Банкам разрешили не отдавать деньги подозрительным вкладчикам

Российским банкам разрешили не выдавать средства подозрительным вкладчикам. Если клиент не может подтвердить происхождение средств, сотрудники учреждения вправе отказать в обслуживании, сообщает «Рамблер».
Такое решение приняла коллегия Верховного суда (ВС) по гражданским спорам. Суд поддержал Сбербанк в споре с Сергеем Будником. Мужчине отказали в выдаче наличных по окончании срока вклада. Банк подозревал его в легализации доходов.
Будников перевёл на свой счёт в 2015 году 56 млн рублей. На следующий день он попытался снять средства наличными. Банк запросил у мужчины документы, подтверждающие происхождение средств. После их изучения, Сбербанк повторно отказал Будникову в выдаче денег.
Тогда клиент открыл несколько вкладов и перевел деньги частями. По окончании срока вкладов мужчина вновь попытался снять деньги. Сбербанк опять отказал Будникову.
Оспорить решение банка мужчина попытался в суде. Инстанция встала на сторону Сбербанка. Суд объяснил своё решение тем, что нормы права не содержат обязанности выдавать деньги в той форме, в которой их запросил клиент.
Нормально. Вот тебе и банки-бабушка хранила собирала всю жизнь и решила положить. Положила а теперь докажи что твои. Только в России могут быть такие чудеса. А что они принимают тогда вклады вот сам интерес .
бабушка навряд ли сможет накопить такую сумму, а происхождение более или менее реальных сумм можно объяснить и проблем не будет, подозрительные вкладчики это те что занимаются мошенничеством, отмыванием денег, финансирование терроризма (хотя это уже из области фантастики). Не надо бросаться в крайности.
А у нас без крайностей не бывает. Наше государство только в крайности и бросается в последнее время...
Это намек на майнеров... Такие *гонения* против них необоснованны ничем. Геополитика чужого государства.. да - на территории России.
Крайности надо бы обозначить.
Бабушка такую сумму навряд-ли может накопить. А пусть она принесет и положит туда 1000 000 рублей и к ней так-же возникнут вопросы насчет дохода и происхождением денег.Когда захочет снять.
Игорь,) бабушка то, уж точно не понесет в банк, это её подушка безопасности (А.КУДРИН) ,
а вот у детей, могут возникнуть проблемы в будущем, ...Нуу, если конечно, милл-ны рублей у бабуси были...)
Интересно получается. Переводить, оплачивать безналом можно, вопросы не возникают, а снять не получается. Интересно также, если счет закроешь, значит, расторгаешь с банком договор, то получишь свои деньги, если просто снимаешь, то подозрения возникают. Как-то сложно все это.
Так в том-то и дело. Сразу и не снимешь куда зачем вопросы и еще проверяет безопасность и назначат день когда можешь снять. Якобы заказывать сумму надо. А берут без проблем лиж-бы ложили. У одного дед пасечник собирал так-же но и решил положить якобы слух пустили что обесцениваться будут деньги о в Банк положил. А внук женился и дед на свадьбу ему решил снять и квартиру покупали молодоженам. Так он и не рад был что в Банк и отнес.
Палка о двух концах. С одной стороны - откуда у него 56 млн??? Реально стоит поинтересоваться. И не банкам, а властям. Если честно заработаные (чего быть не может), то бояться ему нечего. С другой стороны, банкиры могут теперь цепляться за каждого, чья физиономия им не понравилась. Да и тупо из вредности. Могут и за 100 000 зацепиться. Вот и клади после этого деньги в банк. Народ теперь точно в трехлитровые банки будет все складывать... Иначе объясняться и судиться замучаешься. А вот судьи, прокупроры и др. представители власти - каста неприкасаемая в нашей стране. С них и за миллиард не спросят.
Так вот есть такой ЭкспоБанк, хотел положить 50 т. р.,так запросили справку из пенсионного фонда о пенсии!
Откуда они - интересоваться стоит не банку а другим органам. А банк должен вернуть всё по договору.
Нет не физиономия не понравилась. А просто потому, что денег отдавать не хочет. Самому пригодятся.
Хотели сказать за 9 миллиардов не спросят)
Чистые бандиты из 90х
Те кто взял кредит просто таки обязаны не отдавать деньги банкам. Нет у банка документов, что эти деньги принадлежат ему.
такая ситуация была всегда в РФ, ничего удивительного
Не только в России так,в Испании например тоже.
В фильме BBC Харли и братья Дэвидсон была фраза: "Ограбление с помощью авторучки. Верх цивилизованности..."
Очередное наипалово народа,браво!
Кто тебе такое сказал??? Ты хоть прежде чем, что-то ляпнуть, подумай!
