Мошенничество при приобретении автомобилей у частных лиц по договору купли-продажи

Сделки по купле-продаже автомашины являются наиболее распространенными объектами мошенничества.

Рынок продажи автомобилей считается одним из наиболее криминализованных, в особенности при покупке подержанного автотранспорта у частных лиц по договору купли-продажи.

Схема мошенничества

Мошенники постоянно совершенствуют свои методы, а с введением упрощенной схемы приобретения авто по договору, самостоятельно составленному продавцом и покупателем, без снятия с учета, когда покупателю отводится 10 дней для регистрации транспортного средства, одним из самых распространенных стала продажа с изменением идентификационных номеров автомобиля, который мог быть ранее угнан или же был объектом страхового мошенничества в сфере автострахования КАСКО. В результате противоправных действий мошенников добросовестный покупатель теряет значительную сумму, а мошенники уклоняются от их возврата под различными предлогами.

Обман, как правило, выявляется при регистрации автомобиля и его осмотре в МРЭО. Дефектный автомобиль изымается у нового собственника и помещается на специальную автостоянку до проведения экспертизы, которая в большинстве случаев подтверждает выводы МРЭО.

После этого возбуждается уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 326 УК РФ. Проводится расследование отделом дознания полиции без оперативного сопровождения.

Через месяц уголовное дело приостанавливается за не установлением лица, подлежащего привлечению к уголовной ответственности, так как прежний собственник авто категорически отрицает свою причастность к изменению идентификационных знаков, что опровергнуть затруднительно без проведения комплекса оперативно-розыскных мероприятий.

В итоге новый собственник лишается потраченных денег и автомашины, мошенник же тратит незаконно полученные деньги.

Пример из практики

В качестве примера, приведу случай из личной практики. Ко мне обратилась клиентка с просьбой оказать ему юридическую помощь в возврате денежных средств в сумме 420 тыс. рублей, которые она передала ранее незнакомому лицу за автомашину, приобретенную по ДКП. При постановке ТС на учет и последующей экспертизе было выявлено изменение VIN-кода.

О продаваемой авто моя клиентка узнала из объявленич в интернете на сайте АВИТО. Созвонившись с продавцом, проживающим в 139 км. от областного центра, она договорились, что он сам приедет на данном автомобиле для его продажи по ДКП.

По просьбе продавца, встреча состоялась на въезде в город, т.к. с его слов он плохо ориентируется в дорожных знаках в большом городе.

Покупательница вместе со своим знакомым визуально осмотрели машину и приняли решение ее брать. После этого, заключив договор купли-продажи, продавец передал документы и ключи от ТС, а клиент – деньги в сумме 420 тыс. рублей. При этом в договоре была указана сумма 200 тыс. руб., остальную сумму – 220 тыс. руб. – продавец оформил распиской. На том сделка была завершена. Что произошло в последующем, я уже указывал выше.

Мною была направлена претензия в адрес продавца с требованием добровольно вернуть деньги, на что он никак не отреагировал, а в телефонном разговоре категорически отказался возвращать средства. Свой отказ он объяснял следующим: примерно за год до продажи авто, он ее купил у частного лица в Москве, где при снятии с учета транспортное средство осматривалось сотрудниками регистрационного подразделения ГИБДД и при этом никаких изменений идентификационных знаков выявлено не было. В своем регионе проживания через несколько месяцев он поставил автомобиль на учет, при этом изменений VIN-кода также не было установлено. Регистрационные действия проводились в отдаленном районе области, а не в ближайшем, что он объясняет наличием большой очереди.

Юридическую помощь клиенту я оказывал на по нотариальной доверенности, согласно которой, осуществлять все действия я мог от своего имени.

Я одновременно обратился в суд с исковым заявлением о признании данной сделки недействительной и возмещении причиненного материального вреда с ходатайством о принятии обеспечительных мер по иску и в территориальное УМВД по месту проведения сделки.

Обращение с заявлением в полицию было обусловлено тем, что в действиях продавца явно усматривались признаки мошенничества:

• если, по его утверждению, при снятии автомобиля с учета в Москве и постановке на учет в регионе проживания не было выявлено изменений идентификационных знаков, то они могли быть изменены им в процессе эксплуатации ТС;
• постановка транспортного средства на учет через несколько месяцев после покупки и осуществление этого действия в удаленном районе под надуманным предлогом;
• само поведение продавца при проведении сделки: суетливость, нежелание въезжать в город.

Проверить все это возможно лишь только в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий.

На мое заявление, проверка которого была поручена отделу уголовного розыска, вскоре пришел ответ с копией постановления об отказе в возбуждении уголовного дела с формулировкой «в действиях гр-на М отсутствуют признаки состава преступления». Постановление было обжаловано в прокуратуру, где его отменили и направили на дополнительную проверку, результатом которой стало повторное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, которое было вновь обжаловано и отменено.

Всего мною было получено 12 постановлений с аналогичным содержанием. Обращения в отдел по надзору за оперативно-розыскной деятельностью прокуратуры области, ОРЧ ОСБ, начальнику УУР УМВД области, начальнику УМВД области никаких результатов не дали.

Более того в полиции мне устно заявили, что проверкой заниматься не будут, т.к. продавец авто написал заявление о том, что если ему не прекратят высылать повестки для явки в полицию, он покончит жизнь самоубийством.

Судебное разбирательство, длившееся около 2 лет, ни на одном из которых ответчик не присутствовал и его интересы представлял адвокат, привело к тому, что мне удалось добиться положительного результата.

Судом было принято решение о признании сделки незаконной и взыскании с ответчика причиненного ущерба. Исполнительный лист был передан в межрайонный отдел по месту жительства истца.

По заведенному делу исполнительного производства к этому времени с должника взыскивать было уже нечего. Он устроился на работу с окладом равным прожиточному минимуму и с него удерживается в месяц около 5 тыс. рублей. При общей задолженности с учетом процентов за пользование чужими деньгами, составляющей более 400 тыс. рублей, долг он будет погашать до пенсии.

В российском законодательстве нет нормативных актов, которые могли бы служить основанием для взыскания долга в оптимальные сроки. Воздействовать на должника через его мать, который является у нее единственным сыном, нереально. Она находится на госслужбе, являясь главным специалистом в администрации муниципального образования.

Будучи уведомленной о том, что ее сын совершил незаконную сделку и что деньги необходимо возвращать, она по телефону заявила, что часть денег ею лично потрачены на собственные нужды и возвращать они ничего не собираются. Применить к ней санкции ст. 10 Федерального закона от 05.10.2015 № 285-ФЗ «О противодействии коррупции» не предоставилось возможным.

Возможно кто-либо из коллег, подписчиков, посетителей сайта сталкивался или имеет опыт в разрешении подобных ситуаций, прошу поделиться. Также прошу высказать свое мнение о том, правомерны ли действия полиции.