Блокировка расчётного счета банком по ст. 115 ФЗ

Согласно закону, финансовая организация вправе «заморозить» счет при наличии весомых подозрений, что транзакции носят незаконный характер. К незаконным транзакциям относятся Подозрительное назначение платежа – например, получение средств за выполнение непрофильных услуг, неточное, запутанное описание, которое делает невозможным идентификацию сделки. Регулярные переводы контрагентам, которые зарегистрированы в оффшорной зоне. Основанием для блокировки счета в банке юридического лица, согласно 115 ФЗ, могут послужить многочисленные переводы физическим лицам. Вы слишком часто снимаете наличные средства – более 30 % от оборота за неделю либо регулярно снимаете только что полученные средства, оставляя лишь минимальный остаток на счете. Блокировка счета физического лица по 115 ФЗ может произойти в том случае, если сумма транзакции превышает 600 000 руб. – не имеет значения, снимаете ли вы эти средства со счета или оплачиваете товар, услуги. Исходящие платежи в адрес организации, которая обладает признаками компании-однодневки. Еще подробнее об основаниях для блокировки читайте здесь. Однозначным основанием для блокировки расчетного счета банком по 115 ФЗ послужат следующие причины: Транзакция выполняется по поручению лиц, которые находятся в розыске. Ваш контрагент включен в черный список Росфинмониторинга, например, считается причастным к экстремистской или террористической деятельности. Обезопасить себя и заранее проверить партнера на благонадежность несложно — это можно быстро и бесплатно сделать с помощью специального сервиса. Приостанавливает подозрительные операции по счетам согласно ФЗ-115 на срок до 5 рабочих дней для проверки. Запрашивает документы, подтверждающие легальное происхождение средств. Список документов законом не установлен – банк вправе определять их перечень самостоятельно. Если клиент не предоставляет такие документы в срок, счет замораживают. Срок блокировки счета по 115 ФЗ - до 30 суток. Если клиент не отреагировал на требования банка и не предоставил документы, возможны 3 варианта развития событий: Отказать в проведении транзакции, информацию передать в Росфинмониторинг. Провести транзакцию, присвоив ей транзакции статус подозрительной, подлежащей дальнейшему контролю. Данные о клиенте передать в Росфинмониторинг. Повысить уровень риска клиента. При повторной блокировке у финансовой организации есть право расторгнуть договор на РКО в одностороннем порядке. При этом клиент получит своеобразную «черную метку»: ориентируясь на нее, другие банки будут вправе отказать ему в сотрудничестве. Читайте также: Черный список ЦБ РФ: как убедиться, что вас там нет Блокировка счета банком по 115-ФЗ: что делать? Предприниматель не обязан информировать клиента о приостановлении операций и иногда блокировка счета становится для предпринимателя неприятным сюрпризом. Информация по теме: Как узнать, заблокирован ли расчетный счет у организации? Если заблокировали расчетный счет по 115 закону, что делать дальше?: Чтобы как можно быстрее получить доступ к своим деньгам, уточните в банке причину блокировки и список документов, который необходимо предоставить. Напишите заявление на фирменном бланке компании с просьбой разблокировать счет и объяснением характера операции. Строгой формы документа не существует, для удобства можно использовать такой бланк. Соберите пакет документов, которые подтверждают легальность проводимых операций по счету. Например, официальную бумагу, которая подтверждает необходимость крупной покупки. Если все в порядке, банк разморозит счет и возобновит обслуживание. Сроки рассмотрения заявления о разблокировке в законе не уточняются, но могут быть указаны в договоре с банком. Для ускорения процесса наймите юриста, который проконсультирует по вопросам 115 ФЗ и поможет снять блокировку счета максимально быстро. Или получите бесплатную юридическую консультацию в приложении «Главбух Ассистент».

Источник: https://www.business.ru/article/2654-blokirovka-scheta-po-115-fz?utm_source=social_tg_business.ru&utm_medium=social&utm_campaign=kak-izbezhat-blokirovki-scheta-po-115-fz

Любое использование материалов допускается только при наличии гиперссылки.