Лучше бы интересовались происхождением состояний у армии тупоголовых чинуш и у всех остальных рептилоидов - татупедов госдуры, кабмина, СФ!
Интересная политика.А если человек копил всю жизнь деньги под матрас прятал?Потом решил вложить деньги,закончился срок вклада,а ему от ворот поворот.Конечно 56 миллионов таким способом я не знаю как накопить,ну а если меньше?как говорится ловкость рук и никакого мошенничества.
Вы правы... Я глубоко интеллигентный человек, но просится слово... СУКИ!
56 миллионов? Хм. мне тоже интересно где это он их заработал...
Нет тут то и есть смысл сегодня перевел, а завтра снять. Т.е. изначально отмывание бабла шло, если бы он сразу открыл депозиты и положил на пол года а потом потихонечку снял и не было бы ничего.
А это тупо бюджетные деньги решили по быстрому отмыть, вот и надо им так ловить а потом разбираться, откуда
"56 миллионов? Хм. мне тоже интересно где это он их заработал..."
А не лучше было бы поинтересоваться, как заработали миллиарды долларов Путинские олигархи? Цифры не сопоставимые, а вопросов нет.
вот как раз и не коснется тех кто положил такую сумму а вот если положил накопленные 5 миллионов на жилье вот тогда и спросят
Но да-с какой целью жилье покупаешь.И почему так долго копил.
:217: А Вам какое собачьи дела то,а?.
Правильно, что упало, то пропало! А если серьезно, цирк уроков какой-то.ВС уже давно превратился из института права в инструмент беззакония. Регулярно такие решения принимает, хоть стой,хоть падай.Наш суд самый независимый суд в мире- от права и здравого смысла.
"нормы права не содержат обязанности выдавать деньги в той форме, в которой их запросил клиент." - правильно, а лучше вообще не выдавать, зачем такие глупости, кому я должен- всем прощаю!
Сегодня миллионеру, а завтра бабушке, тут главное начать, вы как маленькая,право слово. Есть вопросы, вперед в правоохранительные органы, суд и т.д. Не банковское свинячье дело такие вопросы решать
Граждане! Храните деньги в сберегательной банке! 😁
Вначале Государство обворовывает налогами и поборами, вечно растущими, теперь банки напрямую и в наглую грабят, ну а суды наши на защите воровства и мошенничества стоят. Теперь баксы положишь, а вернут деревянные и электронные, и всё по закону. Это что за система? Эту систему менять надо, и начинать с президента!
хотели ответить не спросят, а через год-два и по удо
рискни, крутой.
ты не волнуйся за них , они ответы найдут, и не они а адвокаты их.
ты такая наивная вот бабушке и не отдадут , заступиться не кому за неё.
Я думаю какая разница-дедушка или бабушка. Человек если несет деньги-значит доверяет. Приняли вклад и вопросов не было. Захотел снять их то верните.
Вы не внимательно читаете - ни бабушка или какой-то гражданин принесли, а кто-то перечислил (скорее всего воришка с бюджетного счета или счета предприятия) деньги и на следующий день пришел их
обналичить. И очень хорошо, что банк оказался внимательным и стал проверять происхождение этих денег. Мы все кричим, что власть не борется с коррупцией, а когда власть пытается это делать, то появляются такие вот провокационные вбросы.
Ага если брал и не спросил откуда а отдавать не стал-а что тогда если подозрительный не вызвали безопасность Банка. Или с 56 миллионами он подозрения не вызывал. А вот как снять хотел сразу вызвал подозрение. Это называется узаконеНная ст. 159.
У твоей бабушки полста лимонов на счетах? Не смеши мои калоши!
Василий Карпович. Когда к Вам обратится родственник или Вы обратитесь что срочно нужны деньги. А Вы на работе будите а вечером или рано утром сделаете перевод онлайн. И ваши деньги заморозят. Потому-что скажут подозрительный перевод. И вы будите ходить и доказывать для каких целей и почему в такое время сделали перевод. Если убедите их то разморозят и вернут а нет то останутся они в Банке.
Или через суд будите возвращать свои деньги-вот тогда и насмеетесь в доволь.
Что-то никто не обратил внимания: положил на счет 56 млн. и НА СЛЕДУЮЩИЙ!!! день захотел снять! Наличкой! При этом не смог пояснить - откуда такие деньги? Если бы показал легальность происхождения денег - наверно, проблем не было бы. Кажется, действительно явное, неприкрытое отмывание денег. Хотя, думаю, теперь найдут какую-то другую лазейку...
А почему кто-то должен что-то доказывать легальность денег, презумпцию невиновности отменили?, дааа уж, коли господа жидельманы решили что деньги криминальны - ДОКАЖИТЕ!
Деньги прошли безналом, захотел получить наличку , без комиссии, доказать законность происхождения денежных средств не смог - вот и результат. Да и сумма не 5600 рублей
А может он ванну с деньгами хотел с деньгами принять? Или обклеить деньгами квартиру.
