ДОСТОЙНУЮ СТАРОСТЬ ОЦЕНИЛИ В 13 ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ.

Система обязательных пенсионных накоплений полностью провалилась.

Накоплений граждан, сформированных в рамках обязательного пенсионного страхования (ОПС), хватило на мизерную единовременную выплату, а вовсе не на полноценное многолетнее обеспечение. Об этом свидетельствуют данные, полученные «НГ» от Пенсионного фонда России (ПФР) и Ассоциации негосударственных пенсионных фондов (АНПФ). В 2019 году единовременная выплата была предоставлена почти 250 тыс. человек, ее средний размер – около 12,7 тыс. руб. По расчетам экспертов, в рамках системы обязательных пенсионных накоплений почти 90% выплат – единовременные.

Количество пенсионеров – получателей накопительной пенсии, которым в этом году была предоставлена единовременная выплата, составило по состоянию на июль 2019 года 246,7 тыс. человек, сообщили «НГ» в пресс-службе ПФР. «По состоянию на 1 июля 2019 года средний размер единовременной выплаты – 12 731 руб.», – добавили в ведомстве Антона Дроздова. В пресс-службе уточнили, что «эти данные относятся только к пенсионерам в ПФР и только к накопительной пенсии в рамках ОПС». «Добровольной накопительной пенсией, то есть негосударственным пенсионным обеспечением, ПФР не занимается», – обратили внимание в ведомстве.

Судя по разъяснениям ПФР (их можно найти на официальном сайте), сейчас пенсионный возраст, дающий право на получение обязательных пенсионных накоплений, не изменился: он составляет 55 лет для женщин, 60 лет для мужчин. Накопительная пенсия – в идеале – выплачивается ежемесячно и пожизненно. Ее размер рассчитывается исходя из ожидаемого периода выплаты: с 2019 года он равен 21 году (252 месяцам). Однако если размер накопительной пенсии составляет 5% и менее по отношению к страховой пенсии по старости, тогда производится единоразовая выплата. Делается это для того, чтобы не платить гражданам копейки ежемесячно в течение 21 года.

Помимо недавнего повышения пенсионного возраста россиянам, похоже, вскоре предстоит смириться с не менее болезненной мерой – внедрением нового, условно говоря, налога на зарплаты в рамках индивидуального пенсионного капитала (ИПК), который станет обновленной версией добровольно-принудительных пенсионных накоплений. Пока окончательные параметры системы ИПК неизвестны, вокруг концепции до сих пор много тумана.

Accumulations of citizens formed in the framework of compulsory pension insurance (OPS) were enough for a meager lump sum payment, and not for full multi-year provision. This is evidenced by the data received by NG from the Pension Fund of Russia (PFR) and the Association of Non-State Pension Funds (ANPF). In 2019, a lump sum payment was provided to almost 250 thousand people, its average size is about 12.7 thousand rubles. According to experts, within the framework of the mandatory pension savings system, almost 90% of payments are lump-sum.

The number of pensioners receiving funded pensions who were granted a lump sum this year amounted to 246.7 thousand people as of July 2019, the PFR press service told NG. “As of July 1, 2019, the average lump sum payment is 12 731 rubles,” Anton Drozdov added in the department. The press service said that "these data apply only to pensioners in the PFR and only to funded pensions under the OPS." “The PFR is not involved in voluntary funded pension, that is, non-state pension provision,” the department noted.

Judging by the explanations of the FIU (they can be found on the official website), now the retirement age, which gives the right to receive compulsory pension savings, has not changed: it is 55 years for women, 60 years for men. A funded pension — ideally — is paid monthly and for life. Its size is calculated based on the expected payment period: since 2019, it has been equal to 21 years (252 months). However, if the amount of the funded pension is 5% or less in relation to the old-age insurance pension, then a one-time payment is made. This is done in order not to pay citizens a penny every month for 21 years.

In addition to the recent increase in the retirement age, the Russians, it seems, will soon have to come to terms with an equally painful measure - the introduction of a new, relatively speaking, payroll tax in the framework of individual pension capital (IPC), which will become an updated version of voluntary-compulsory pension savings. While the final parameters of the IPC system are unknown, there is still a lot of fog around the concept.