О противодействии терроризму / Уголовное право - 497 советов адвокатов и юристов
Ольга, это ст 6 ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Федеральным Законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Скажите, пожалуйста, каким документом регламентируется предоставление в банк документов, подтверждающих законность получения денег на счет физического лица в сумме свыше 600 тысяч рублей?
Ольга, это ст 6 ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Спросить
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Спросить
Федеральным Законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
СпроситьДа, являются, читайте ФЗ РФ "О противодействии терроризму", при чем здесь объекты экономики, абсолютно разные понятия Являются ли Отдел образования, школы и детсады объектом экономики, которые должны постоянно участвовать наряду с другими опасными объектами в проведении всякого рода тренировок и учений по ГОЧС?
Закон РФ "О противодействии терроризму" В адрес ОАО администрация прислала письмо с просьбой о предоставлении паспорта антитеррористической защищенности. Наши действия?
С уважением.
За ранние спасибо.
Если в суд обращается страховая - 2 года с момента выплаты ею страхового возмещения, если потерпевшее ущерб лицо - 3 года с момента совершения ДТП. Здравствуйте, общий срок давности - три года.
Статья 196. Общий срок исковой давности
(в ред. Федерального закона от 07.05.2013 N 100-ФЗ)
Позиции высших судов по ст. 196 ГК РФ >>>
1. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
2. Срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму".
(п. 2 в ред. Федерального закона от 02.11.2013 N 302-ФЗ) Добрый день! Срок давности по возмещению ущерба от ДТП 3 года. С учетом ст.196 ГК РФ общий срок давности по требованиям ровно три года. Каков срок давности возмещения ущерба при дтп.
Если в суд обращается страховая - 2 года с момента выплаты ею страхового возмещения, если потерпевшее ущерб лицо - 3 года с момента совершения ДТП.
Спросить
Здравствуйте, общий срок давности - три года.
Статья 196. Общий срок исковой давности
(в ред. Федерального закона от 07.05.2013 N 100-ФЗ)
Позиции высших судов по ст. 196 ГК РФ >>>
1. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
2. Срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму".
(п. 2 в ред. Федерального закона от 02.11.2013 N 302-ФЗ)
Спросить
Добрый день! Срок давности по возмещению ущерба от ДТП 3 года. С учетом ст.196 ГК РФ общий срок давности по требованиям ровно три года.
СпроситьУ банков нет обязанности самостоятельно сообщать в ИФНС сведения о зачислениях на счет физ.лица. Только по запросу налоговиков. Об операциях по счету физ.лица, подпадающих под подозрительные и при сумме равной или превышающей 600 000 руб. или эквивалента этой суммы в другой валюте, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг - орган исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
Что касается уплаты налога, то подлежащими налогообложению, считаются любые доходы, полученные от источников в РФ и (или) от источников за пределами РФ, независимо от размера такого дохода. Какова максимальная сумма перевода денег из-за границы на карт-счёт в российский банк, с которой начинается выплата налогов? Или с какой суммы перевода банк уведомляет Налоговую инспекцию? С уважением Василий?
У банков нет обязанности самостоятельно сообщать в ИФНС сведения о зачислениях на счет физ.лица. Только по запросу налоговиков. Об операциях по счету физ.лица, подпадающих под подозрительные и при сумме равной или превышающей 600 000 руб. или эквивалента этой суммы в другой валюте, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг - орган исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,
Что касается уплаты налога, то подлежащими налогообложению, считаются любые доходы, полученные от источников в РФ и (или) от источников за пределами РФ, независимо от размера такого дохода.
СпроситьДа, банк имеет такое право, действуя на основании Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
(ред. от 17.07.2009) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ст.6). А вразумительного ответа от банка вы не получили, опять же в силу того же Закона. Соласно п.6 ст. 7 Закона работники банка не вправе информировать вас об этом контроле, под угрозой штрафа на банк в размере 0.1 % от минимального уставного капитала. Мой муж перечисляет деньги на мой банковский валютный счет (расчетный счет частного лица) в России со счета своей компании, находящейся и зарегистрированной за границей. Мой банк в России требует от меня предоставления какого либо документа в качестве основания для этих переводов. Вразумительного ответа на основании чего (какого закона/письма ЦБ РФ и т.д.) я от них не услышала. Имеют ли они право требовать у меня предоставления данного подтверждения? Если да, то на основании какого закона? Спасибо.