А правоохранители куда смотрят, им это не интересно?
У них сейчас-каждый интерес денег стоит.
А прокуратура и УМВД тогда чем занимается... У нас порядок будет тогда, когда каждый будет заниматься своим делом. Такое впечатление, что в банковской сфере всё прекрасно...
Не то слово-ЦБ он и разделяет и властвует и еще и свои законы восстанавливает.Внутри Банковские.
А полковник Захарченко подскажет, чем МВД занимается - "отделочными работами" , тоже "обои "из банкнот решил по стенам поклеить
Интересно,начиная с какой суммы вклада вкладчик может считаться подозрительным.Теперь банки будут творить, что хотят.
Сами Банкиры советуют более 1.400.000 не вкладывать на счет вклада.Но и эту сумму потом надо умудрится снять.А если Банк банкротится то они максимум 700.000 тысяч могут вернуть.И все по закону.Вот такая вот система мошенничества Банка.
Полностью солидарен
Согласен, нужно было подождать. Тогда бы банк прокрутил, получил свой процент и пожалуйста,, получите".
Насчет снятия при банкротстве банка не более 700 тысяч вы погорячились. Пару раз "переживала" банкротство банков. Без проблем возвращали все в пределах 1400000 (было гораздо больше 700 тыс).
Пусть сначала с власти начнут разбираться от куда у них такие миллиардные счета, дворцы, яхты и самолеты.
Действительно! Почему только при выдаче вкладов заинтересовала законность этих средств?
Бабушки такие деньги никогда не накапливали!Зачем передергивать!
Если это деньги клиента, а не банка какое они право имеют не отдавать не свои деньги. Страна маразмов. Тогда зачем хранить деньги в сберегательной кассе ????????
За кого нельзя они не зацепятся, ещё и охрану дадут.
банки у нас все частные и поэтому для их защиты правительство принимает такие законы .Правительство наше защищает только богатых и заботится только о кошельках богатых.Почему?
а он и думает , а вы видимо владелец банка?
Вы просто не попадали в такую ситуацию ,а когда попадёте ,то запоёте не так.
Наши коррупционеры деньги в банк не ложат ,они очень умные и им проценты не нужны
Да нет это впервые, а в америке и в европе это повсеместно там вообще постоянно доказывать что ты не верблюд.
ПОЧЕМУ ТО ВСЕ ДЕНЬГИ УСМАНОВА, АБРАМОВИЧА И ИЖЕ ИМ ПОДОБНЫМ НЕ ВЫЗЫВАЮТ НИКАОГО СОМНЕНИЯ И ВОПРОСА И ПОДТВЕРДЕНИЯ!беспредел!
Да говорили по телевизору, вроде как, он при разводе с женой эти деньги получил. Продали квартиру в Москве, а деньги между собой поделили. Когда захотел их с счета снять, ему отказали...
А что теперь скулить сами не ходили на выборы так получите что хотели. Молчание знак согласия Толи ещё будет
Какой дед молодец
Вы не правы. У бабушки хорошая зарплата, много лет копила.... Это я утрирую. Так заставляют объяснять откуда у меня эти деньги.... Богатый любовник или любовница дали..... У меня один знакомый так уже около года свои деньги снять не может....Так у него сумма намного меньше, чем описана в данной статье... Скоро и зарплаты с разрешения снимать заставят........
да это воровство на государственном уровне.
А что ж вклад-то такому "подозрительному" гражданину открыли??? Взяли деньги - будьте добры отдать! Это воровство, между прочим!
Больше похоже на мошенничество с со стороны БАНКА.Люди несут доверяют а тут пожалуйста и Фамилия Ваша правильная и счет ваш есть но денег не дадим. И подозрительность они свою каким образом потверждают к своему клиенту.
Брать не отдавать
)) А вообще я сам как то интересовался банковскими переводами в отделении банко. Дак вот: при переводе (дай бог память) вроде более 300 000 р. Органы могут заинтересоваться и вызвать к себе на беседу. Ну уж ни как не банк.
Ага, когда принимали деньги клиент им подозрительным не показался. Жулики, воры.
Воровство - это когда непонятно кто слямзил. А когда понятно, то это уже грабёж.
Государство обворовывает налогами и поборами, банки напрямую, а суды на их защите стоят. Это что за система? Менять её надо и начинать надо с президента!
вот в марте и начнете менять Как говорится бараны бьют в барабаны из шкур самих баранов
почитай про коды валют 810 и 643 вот где воровство, приведу пример ты положил 500 000 по коду 810 а банк тебе вернет по коду 643 и получишь свои 500 рублей и закон будет на стороне банка
Вот интересно, в нормальных странах верховные суды тоже назначаются по представлению президента?
