Когда придётся сообщать банку о происхождении денег на счёте.

Каждый хоть раз в жизни пользовался или продолжает это делать, банковской картой. Одним на нее переводят заработную плату, другие копят там сбережения. Финансовые учреждения руководствуются соответствующими статьями ФЗ, в которых прописано, что банки имеют право запрашивать информацию по счету. Они делают это в целях безопасности, как своей, так и клиента. Тех, кто получает переводы от предприятий, подобная проверка не коснется.

Зачастую подозрения у сотрудников банка возникают при зачислении денег на счет из неизвестного источника. Вот тут подключается служба безопасности, которая отслеживает путь следования этих денег. И, если, появится доказательство незаконности происхождения, то карту клиента могут вообще заблокировать.

Что касается того, в каких случаях надо сообщать банку, то здесь можно выделить следующие ситуации:

продажа квартиры;

получение наследства;

ведение предпринимательской деятельности;

торговля на фондовой бирже;

выигрыш. Если хоть один из данных пунктов случился в жизни, то нужно незамедлительно сообщить об этом в банк.

Ведь может произойти нестандартная ситуация: все время на счет приходили небольшие суммы, а тут раз, и несколько миллионов рублей. Естественно, что это вызовет подозрение и в банке к владельцам счета могут возникнуть вопросы.

В случае получение наследства деньгами и размещении на банковском счете, также необходимо подтверждать их происхождение. Сделать это не трудно, достаточно предъявить бумаги от нотариуса и вопросы отпадут сами собой. Некоторые сложности могут возникнуть при торговле на фондовой бирже. Когда открывается торговый счет, неважно в каком банке, нужно обязательно ставить банк в известность.

Чтобы внушительные поступления на карту не стали неожиданностью для сотрудников финансового учреждения. Иначе они расценят это, как факт отмывания денег и тогда появятся проблемы с законом.

Обратите внимание. В стране много возможностей для нелегального отмывания денег. Но это не значит, что можно незаконным путем получать финансы. Особенно нужно обратить внимание на поступления, о которых до этого не знали.

Также ставить в известность банк, если длительное время счет пустовал, а тут неожиданно пополнился несколькими десятками тысяч рублей.

Тоже касается ведения предпринимательской деятельности и выигрыша. Любое движение денег по счету всегда под контролем, как бы этого не хотелось. И банкам выгодно иметь законопослушных клиентов.