Систему реабилитации клиентов из «черных списков» банков смягчат

Москва, 15 мая — РИА Новости. Система реабилитации клиентов банков, попавших в «черные списки», будет смягчена, сообщил журналистам зампред Банка России Дмитрий Скобелкин.

Источник: РИА Новости.

Ранее во вторник на XVI международной конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ» он заявил, что Банк России обсуждает с Росфинмониторингом изменение механизма реабилитации клиентов банков, попавших в «черные списки». Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный пояснял, что необходимо создать такие дополнения к системе реабилитации клиентов, которые позволят сохранить право банков на проактивную работу в рамках профилактической системы и не допустят злоупотреблений.

Читайте также

Что и требовалось отказать.

Механизм двухуровневой реабилитации клиентов, получивших отказ банка в обслуживании или проведении операции, для исключения их из «черного списка» обернулся сложностями. Отказники стали обращаться в банки с запросами на исключение из списка, чтобы в итоге дойти до межведомственной комиссии, организованной при ЦБ. Кредитные организации, чтобы сталкиваться с процедурой реабилитации как можно реже, теперь предпочитают отказывать сразу, не доводя дело до официального включения в «черный список» через Росфинмониторинг.

«Сама ситуация подталкивает нас к тому, что механизм должен быть пересмотрен, исходя даже из системы дерискинга. Надо смотреть, насколько это всё целесообразно», — пояснил Скобелкин, уточнив, что смягчать требования предлагает в большей степени Росфинмониторинг, который считает, что система жёстковата. По его же личному мнению, система функционирует нормально.

К началу мая число реабилитированных клиентов из «черных списков» превысило 4,5 тысяч, что почти в два раза больше, чем было в начале марта. Механизм по реабилитации был разработан Банком России в ноябре прошлого года.

Ранее Скобелкин сообщил, что Банк России обсуждает с Росфинмониторингом изменение механизма реабилитации клиентов банков, попавших в «черные списки». Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный пояснял, что необходимо создать такие дополнения к системе реабилитации клиентов, которые позволят сохранить право банков на проактивную работу в рамках профилактической системы и не допустят злоупотреблений.