вы, уважаемый, несете какую-то пургу. Я 25 лет проработала в Сбербанке и могу с точностью сказать, что никакой конвертации нет и быть не может. Не увлекайтесь этой тематикой. Вся возможность конвертации не более чем игра слов и полная глупость. Код 810 и 643 - не более чем статистика, которая используется в классификаторе. А в расчетных счетах используются цифры 810, потому, что так указал ЦБ России. Завтра поменяют код на другое число и ничего не изменится. Это просто статистический учет.
Или например, классификацию имеют документы удостоверяющие личность. Так, паспорт имеет номер «21». Если завтра этот номер изменят, это не будет означать, что паспорт стал недействительным.
Таким образом, вся эта ваша «теория» - полная ерунда и неграмотность. Все кто спешат, рассказать о возможном конвертировании рубля из одного кода в другой, сами не имеют положительной практики. Как нет и судебных решений. Нет никаких законных обоснований и подтверждений.
В нашем обществе много обмана и несправедливости, в том числе в работе банковской системы, но конвертация - это не та тема.
Паспорт рф и есть недействительный, т.к. там поддельно все, начиная с печати, которая должна быть гербовой. Смотрите закон о гербовой печати и сравнивайте.
Код 810 был кодом советского рубля(810 SUR), потом российского рубля(810 RUR), потом признаком российского рубля(810 RUR), теперь код российского рубля 643 RUB!!! Код валюты 810-это неденоминированная валюта до 1998 года, а код 643 деноминированная ровно на три ноля валюта. Так же буквенная классификация SUR, RUR и RUB это не одно и тоже. Как говорится почувствуйте разницу. А то, что ваш ЦБ вам циркуляры рассылает, это только подтверждает весь глобальный обман.
Нет, грабеж-это уже с применением угроз или силы. А здесь скорее тянет на мошенничество в государственном масштабе. Никак не меньше!
Так он мог открыть счет на вклад в 100 руб.или даже нулевой счет, а потом уже перечислить на этот счет с бюджетного счета украденную сумму. Вот такие подозрительные транзакции банк и отслеживает.
Его ещё и обслужили как VIP клиента, кофе с конфетками притащили пока он ждал оформления бумажек
Ольга, эта вся бредятина с кодами рубля рассчитана на адептов теории плоской земли. Ну скучно людям. Вот и верят во всякую чушь.
БАНК НЕ С ПОТОЛКА ВЗЯЛ И НЕ САМ СЕБЕПРИДУМАЛ ЭТИ ДЕЙСТВИЯ! У БАНКА ЕСТЬ ИНСТРУКЦИЯ, В СООТВЕТСТВИИ С КОТОРОЙ ОН И РАБОТАЕТ!
ПОЯСНЯЮ ДЛЯ ОСОБО ОДАРЕННЫХ:
Существует Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», направленный на совершенствование правового механизма борьбы с экономической основой преступности. В соответствии с этим закономбанки приобрели статус субъекта выявления и предупреждения преступлений, не связанных непосредственно с посягательствами на его безопасность; его наделили обязанностью принимать постоянное участие в правоохранительной деятельности. Сложилась уникальная ситуация, состоящая, в первую очередь, в том, что банк, не являясь государственной организацией, тем не менее должен участвовать в реализации мер, которые выходят за пределы целей собственно банковской деятельности.
В частности, банк обязан:
* отслеживать попытки легализации преступных доходов в процессе банковских операций (размещения денежных средств во вклады, на депозиты, использования кредитов, осуществления расчетно-кассового обслуживания клиентов, проведения иных операций и сделок);
* идентифицировать лиц, совершающих подозрительные операции с денежными средствами или иным имуществом;
* документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, вызывающих подозрение в отмывании преступных доходов, и о причастных к ним лицах.
Таким образом, НА БАНК В ЗАКОНОДАТЕЛЬНОМ ПОРЯДКЕ ВОЗЛОЖЕНЫ (!!!) функции субъекта правоохранительной деятельности - перед ним поставлены задачи выявления, хранения и передачи информации в целях борьбы с преступлениями определенного вида.
АБСОЛЮТНО С ВАМИ СОГЛАСНА! Почитала здесь комменты, некоторые люди вообще не понимают, о чем пишут!
А зачем? У нас государство берет, а потом забирает...и как не странно перед тем как взять они не спрашивают и не узнают честным путем деньги заработанные или нет, а когда уже денюшки у них можно и придумать, что денюшки оказываеться не чистые. Вот блин страна дураков.
Они напишут так замысловато, что черт разберешься . Это Вы работаете в этой сфере и знаете все замысловатые словечки в свою пользу, а людей на дурить банковской системе ничего не стоит, что и продолжаеться по сей день.