Да, банк имеет такое право, действуя на основании Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
(ред. от 17.07.2009) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ст.6). А вразумительного ответа от банка вы не получили, опять же в силу того же Закона. Соласно п.6 ст. 7 Закона работники банка не вправе информировать вас об этом контроле, под угрозой штрафа на банк в размере 0.1 % от минимального уставного капитала.
СпроситьВ 2009г. не было. Была поправка в 2008г.
Федеральный закон от 30 декабря 2008 г. N 321-ФЗ
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам противодействия терроризму"
"Статья 1
Внести в Уголовный кодекс Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 25, ст. 2954; 1999, N 7, ст. 873; 2003, N 50, ст. 4848; 2004, N 30, ст. 3091, 3092; 2006, N 31, ст. 3452; 2007, N 31, ст. 4008) следующие изменения:
1) в пункте "в" части второй статьи 105 слова "либо захватом заложника" исключить;" Какие были поправки к статье 105 в 2009 году. И ожидаются ли?
В 2009г. не было. Была поправка в 2008г.
Федеральный закон от 30 декабря 2008 г. N 321-ФЗ
"О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам противодействия терроризму"
"Статья 1
Внести в Уголовный кодекс Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 25, ст. 2954; 1999, N 7, ст. 873; 2003, N 50, ст. 4848; 2004, N 30, ст. 3091, 3092; 2006, N 31, ст. 3452; 2007, N 31, ст. 4008) следующие изменения:
1) в пункте "в" части второй статьи 105 слова "либо захватом заложника" исключить;"
СпроситьНет, никаких поправок в ст.105 УК РФ не вносилось, и вряд ли будут таковые, поскольку состав достаточно давно проработан. В зависимости от отбытого срока, возможно поставить вопросы условно-досрочного освобождения или замены неотбытой части наказания более мягким. да: в пункте "в" части второй статьи 105 слова "либо захватом заложника" исключить;
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 30.12.2008 N 321-ФЗ
"О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ОТДЕЛЬНЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО ВОПРОСАМ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ТЕРРОРИЗМУ"
(принят ГД ФС РФ 12.12.2008)
С уважением, Александр
юрист, налоговый консультант Скажите пожалуйста есть ли поправки в УК,утвержденные в декабре 2008 или в январе 2009 года для ст.105 (1). Человек отбывает наказание в г. Сыктывкар. Заранее Вам благодарны.
Нет, никаких поправок в ст.105 УК РФ не вносилось, и вряд ли будут таковые, поскольку состав достаточно давно проработан. В зависимости от отбытого срока, возможно поставить вопросы условно-досрочного освобождения или замены неотбытой части наказания более мягким.
Спросить
да: в пункте "в" части второй статьи 105 слова "либо захватом заложника" исключить;
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 30.12.2008 N 321-ФЗ
"О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ОТДЕЛЬНЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО ВОПРОСАМ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ТЕРРОРИЗМУ"
(принят ГД ФС РФ 12.12.2008)
С уважением, Александр
юрист, налоговый консультант
СпроситьЕсть Федеральный Закон "О противодействии терроризму" - про аренду нежилых помещений в студенческих общежитиях там ничего не сказано. Ирина, дополню коллегу, - Вам надо было исходить из условий вашего договора (там обычно есть нормы о пролонгации) - и через суд обязать арендодателя продлить договор.
Обоснованный отказ был бы если только помещение нужно самому ВУЗу. С 2000 года я арендавала нежилое помещение в студенческом общежитии, в 2008 году мне в продлении аренды было отказано ссылаясь на указ по борьбе с терроризмом. Сушествует ли такой указ?
