Хищения с банковских карт. Как распознать мошенников и сохранить деньги.

Добрый день, уважаемые друзья!

В данной статье поговорим о том, как распознать мошенников и сохранить свои деньги.

В связи с объявленным властями режимом самоизоляции, значительно участились преступления, связанные с хищениями денежных средств с банковских карт граждан.

Как распознать мошенников?

Злоумышленники представляются сотрудниками банков, звонят со знакомых номеров (в иных случаях с номеров телефонов банков), просят подтвердить информацию о владельце карты, номере счета, о сумме на счету, ПИН-коде, чтобы завладеть персональными данными и снять сумму со счета. Нередко они также присылают сообщения с совершенными переводами с вашей карты или иными действиями. Также участились случаи, когда мошенники звонят и сообщают о несчастных случаях, связанных с родственниками владельцев банковских карт и просят выполнить перевод на их счет, мотивируя тем, что ваши родственники настолько в плачевном состоянии, что не могут сами с вами связаться.

Варианты реакций на действия мошенников

1. Пассивная тактика ведения боя

Не отвечать на звонки и смс-сообщения и не вступать в диалог с мошенниками, если причины их обращения совпадают с теми, что описаны выше или как то связаны с вашими персональными данными.

Примечание: сотрудники банков ни при каких условиях не имеют право спрашивать информацию, связанную с персональными данными владельца банковской карты.

2. Активная тактика ведения боя

Если у вас возникли сомнения на предмет подлинности личности звонящего и нет возможности записать разговор:

узнайте его Фамилию, имя, отчество, должность в банке и после чего пообещайте ему перезвонить после проверки данных.

Если вам не представились, то можете смело положить трубку.

В случае, если вам представились:

Наберите официальный номер вашего банка и узнайте информацию о звонившем лице, назвав его данные. Даже если такая информация подтвердится, что есть такой сотрудник не предоставляйте секретную информацию.

Если у вас возникли сомнения на предмет подлинности личности звонящего и есть возможность записать разговор:

Включаете запись звонка и узнайте фамилию, имя, отчество, должность звонящего в банке и иную информацию о лице (возможно его реквизиты счета), естественно не собираясь осуществлять или перевод денежных средств, или называть конфиденциальную информацию, после чего сошлитесь на занятость и пообещайте перезвонить через некоторое время. Сообщите в полицию о данном случае и предоставьте запись телефонного разговора, проверка информации о звонящем будет проходить через отдел К (подразделение информационной безопасности МВД России).

Вероятнее всего, придется написать заявление о покушении на мошенничество на основании той информации, которой вы владеете (квалификация преступления по 2 статьям: пункт 3 статьи 30 и статья 159 Уголовного кодекса РФ). Поскольку, в данном случае преступление не было доведено до конца, а действия злоумышленника были направлены на похищение имущества.

Санкции, предусмотренные в отношении мошенника

Примечание: если сумма предполагаемого ущерба могла бы превысить 10000 рублей, то обязательно назначается уголовное наказание.

В любом случае, если совершено покушение на мошенничество, то будет применено наказание, не превышающее три четверти от максимального, которое назначается за фактически совершенное покушение подобного характера по статье 159 УК РФ.

К примеру:

Покушение на мошенничество с возможным ущербом от 250000 до 1 млн. рублей может повлечь минимальное наказание - штраф на сумму 75000 рублей; максимальное наказание - 4 года лишения свободы плюс штраф в размере 60000 рублей.

Покушение на мошенничество с возможным ущербом более 1 млн. рублей могут повлечь наказание до 7,5 лет лишения свободы и штраф до 750000 рублей.

Спасибо за внимание!