Деньги берёт и молчит, зная, что обратно не вернут.
💥💥💥
В РФии нет паспорта, потому что отсутствует закон о паспорте. За 25 лет они почему то не удосужились принять такой закон. Интересно почему? Потому что в частной организации не может быть гражданства в организации, следовательно и документа подтверждающего такое гражданство не существует! А то что у вас на руках, якобы паспорт гражданина, так это обычный пропуск по территории организации. Изучите для начала ГОСТ 51511-2001 Печати с воспроизведением государственного герба российской федерации, а потом внимательно рассмотрите печать в своем якобы паспорте с применением обычной школьной линейки. Я вас уверяю вы будете "приятно" удивлены, тем, что печать в вашем "аусвайсе" (Ausweis) не соответствует ГОСТу 51511-2001. Это означает, что паспорт ваш недействительный, проще говоря фиктивный, а это значит и все остальные манипуляции с ним просто фикция.
Иногда мозги надо включать, а не верить всему, что вам вдувают в уши...
💥💥💥
Уважаемая вы хвалитесь познаниями в банковском деле. Ответьте тогда по какому закону банки занимаются потребительским кредитованием и законно ли это?
Хорошооо подумайте прежде чем ляпнуть про закон о потребительском кредите(займе)...
Статья 64 УК РСФСР - измена Родине, вот на что это тянет!!!
СССР юридически жив, в Уставе ООН значится СССР в его границах и нет там никаких "СУВЕРЕННЫХ ГОСУДАРСТВ" бывшего СССР.
Устав ООН никто не менял, так же как никто не смог упразднить СССР.
Как только будет восстановлено правовое поле СССР, все эти ЛИДЕРЫ СЕПАРАТИСТЫ (все бывшие, действующие и будущие - если таковые найдутся), т. е называемые главы всех 15 сепаратистских территорий бывшего СССР, все их соратники, пособники и остальное отребье незамедлительно пойдут под СУД по этой самой 64-й статье.
Будьте уверены!
Они об этом прекрасно осведомлены, поэтому всячески стараются придать своей власти законность и якобы народное одобрение.
Мол мы не сами ВЛАСТЬ узурпировали, нас народ призвал: "придите и владейте нами".
Значит, скоро будет. Было уже. И не один раз. Особенно, в 1998, когда на обмен дали 3 дня. Лично я не смогла и стала нищей. А советские деньги? До сих пор никто их мне не вернул. По советским деньгам там 7000 рублей. Это были огромные деньги, которые копились много лет. И что? СУКИ
Как в сказке, чем дальше, тем страшнее.
Как в сказке..
"Вам посылка, но мы вам ее не отдадим, потому что у вас докУментов нет..."(((
А какие ещё сюрпризы новый срок Путина нам приготовит?
Мотивировка суда интересная. "Антиотмывочный" закон №115-ФЗ отдал на откуп банкам право отказать Вам в совершении любой операции, требуя подтверждения ее обоснованности, отказывать выдавать вклады по первому требованию. Беспредел и абсурд! Наши законодатели наплевали на то, что по ГК сумма вклада-является собственностью вкладчика, которая при любых обстоятельствах должна быть возвращена ему. Более того, по первому требованию вкладчика, банк просто обязан выдать сумму вклада или ее часть, даже если вклад срочный. А сомнительными суммами пусть занимаются другие структуры. Кстати, неплохо бы было спросить об их миллиардах господ из списка "кремлевского доклада". Откуда денежки, уважаемые???
ЗАКОН ЭТОТ ПРОТИВ ТЕХ .КТО НЕРЕАЛЬНЫЕ ДОХОДЫ НЕ МОЖЕТ ПОДТВЕРДИТЬ....ОТКУДА У РАБОТАЮЩЕГО 56 МЛН РУБ ??? НУ А БАНКИ УЖ ИЗ ЭТОГО ЗАКОНА ДЛЯ СЕБЯ ИЩУТ ДОХОД )))))))
Так а деньги то взяли ,почему же тогда приняли в банк? И опять же кому они теперь достались?
Так понятно. А после таково кто будет деньги вкладывать в Российские Банки. Вот они их и выводят в заморские страны. Там если человек деньги вкладывает насчет свой-то у него происхождением денег не интересуются. Лиж-бы они находились в Государстве. И их не вывозили куда нибудь.
Тогда другой вопрос к банкам? А зачем принимают такие деньги? Антиотмываочные)))
нет,заграницей таки интересуются откуда у тебя деньги ,это в России полный бардак по этому вопросу
Чтобы оставить их себе.
Сейчас выберит себя уважаемый В.В. и поверьте у народа начнут забирать последнее, что осталось это только начало.
Что бы потом забрать. Вы что не видите в России что твориться, народ топить начинают. Властям насрать на народ они делают так как им выгодно.