Ирина, дополню коллегу, - Вам надо было исходить из условий вашего договора (там обычно есть нормы о пролонгации) - и через суд обязать арендодателя продлить договор.
Обоснованный отказ был бы если только помещение нужно самому ВУЗу.
СпроситьДля заключения сделок регистрации по месту жительства или пребывания не требуется. Но вот открыть счёт в банке Вы без такой регистрации не сможете (ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Наличие регистрации для заключения договора перевозки пассажира воздушным, железнодорожным, водным транспортом законодательством не предусмотрено.
С уважением, Скажите, пожалуйста: у гражданина РФ нет регистрации ни по месту жительства, ни по месту пребывания. Накладывает ли на него наше законодательство какие-либо ограничения в следующих случаях: - при оформлении сделок, заключении договоров (в частности, купли-продажи);-совершении банковских операций (открыть счёт, положить на него деньги, перечислить деньги со счёта на счёт); - приобретении проездных документов (железная дорога, самолёт)? Спасибо.
Для заключения сделок регистрации по месту жительства или пребывания не требуется. Но вот открыть счёт в банке Вы без такой регистрации не сможете (ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
. Наличие регистрации для заключения договора перевозки пассажира воздушным, железнодорожным, водным транспортом законодательством не предусмотрено.
С уважением,
Спросить1.Контроль осуществляется с 2002 г.
2. Согласуется поскольку имеется специальный Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных претсупным путем, и финансированию терроризма".
С уважением, Опечатка в тексте: следует читать "...преступным...". Я слышала, что операции с банковскими вкладами свыше 600 т.р. контролируются. А за какой период времени? И как это согласуется с законом о банковской тайне?
1.Контроль осуществляется с 2002 г.
2. Согласуется поскольку имеется специальный Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных претсупным путем, и финансированию терроризма".
С уважением,
СпроситьСогласно статье 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" такая операция с денежными средствами не подлежит обязательному контролю. Не беспокойтесь.
С уважением, Планирую в марте-апреле купить новый автомобиль стоимостью 890000 рублей. Подскажите, могут ли моей покупкой заинтересоваться товарищи из росмониторинга (фин. разведка) или как они там сейчас называются. Свыше какой суммы информация о покупках передается автосалонами в эту организацию?
Согласно статье 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" такая операция с денежными средствами не подлежит обязательному контролю. Не беспокойтесь.
С уважением,
СпроситьВиталий, добрый день. Из Вашего вопроса неясно, кто и кому будет давать займ, а кто будет являться его получателем. В любом случае налогообложению подлежит доход, а в данном случае доход отсутствует, т.к. займ беспроцентный. Имейте только в виду две вещи.
1. Займ - это возвратная операция, т.е. Вы будете обязны его вернут (или Вам будут обязаны его вернуть)
2. Беспроцентный займ является операцией, подлежащей обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. И о Вашей операции будет сообщено банком в Росфинмониторинг. Предложили переводить деньги на мой счет в банке через беспроцентный займ и обналичивать их путем снятия через банкомат. Будут ли с меня взыматься налоги? Заранее спасибо, с уважением Виталий.
Виталий, добрый день. Из Вашего вопроса неясно, кто и кому будет давать займ, а кто будет являться его получателем. В любом случае налогообложению подлежит доход, а в данном случае доход отсутствует, т.к. займ беспроцентный. Имейте только в виду две вещи.
1. Займ - это возвратная операция, т.е. Вы будете обязны его вернут (или Вам будут обязаны его вернуть)
2. Беспроцентный займ является операцией, подлежащей обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. И о Вашей операции будет сообщено банком в Росфинмониторинг.
СпроситьДобрый день, Елена.
Ответ на вопрос - три года.
С уважением, адвокат Игошин Д.Н. Если срок возврата денежных средств установлен самой распиской или договором займа, срок давности составит три года с момента, когда возникла обязанность по возврату долга. Общеустановленный срок исковой давности составляет три года с момента, когда лицо узнало или могло узнать о нарушении своих прав. Добрый день!
