хотя бы на инкассо? Спасибо!

У меня на моего мужа был исполнительный лист от организации от 2008 года, муж умер в 2015 году, в 2018 году пристав подал в суд на правоприемство на меня и детей, а организация никак себя не проявляла за эти годы, и уже 4 раза была передана в правоприемство другим организациям. Сейчас я должна платить по этому исполнительному и куда неизвестно будут уходить деньги, или последняя организация в цепочке должна подать в суд на наследников?, спасибо.

1) Имеет ли право физическое лицо-резидент РФ перечислять доллары США с российского долларового счета на свой долларовый счет за границей (в Турцию) при условии, что счет в Турции был открыт после 9 марта 2022 года?

2) Имеет ли право физическое лицо-резидент РФ производить расходные операции со своего долларового счета в Турции, открытого после 9 марта 2022 года, а именно: а) снимать наличные доллары в Турции? Б) перечислять доллары по безналу продавцу квартиры в Турции - физическому лицу по договору купли-продажи?

Гурген! У меня вопрос, есть ли у граждан Армении какая-либо ответственность или обязанности перед гос органами Армении за открытие банковского счёта за границей? Например, в США. В России я должен информировать налоговую об открытии, иначе штраф и нельзя будет перечислить на этот счёт деньги. Плюс я должен декларировать прибыль (если она есть) от брокерских операций и платить налог. А как в Армении?