ну извините 56 лямов Это крутая деньга Где он их заработал? Подсказал бы местечко Неужели на заводе Россельхозмаш??
Вы говорите какую-то чушь. Наоборот начинают интересоваться откуда деньги. У Вас дома под подушкой миллионы? Нет, ну так что вы за него так переживаете.
а мы молчим и терпим
"...Наоборот начинают интересоваться откуда деньги. У Вас дома под подушкой миллионы?..."
А чего не начнут интересоваться откуда миллиарды долларов у наших олигархов и как они смогли их честно заработать? А миллионы у нас точно под подушкой, а в Банке только застрахованная сумма. Пострадавший Будником, наверняка хотел их снять. что бы не сгорели. Но и тут его надули.
Люди учатся головой зарабатывать,а как только научатся,им сразу и отсекают возможность хорошо жить,а не выживать.
Жить будет всё веселее и веселее.Просто ухохочимся!
Лариса, ну что же непонятного? Чтобы оставить их себе!
Всё правильно, кроме одного: этим должны заниматься органы, а не банки!
Здесь фишка в том, что СБ отказал выдать наличные, а безналичные транзакции - пожалуйста, проводи без ограничений, мотивируя, что это право Банка каким образом расплачиваться с клиентом (налом или безналом). ВС РФ встал на сторону СБ, создав опасный прецедент. Теперь принесёшь в Банк баксы, а назад получишь деревянные и всё будет тоже законно. Принёс в Банк наличку, назад получишь карточку, и опять всё законно. Банки борзеют, суды карманные, народ бесправный. Куда катимся?
Банки не рассчитали, что у них "силит бэнк "закончится, да особо об этом не переживали.
Уже в банках требуют подтверждение законности происхождения сумм в 500 000 рублей при снятии "налом". Дальше за булку хлеба отчитаться придётся
Самое интересное деньги берут не спрашивая откуда, а обратно докажи, что твои. Вся Россия анекдот ходячий.
Их постоянно вывозят, Вы что не знаете что ли. Банк государству не принадлежит. Государству принадлежит только определённый процент.
"Самое интересное деньги берут не спрашивая откуда, а обратно докажи, что твои".
Вот именно. Если есть сомнение в законности происхождения денег, то именно при их поступлении необходимо этим интересоваться и не принимать их, т.е. не заниматься их отмыванием. У нас всё шиворот на выворот.
НИКТО не интересуется. Живу 3 года в Нью Йорке. НЕЛЬЗЯ им спрашивать такие вещи. Если спросят где-нибудь то, что спрашивать не имеют права, то жалуетесь по единому номеру, который на каждом углу висит и ВСЁ, копец тому, кто спросил. Раздавят. Ещё и с кредитки позавчера дали деньги БАНКА (это не мои деньги) 12.000 $ на год без % !!!! Только за обналичивание заплатила единоразово 3%. Зачем, почему не спросили. Менеджер помог оформить всё, сказал, что я могу немного больше попросить. Сегодня попросила - завтра получила.... Только кредитная история смотрится и ВСЁ. А я даже вида на жительство в этой стране не имею. Я пока гражданка России. ВОТ ТАК. А наши "законы" все до одного антинародные. Кстати, через полгода я могу онлайн увеличить свои возможности на 50%. И так каждые полгода до огромных сумм. Главное, плати вовремя. И ВСЁ!!!
Последнне - это шкуру.... Уже ВСЁ отобрали. Народ беззащитен.
Есть в мире много интересного, друг Горацио, что и не снилось нашим мудрецам
Есть в мире много интересного, друг Горацио, что и не снилось нашим мудрецам
Как откуда? Из шкафчика, куда жена кладет.
глупости....как же все наши триллионы положены на западе, кто бы смог подтвердить их законное происхождение?
"Мы наших врагов, венчаем на царство,
И ждём благодати с небес..."
Закон никеля :,, Туда дуй, оттуда- х..!
т.е. принимать от «подозрительных» может, а выдавать нини. А ПРИСВАИВАТЬ «ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ» ДЕНЬГИ ЭТО КАК НИ КРАЖА РАЗВЕ???
они не присвоены, они на счете. И решение суда размытое. Мужчине нужно обратиться за разъяснением решения. В какой форме могут быть выданы сбережения?
Кража-это тайное хищение.Это грабёж чистой воды
это для кого другого не присвоены - а в случае с банком - они присвоены. каждый день хранения суммы приносит банку неосновательное обогащение
Да еще группой лиц, по предварительному сговору: суд-то тоже "в теме"!
Да здравствует наш самый гуманный суд! Бред какой-то,происхождением денег должен заниматься не сбербанк (это кровосос на теле народа),а налоговые и следственные органы. А Вклады надо вернуть владельцу.