Полагаю, что три года. Исходя из ст.196 ГК РФ:
Статья 196. Общий срок исковой давности
1. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
2. Срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму".
Удачи Вам! А 10 летний срок не относится к договору займа? И что это за срок. Какой срок исковой давности по расписке?
Если срок возврата денежных средств установлен самой распиской или договором займа, срок давности составит три года с момента, когда возникла обязанность по возврату долга.
Спросить
Общеустановленный срок исковой давности составляет три года с момента, когда лицо узнало или могло узнать о нарушении своих прав.
Спросить
Добрый день!
Полагаю, что три года. Исходя из ст.196 ГК РФ:
Статья 196. Общий срок исковой давности
1. Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.
2. Срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму".
Удачи Вам!
Спросить
Вам нужна тема для диссертации или у вас личная больная проблема.?
Так вот личную проблему мы поможем решить. А диссертацию написать не поможем.
Для начала вы кто должник или заимодавец.? И что за расписка у вас? Когда срок возврата там указан?
СпроситьЕсть список, который существует точно, он утверждается Правительством РФ на основании ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» на основании него банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о действиях таких компаний причастных к террористической деятельости.
Будем рады дополнительно собрать для Вас подобную информацию. Какие существуют ограничения, установленные налоговой, при открытии расчетного счета в российском банке оффшорной компанией? Есть ли что-то типа "закрытого списка" запрещенных для открытия счетов в России компаний? Спасибо. Валентинова Ярослава.
Есть список, который существует точно, он утверждается Правительством РФ на основании ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» на основании него банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о действиях таких компаний причастных к террористической деятельости.
Будем рады дополнительно собрать для Вас подобную информацию.
СпроситьНалоговая вряд ли, это не ее компетенция. В настоящее время контроль над операциями по счетам и вкладам осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу (финансовая разведка). При наличии критериев, указанных в ст. 6 Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", (сумма перечислений/поступлений, источник перечисления и др.) банк обязан предоставить сведения об этих операциях в финансовую разведку, что банки строго выполняют. При этом сообщать об этом клиенту они не будут.
С уважением, Если у меня через электронную карту проходят большие суммы денег, то может ли мной заинтерисоваться налоговая?
Налоговая вряд ли, это не ее компетенция. В настоящее время контроль над операциями по счетам и вкладам осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу (финансовая разведка). При наличии критериев, указанных в ст. 6 Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", (сумма перечислений/поступлений, источник перечисления и др.) банк обязан предоставить сведения об этих операциях в финансовую разведку, что банки строго выполняют. При этом сообщать об этом клиенту они не будут.
С уважением,
СпроситьОбязан. И не только Сбербанк, а и другие банки. Эта обязанность установлена Законом "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА".
С уважением, Будьте добры, подскажите, пожалуйста, обязан ли Сбербанк сообщать в налоговую инспекцию об открытии счета физическим лицом и о поступлении на этот счет крупных денежных сумм (свыше 1 млн. рублей)? Большое спасибо.
Обязан. И не только Сбербанк, а и другие банки. Эта обязанность установлена Законом "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА".
С уважением,
СпроситьВопрос: "откуда" могут задать не налоговые органы, а Федеральная служба по финансовому мониторингу ("финансовая разведка"). Согласно ст.6 Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", операции по счетам и вкладам с денежными средствами подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной
600000 рублей. Сведения о данной операции в фин.разведку обязаны предоставлять банки и другие организации.
С уважением, Могут ли налоговые органы предъявить претензии физическому лицу, по его счету (счетам) в банке (банках), и если могут, то выше какой суммы? Ну, т.е. я положу деньги в банк, а мне позвонят и спросят: откуда? Какой закон регулирует данный вопрос? Спасибо за ответ.
Вопрос: "откуда" могут задать не налоговые органы, а Федеральная служба по финансовому мониторингу ("финансовая разведка"). Согласно ст.6 Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", операции по счетам и вкладам с денежными средствами подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной
600000 рублей. Сведения о данной операции в фин.разведку обязаны предоставлять банки и другие организации.
