💸Есть уголовное дело - нет денег. ЦБ РФ расширяет меры борьбы с мошенничеством

Здравствуйте, мои подписчики!

Уголовное дело, но денег нет: ЦБ РФ расширяет меры борьбы с мошенничеством. Давайте поразмышляем на данную тему.

Новые критерии для банков

Как сообщает Центральный банк РФ, список признаков мошеннических операций, на которые банки должны обращать внимание, теперь расширен вдвое - с трех до шести критериев. Эти обновления вступят в силу 25 июля 2024 года.

Основные нововведения:

- Банки обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.

- Важным фактором станет информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Она может поступать в банк из разных источников.

- Финансовые организации должны учитывать данные от сторонних компаний, которые могут указывать на мошенничество, например, информацию операторов связи о нетипичной активности клиента.

Возмещение средств при некачественной работе банка

Параллельно с новыми критериями для выявления мошенничества, в России с 25 июля вводится механизм возмещения украденных у клиентов денег, если банк некачественно сработал в системе противодействия мошенничеству.

Если антифрод-система банка допустила перевод средств злоумышленникам, финансовая организация обязана возместить эти деньги пострадавшему клиенту в течение 30 дней.

Двухдневная "заморозка" переводов

Кроме того, вводится двухдневный "период охлаждения", в течение которого банк не будет переводить средства на подозрительный счет. Также банк должен уведомить клиента о сомнительной операции.

Таким образом, ЦБ РФ значительно усиливает меры противодействия мошенничеству, возлагая на банки больше ответственности за качество работы антифрод-систем и предоставляя пострадавшим клиентам механизм возмещения украденных средств.

Моё мнение по теме

Я считаю, что эти нововведения со стороны Центрального банка являются своевременным и важным шагом в борьбе с растущей проблемой финансового мошенничества в России. Ужесточение критериев для банков, обязывающее их более тщательно отслеживать и блокировать подозрительные операции, должно помочь предотвратить большое количество случаев хищения денежных средств у граждан.

Особенно важным мне кажется новое требование учитывать информацию от сторонних организаций, таких как операторы связи. Это может выявлять схемы, когда мошенники используют нетипичные для клиента методы коммуникации перед совершением незаконных переводов. Такие дополнительные "триггеры" помогут банкам эффективнее идентифицировать мошеннические активности.

Также положительно оцениваю введение механизма возмещения украденных средств в случае некачественной работы банковских антифрод-систем. Это создает дополнительный стимул для финансовых организаций повышать надежность своих защитных мер. И, конечно, предоставляет важную защиту и гарантию для пострадавших клиентов.

В целом, считаю, что данные изменения, хоть и повлекут за собой дополнительные издержки и усложнения для банков, в долгосрочной перспективе принесут значительную пользу, сокращая масштабы финансового мошенничества в стране. Это позитивный шаг на пути к повышению кибербезопасности и защищенности граждан. А что думаете вы?

Источник

Фото