правильно банку при подозрениях обращаться в орган, а тому - в суд за арестом. но это там, где банк - не власть.
А пока он по судам будет бегать за СВОИМИ, заметьте, деньгами, банк ими будет пользоваться. А это много месяцев.
Предъяви банку подтверждающие документы и пользуйся пожалуйста, кто его знает может они ворованные. Только и сами банки должны не "уводить " деньги вкладчиков, слишком много вороватых банков развелось.
да действительно. откуда у обычного чела вообще деньги. Странное что то твориться. Ты их лучше подари банку, а сам ещё добудешь их
Вот только банк при банкротстве честно заработанные деньги не возвращает, хотя они застрахованы.
какие честно заработанные, холопы, молчите лучше, заработанные. Поди заработай деньги, вообще ребята, что это за дела. мы Вам тут уже и налог на отдых, и налог на доход, и кап ремонт и прочее и прочее, а они опять за своё. Откуда у них только деньги, у этих людей. Что бы нам придумать ,что бы точно деньги были только не у них.
Нечего совок в худшем виде разводить. Купил гвозди - предъяви чек что не украл. Не то место банк где нужно проверять доходы.
Сам то чьих будеш холоп?
Господи, Вера Геннадьевна, неужели вас жизнь еще ничему не научила, что Вы до сих пор остались такой наивной. Если банкам дано такое право вас подозревать, то и все Ваши справки можно признать незаконными и фальшивыми.
То есть 56 лямов на вкладе Вам подозрительными не кажутся?
А какие подтверждающие документы человек должен предъявить по-вашему?
Если бы речь шла только о крупных суммах, люди бы не возмущались. А речь идёт обо всех - вот все и боятся лишиться заначки на чёрный день
Ну например платежное поручение о перечислении денежных средств от юридического лица, свидетельство о праве на наследство, договор дарения, договор купли продажи, документы о ликвидации юр. лица и тому подобное. Нам простым работягам таких денег сроду не видать так что и париться не надо, редко у кого в заначке есть хоть один миллион.
Так оно к этому и идет. В 90 х Банки как народ обули. деньги прокрутили обесценились и компенсации потом выдавали как для смеха. А люди положили и кто накопления ждал а кто от себя отрывал копил и мечтал купить машину или квартиру.Вот и обули по полной программе а теперь решили иначе. Кто-то копит отрывает а потм решит снять а ему так-же подозрительный и на что жил если деньги копил-Идиотизм полный.
Не смейтесь 56 лямов эти деньги могут быть у каждого? Вот именно при операции от 600000 рублей за раз, банк составляет бумагу в ЦБ для отчета о подозрительных операциях, а с клиента ничего не требует, если деньги законные можете спать спокойно никто не тронет.
Вера Геннадьевна в 90 х годах народу не до смеха было и не до спокойствия. А обули его От и ДО.
А почему должно казаться?
Может, человек продал свой бизнес , две квартиры в центре столицы и уезжает в другой регион открывать дело или жить семьёй в домике в деревне? Я, конечно, никогда в глаза не видела и одного миллиона, но 56 миллионов у человека может быть, наследство , бизнес , мало ли что . А , вот 90-100 милей , это да, вопрос.
Хотя , моё мнение, как у многих : Приняли вклад-верните владельцу .
Тогда он может легко это доказать.....А он не смог.
Так хотели отдать. Представь документы на продажу 10 квартир в центре Москвы. И получи свои деньги.
Вопрос в другом, сегодня он положил - перевёл(открыл(?) на счёт деньги, а на следующий день решил снять всю сумму наличкой. Если существуют документы, подтверждающие происхождение денег, что и запросил Банк (возможно не без участия информационных каналов), то гражданин вправе подавать в Суд на несоответствие действий договора с банком. При продаже имущества, бизнеса, как вы говорите, должны быть документы, подтверждающие эти сделки или не так ?
Может это его любовница содержит? Выделила ему 56 млн. чтоб ни в чем себе не отказывал. И как он должен это доказать?
Проработала в Сбербанке 23 года по этому знаю что говорю.
Дорогая Майя, из Москвы!
Человек положил в государственный банк деньги , законно положил. Банк принял эти деньги-законно принял . Тогда, почему же, "чё.. побери " они , вдруг, не выходя из банка, стали незаконными? По какой причине он должен доказывать? Это, пусть банк теперь объясняет их незаконность ! И что не так?
"Предъяви банку подтверждающие документы и пользуйся пожалуйста, кто его знает может они ворованные".
А чего тогда безналичным расчётом пользоваться разрешили, если они могут быть ворованными? Тут другая подоплёка просматривается.
Вера Михайловна. А вы читать внимательно можете? Сомнения берут!!! Где написано, что 56 миллионов он принёс в банк? Он их откуда то увёл и не хочет объяснить откуда! Если бы чист был, и показал бы происхождение такой "мизерной" суммы, то и проблем не было бы...