С уважением,
СпроситьПри внесении на счет ООО указанной суммы наличными или перечислении по счетам, обслуживающий банк обязан об этой сделке подать сведения в КФМ в соответствии со ст.6 Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
С уважением, Участникии ООО-физ лица (один гражданин РФ второй нет) увеличивают уставной капитал ООО путем внесения денежных средств по 1000 000 рубл каждый. Может ли кто либо спросить впоследствии откуда взялись у Вас эти деньги?
При внесении на счет ООО указанной суммы наличными или перечислении по счетам, обслуживающий банк обязан об этой сделке подать сведения в КФМ в соответствии со ст.6 Закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
С уважением,
СпроситьВ соответствии с положениями Закона " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны представлять в Комитет по финансовому контролю сведения об операциях по счетам, вкладам и по суммам менее 600 000 руб. необходимые для осуществление контроля документы вправе запросить банк.
С уважением, Дайте консультацию по следующему вопросу. Я сотрудник организации ООО "Х". В течении 2003 года в разные месяцы мне переводили средства в виде авансов на счет в банк. Все суммы не превышали 300,000 руб. Я слышал что банк информирует некие органы о легальность получаемых мною средств. (115-ФЗ). Какие документы мне необходимо предоставить и куда, что бы подтвердить легальность полученных мною средств? Могу ли я отказаться от подачи документов? Какое наказание может последовать? Спасибо.
В соответствии с положениями Закона " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банки обязаны представлять в Комитет по финансовому контролю сведения об операциях по счетам, вкладам и по суммам менее 600 000 руб. необходимые для осуществление контроля документы вправе запросить банк.
С уважением,
СпроситьУважаемый Эдуард!
Сведения о счетах физического лица относятся к сведениям, составляющим банковскую тайну. В отношении таких сведений действует специальный режим предоставления информации. В соответствии со ст. 26 "Закона "О банках и банковской деятельности" справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной
организацией им самим, судам, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Также надо учитывать, что банки в случаях, указанных в Законе " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", предоставляют сведения в Комитет РФ по финансовому мониторингу. разведка).
С уважением, Кто и на каком основании имеет право ознакомиться с моими счнтами в сбербанке? С уважением Эдуард.
Уважаемый Эдуард!
Сведения о счетах физического лица относятся к сведениям, составляющим банковскую тайну. В отношении таких сведений действует специальный режим предоставления информации. В соответствии со ст. 26 "Закона "О банках и банковской деятельности" справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной
организацией им самим, судам, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Также надо учитывать, что банки в случаях, указанных в Законе " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", предоставляют сведения в Комитет РФ по финансовому мониторингу. разведка).
С уважением,
СпроситьУважаемая Елена!
Представляется, что ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не предусматривает требования о предоставлении в банк анкеты при открытии счетов, в месте с тем в соответствии с Указанием Банка России от 28 ноября 2001 года N 137-Т кредитной организации рекомендуется использовать анкетирование для идентификации и изучения своих клиентов. Полагаю, что "рекомендации" Банка России будут применимы обслуживающим банком, как к резидентам, так и к неризидентам в соответствии с конкретной программой идентификации клиентов, разработанной кредитной организацией. Должен ли нерезидент - юр.лицо при открытии ему счета в банке представлять анкету клиента (в соот. С ФЗ "О противодействии легализации...") или это распространяется только на резидентов? Спасибо.
Уважаемая Елена!
Представляется, что ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" не предусматривает требования о предоставлении в банк анкеты при открытии счетов, в месте с тем в соответствии с Указанием Банка России от 28 ноября 2001 года N 137-Т кредитной организации рекомендуется использовать анкетирование для идентификации и изучения своих клиентов. Полагаю, что "рекомендации" Банка России будут применимы обслуживающим банком, как к резидентам, так и к неризидентам в соответствии с конкретной программой идентификации клиентов, разработанной кредитной организацией.
Спросить
