Когда вашу банковскую карту могут заблокировать, даже если вы не нарушали закон

Банки имеют законное право контролировать все операции, которые совершают их клиенты и при необходимости блокировать счет в случае обнаружения подозрительного движения средств. Блокировка производится на срок до 2 рабочих дней. В течение этого срока работники банка должны связаться с клиентом, чтобы получить от него разъяснения и подтверждение операции. Подробнее причины, по которым чаще всего блокируют банковские карты, и как этого избежать рассмотрим в данной статье.

Основные причины блокировки карты

Наиболее часто блокировка денежных средств на банковской карте может произойти по следующими причинам:

• снятие наличных средств с карты на сумму намного больше, чем обычно,
• превышение установленного лимита на снятие наличных средств,
• снятие денег через короткий промежуток времени после их зачисления,
• использование карты не по назначению,
• множественные переводы и платежи на разные счета,
• проведение операций за границей,
• использование неизвестного смартфона или ноутбука для перевода средств с помощью интернет-банкинга.

Банк расценивает операции по снятию крупных денежных сумм как рисковые, особенно если эти средства были зачислены на карту всего за два-три часа до этого. Велика вероятность блокировки карты в случае, когда деньги снимаются в разных городах/регионах с небольшим промежутком по времени. Если возникла потребность снять крупную сумму за один раз, то лучше заранее предупредить банк об этом намерении и перед снятием увеличить лимит, если ранее он был установлен.

Не нужно использовать карту для предпринимательской деятельности и обналичивания. Если по счету регулярно происходит движение средств на незначительные суммы, то появление в выписке крупной вызовет сомнения. Во многих случаях, перед тем как поехать за границу, желательно предупредить банк о данной поездке.

Интернет-операции относятся к категории "рисковые", так как среди них наиболее часто встречаются мошеннические действия, поэтому если для вас интернет-платежи не свойственны, то имеет смысл предупредить банк о намерении их осуществить.

Как защитить банковскую карту от блокировки

Чтобы защитить свою банковскую карту от блокировок, нужно следовать следующим рекомендациям:

• Не отправляйте деньги сомнительным получателям, поскольку банки постоянно осуществляют мониторинг клиентов и вносят подозрительные счета в базу рисковых.
• Не переводите деньги, особенно крупные суммы, незнакомым гражданам, так как они могут оказаться мошенниками, и в такой ситуации ваша карта так же будет заблокирована.
• Совершайте операции с одного устройства, поскольку банки для предотвращения хищений денежных средств проводят анализ устройств и отслеживают их связь с мошенниками. Частая смена ноутбука или смартфона для совершения операций через интернет-банкинг, смена SIM-карты или мобильного оператора – эти действия являются для банка подозрительными и могут привести к блокировке карты

• Своевременно предупреждайте банк в случае смены контактного номера телефона, чтобы организация смогла связаться с вами в любое время.

• Совершайте операции согласно выбранному виду деятельности и не используйте карту для предпринимательской деятельности. Для переводов и для оплаты товаров/услуг и т.п., связанных с коммерческой деятельностью, используйте, например, бизнес-карту. Обычные карты физических лиц не предназначены для применения в предпринимательской деятельности.
• Не нужно выполнять много платежей на счета физических лиц. Многочисленная отправка может привлечь внимание службы безопасности, особенно если получатели находятся в разных регионах страны.

Вывод

Банковская карта есть у большинства взрослых граждан и уже стала привычным инструментом для совершения различных финансовых операций. Для того чтобы свести к минимуму риск блокировки карты, необходимо выполнять определенные, описанные в статье, рекомендации.

Блокировка карты не означает, что человек что-то нарушил или совершил противозаконное, заблокировать карту могут и в том случае, когда операция показалось банку сомнительной. В ситуации блокировки для выяснения всех причин сразу необходимо звонить по телефону горячей линии банка или обратиться лично в отделение банка.

Как «купить» себе пенсию – кому и сколько нужно заплатить можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Новый способ кражи денег с банковских карт – под опасностью все пользователи Интернета можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Как каждый покупатель может лишиться денег при расчете наличными можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Группа "ВКонтакте" https://vk.com/ayu_abramenko

По вопросам сотрудничества пишите: ayu_abramenko@mail.ru