Дропперы –как не стать жертвой или невольным пособником

В последнее время участились жалобы граждан на блокировку доступа к онлайн-банку и запрет транзакций. Пострадавшие вынуждены совершать платежи только в отделениях банка, стоя в очередях с бабушками, словно вернулись в прошлый век. Источник

Почему это происходит?

Чаще всего причина — операции с криптовалютой. Данные клиентов с криптобирж могут попасть к мошенникам, а переводы иногда осуществляются на карты, занесенные в специальную базу Банка России как реквизиты дропперов — посредников, помогающих выводить украденные деньги.

Как работают дропперы?

Мошенники дробят украденные средства на множество мелких переводов через сеть подставных карт. Если ваш счет оказался в этой цепочке (например, вам пришел перевод с подозрительного счета или вы отправили деньги кому-то из «черного списка»), банк может заблокировать операции.

Кто в зоне риска?

- Подростки (с 14 лет можно оформить карту Junior без согласия родителей). Им обещают «легкий заработок» (до 100 тыс. руб. в месяц) за «работу» оператором платежей, логистом переводов или тестировщиком. «Работодатель» требует оформить несколько пластиковых карт в разных банках, передать свои аккаунты мессенджеров в WhatsApp-е и в Telegram-е.

- Пожилые люди – мошенники к ним обращаются за помощью (перевести деньги онлайн в обмен на наличные), самозанятые – на их личные карты поступают небольшие платежи в связи с продажами услуг (опасно, если вы работаете без оформления, сложно будет доказать банку, почему вам поступил подозрительный платёж) и активные мамы, собирающих деньги на школьные нужды. (банки рекомендуют обозначать в своем личном кабинете такие платежи как "сбор"). ❗ Важно: с 5 июля 2025 года вступил в силу закон № 176-ФЗ, вводящий уголовную ответственность за дропперство — пособничество в переводе украденных средств. источник

Как защититься?

1. Проверяйте получателей переводов и игнорируйте давление («Срочно переведи!» «Срочно помоги, спаси!»).

2. Не возвращайте неожиданные платежи от незнакомцев (если вам отправили деньги "ошибочно") — обратитесь в банк.

3. Объясните детям и близким, что «легкие деньги» — это ловушка.

Почему банки блокируют счета?

Это не прихоть, а защита. Лучше подождать два рабочих дня, ответить на запросы службы безопасности, чем потерять средства.

📌 Главное: Будьте бдительны, контролируйте финансовые операции и не верьте в «золотые» предложения!