Регламентация предоставления документов при получении денег на счет физического лица свыше 600 тысяч рублей - каким документом руководствуется банк?
₽ VIP
Скажите, пожалуйста, каким документом регламентируется предоставление в банк документов, подтверждающих законность получения денег на счет физического лица в сумме свыше 600 тысяч рублей?
Ольга, это ст 6 ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Спросить
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Спросить
Федеральным Законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Спросить
Поясните, пожалуйста, суть поправок. Если я сейчас внесу на счет физ лицу сумму больше 600 тысяч, и у меня нет никаких документов подтверждающих законность их происхождения, то что, их конфискуют в ПФ?
Между физическим лицом и ООО "Х" был заключен договор займа, по которому физическое лицо получило от ООО "Х" сумму в банке (в котором обслуживается ООО "Х"). По истечению короткого времени Банк отправляет на адрес физического лица требование:
- предоставить договор займа на основании которого им были получены денежные средства;
- о происхождении (источника) денежных средств, за счет которых планируется возврат займа, с предоставление подтверждающих документов (справки о доходах (зар. платы), выписки по счетам, иные документы подтверждающие происхождение денежных средств).
Вопрос:
1. Насколько правомерно данное требование Банка?
2. Можно ли не предоставлять Банку данную информацию сославшись на действующие нормы законодательства (отказать Банку законным образом)?
3. Возможно ли наказание при не предоставлении затребованной информации?
Сбербанк не выдает денежные средства со счета физического лица ссылаясь на 115-ФЗ. Запрос о предоставлении документов подтверждающих происхождение денежных средств в банк предоставили. Сейчас операционист говорит, что отдадут деньги, если закроем расчетный счет. Что делать в данной ситуации.
Елена, можете обратиться в Прокуратуру с соответствующим обращением, пусть проведут проверку по факту законности действий банка.
Спросить
Физическое лицо имеет в банке дебетовый счет. На данном счете лежит 10 рублей. У физического лица есть несколько исполнительных производств у судебных приставов на сумму 1 миллион рублей. Судебные приставы наложили арест на деньги на счете. Физическое лицо пытается счет закрыть. Однако банк отказывает в закрытии счета и расторжении договора банковского счета основываясь на имеющемся аресте. Физическое лицо забивает на этот счет, но однажды на него приходит 100 тысяч от неизвестного лица. Соответственно банк отправляет их судебным приставам, а те, соответственно, взыскателю. К физическому лицу приходит иск о неосновательном обогащении. Виновно ли физическое лицо в неосновательном обогащении при том, что он ничего не получал, пытался закрыть счет, но банк отказал в закрытии счета. Есть ли вина банка в ситуации?
Бред ужасно-страшный для сантехника-электрика-плиточника Джамшута.
1. У Джамшута на счете 10 Р. В отношении него же возбуждено НЕСКОЛЬКО исполнительных производств на 1 Л.
2. Грозный судебный пристав вынес Постановление об аресте денежных средств Джамшута на сумму, указанную в Постановлении (нам неизвестную) в счет удовлетворения требований по СВОДНОМУ исполнительному производству.
3. Джамшут, сильно испугавшись, хочет закрыть счет и забыть про 1 Л совсем, как страшный сон.
4. Но алчный банк отказывает в закрытии счета (по сути в расторжении договора банковского счета, основания отказа нам неизвестны).
5. И вдруг на счет Джамшута от неизвестного (БАНКУ!) лица (хотя в счете обязательно указаны реквизиты этого сильно неизвестного лица) прилетело вожделенных 100 К.
6. "Соответственно, добросовестный банк перечисляет 100 К на депозит ОСП согласно Постановлению ОСП.
7. ОСП, получив деньги от банка, в трехдневный срок РАСПРЕДЕЛЯЕТ полученную сумму пропорционально требованиям нескольких взыскателей и перечисляет их по реквизитам, указанным взыскателями.