Василий Карпович! Прочла, после Вашего замечания , ещё раз. В чём я не правильно понимаю ? Возможно не понравился мой комент , но я не преследовала цель кого-то оскорбить или скомпрометировать . Надеюсь, я имею право высказать своё мнение или это запрещено? Я так понимаю , мы тут все собеседники ...нет?
"Если бы чист был, и показал бы происхождение такой "мизерной" суммы, то и проблем не было бы."
Тут дело в другом. (На канале Царьград слушала). Сбербанк отказал Будникову в выдаче наличных денег, которые ему на счёт перевела жена со своего счёта, а безналичные транзакции - пожалуйста, проводи без ограничений, мотивируя, что это право Банка каким образом расплачиваться с клиентом (налом или безналом). Т.е. СБ взял на себя и контролирующую функцию, и право распоряжаться чужими средствами, хотя его функция - обслуга клиента. ВС встал на сторону Сбербанка, создав опасный прецедент.. Теперь и другие Банки смогут действовать подобным образом, удерживая наличные деньги вкладчиков. Это же полнейший беспредел со стороны СБ! А где независимый суд? ВС РФ что ли? Народ бесправен.
А если ему жена ссуду дала или "отступные"???
========================================
возьмите отчет любого крупного банка, оборот по "физикам" поделите на 140 миллионов живого населения удивитесь и будет вам щастье!!!
речь и идет о крупных суммах! Если вы сдадите в банк 300 тыс, вас никто и не спросит, откуда деньги! А здесь 56 миллионов! Октуда, по-вашему, он их взял? Заработал? А может, оружие продавал террористам???
когда продают бизнес, квартиры, яхты и прочее - остаются такие бумаги, которые называются ДОКУМЕНТЫ!!! Предоставьте эти документы банку, ДОКАЖИТЕ ЛЕГАЛЬНОСТЬ приобретения денег и спите спокойно! Но Будник же не представил! Значит, ГДЕ ВЗЯЛ???
Ольга, а что является крупной суммой? Где это определено? Или крупность будет определять любой клерк? Так кому-то крупная сумма и 1000 рублей, а кому-то и миллиард - мелочь.
Я коплю деньги, откладываю с зарплаты, а потом деньги перекладываю в другой банк (где выше проценты), потом в третий. Какие документы я могу предъявить?
А что ж вы (ну, не персонально Вы) трындите - вот алигархи обокрали народ, незаконно нажитые деньги и т.д. - дали инструмент банку проверять законность вкладываемых денег - опять не так? Если происхождение денег законное - проблем то нет - только предъяви документы о их легальном происхождении, что это - заработанное, наследство, лотерея, доход от продаж - проблем не будет. Труднее доказать законность, если деньги от продажи наркоты - надо было их обналичить, что бы потом не возникало вопросов - откуда деньги --ИЗ СБЕРБАНКА! И самое интересное - возмущаются в большинстве своем те, кто в конце комментария обычно приписывает "а я и миллиона то в руках никогда не держал..." Т.е. те, кто реально имеет 56 млн в общем то согласны с законом - у них проблем в легальности денег не существует! Ну как охарактеризовать такую ситуацию - дибилизм?
Бумага от любовницы должна быть и налог оплачен, а как Вы хотите, это же зарплата получается
Неправильно. Положить можно, а по закону они должны отслеживаться. Человек их туда зачем положил? Чтобы легализовать.
а где вы видели ГОСУДАРСТВЕННЫЙ банк???
Я знаю многих людей, которые делают деньги нафондоввх биржах, затем инвестируют в хорошие проекты (нефть, газ, золото, недвижимость) , затем получают дивиденды . Продал дом в Испании, вот тебе деньги. Никто не имеет права отнять ваши деньги, потому что они ваши и все!
Не кажутся абсолютно. Просто умные люди в наших банках уже не хранят деньги. Открывают счета за рубежом, надёжнее будет
Перевели моему сыну компенсационную выплату -с оговоркой-на определенный вид вклада,привела сына, чтобы снять деньги , (хотели под процегты положить) деньги не отдавали 2,5 года процентов 2 копейки.ноги до колен постирали, сняли , но не все.так га остаток галожен арест.Теперь недавно пошла в сбер банк с доверенностью, чтобы перевести пенсию сына на карточку(в Абхазию хотели поехать к дальним родственникам отдохнуть,)так друг от друга пеоесылали сказали, что доверенность не могут найти в базе, либо я сомнительный клиент, либо не хотят, чтобы такие большие деньги за кардон увели.( это пенсия в 14000р.)
Вы нам тут бумажками не размахивайте! Как сказал Собянин владельцам киосков. Им противна сама мысль о том, что у нас что-то есть.