8. И тут вдруг Джамшут получает копию искового заявления (а кто истец? Тот некто, кто перечислил 100 К?) о неосновательном обогащении... бедолага Джамшут даже не вкурил, в каком месте он обогатился? И на сколько? На 100 К? Он их хоть в руках помял?
ИТОГ: Про вину Джамшута, а уж тем более банка, писать смысла нет от слова совсем.
ВЫ зачем, Александр из Челябинска, эту страшную сказку-задачку расписали? Мне просто интересно, ругаться не буду.
СпроситьСкажите пожалуйста каким документом оформляется передача наличности от физического лица юридическому лицу за выполненные работы. Заранее спасибо!
Что из себя могут представлять документы, подтверждающие внесение оплаты за земельный участок при подаче документов на возврат налогов? Расписка? Земля покупается у частного лица, факт получения денег прописан в договоре отдельным пунктом, под которым ставится подпись продавца. Может ли это являться таким подтверждающим документом?
У банка отозвали лицензию. У физического лица открыт счет в данном банке подлежащий страхованию по закону о страховании вкладов физических лиц. На нем зависли 400 000 тысяч рублей. Так же данное физическое лицо является должником данного банка по кредитному договору на сумму 200 000 тысяч рублей. На данный момент в банке идет конкурсное производство. Может ли данное физическое лицо оформить с банком взаимозачет в такой ситуации?
Да, может.
Однако для решения данного вопроса необходимо обратиться непосредственно в сам банк.
Спросить
Добрый день. В первую очередь нужно оценить, стоит ли вам идти на банкротство. Есть ли у вас имущество, постоянный заработок, не продавали ли вы ценное имущество за прошлые 3 года. Затем либо найти кредитора, кто захотел бы подать заявление на банкротство и нес бы все расходы, либо самому оплатить государственную пошлину, внести деньги на депозит и подать заявление в арбитражный суд.
СпроситьДля получения разрешения на ввод объекта в эксплуатацию (ст.55 Градостроительного кодекса) администрация в лице отдела архитектуры кроме прочих документов требует предоставление справки БТИ. Вопрос что за справка (форма) и каким нормативным документом установлена? В ст.55, а так же в регламенте по предоставлению услуги по получению разрешения на ввод объекта в эксплуатацию в списке необходимых документов ее нет.
Возможно они опираются п.4 ст.55 Гр К РФ - Правительством Российской Федерации могут устанавливаться помимо предусмотренных частью 3 настоящей статьи иные документы, необходимые для получения разрешения на ввод объекта в эксплуатацию, в целях получения в полном объеме сведений, необходимых для постановки объекта капитального строительства на государственный учет. И где то в недрах подзаконных актов действительно указана справка из БТИ.
С другой стороны, согласно п.6 ст.55. Основанием для отказа в выдаче разрешения на ввод объекта в эксплуатацию является:
1) отсутствие документов, указанных в части 3 настоящей статьи. А справки БТИ там нет!!!
Но спорить с ними бесполезно, поэтому есть всего 2 пути: 1) плюнуть на них и сделать эту справку 2) руководствуясь п.8 ст.55 оспорить данный отказ в судебном порядке.
СпроситьСкажите, пожалуйста, смогут ли доказать факт получения отката, если есть только факты перечисления денег на карту? Документов других, подтверждающих получение отката нет.
Смотря как сумеет сторона получившая откат объяснить перечисление.
Других документов и не может быть. Доказательством может быть предварительная переписка или аудио записи.
УПК РФ Статья 74. Доказательства
1. Доказательствами по уголовному делу являются любые сведения, на основе которых суд, прокурор, следователь, дознаватель в порядке, определенном настоящим Кодексом, устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, подлежащих доказыванию при производстве по уголовному делу, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела.
2. В качестве доказательств допускаются:
1) показания подозреваемого, обвиняемого;
2) показания потерпевшего, свидетеля;
3) заключение и показания эксперта;
3.1) заключение и показания специалиста;
(п. 3.1 введен Федеральным законом от 04.07.2003 N 92-ФЗ)
4) вещественные доказательства;
5) протоколы следственных и судебных действий;
6) иные документы.
Спросить
