Не платите мошенникам: как поступить, если на ваш счет случайно перевели деньги?!

«Ошибочный» перевод средств на чужой счет редко бывает настоящим промахом. В большинстве случаев это продуманный план преступников. Таких схем обмана может быть несколько, но, если выполнить просьбы отправителя, то можно лишиться собственных сбережений или стать соучастником преступления.

Как это бывает?

На телефон поступает уведомление, что на карту зачислен денежный перевод от неизвестного отправителя. При этом получатель не ожидает никакого пополнения бюджета и не знает, откуда появились эти деньги. Спустя пару минут внезапно находится и владелец средств. На телефонный номер получателя поступает звонок: отправитель ошибся номером и сумма попала не по адресу.

Чтобы ввести жертву в замешательство, мошенники давят на жалость и ситуация обрастает подробностями: перевод предназначался на лечение тяжелобольного ребенка (по программе благотворительности) или дочь решила помочь финансово своим пожилым родителям из провинции. Просьба мошенника ясна и однозначна – необходимо вернуть деньги на указанный им в разговоре счет или номер телефона.

В чем выгода мошенников?

Обычно просьба о переводе выглядит вполне логично и невинно. Чаще всего в роли звонящего выступает преступник, который пытается получить чужие деньги, используя жертву в качестве подставного лица.

• На Авито или похожей площадке размещается объявление о продаже ходового товара или выгодной аренде квартиры.
• Всем интересующимся владелец объявления (злоумышленник) отвечает, что сейчас находится не в городе или очень занят, но может выслать товар почтой или предоставить ключи от квартиры только после получения залога.
• Когда покупатель соглашается, мошенник дает ему номер счета жертвы и просит направить деньги туда.
• После проведения платежа подставной продавец связывается с жертвой и сообщает о якобы ошибочном переводе. Его задача — убедить жертву перевести средства на свой счет.
• Спустя несколько дней после того, как средства отправлены, обнаруживается их настоящий владелец – обманутый покупатель, который не получил ни товара, ни обещанных ключей. Его претензии будут предъявлены жертве, на счет которой он отправлял средства. Таким образом мошенники используют подставных, неосведомленных лиц и делают их невольными соучастниками преступления.

Как поступить правильно?

Первое, что необходимо сделать при общении с мошенником – безоговорочно отказать ему в возврате средств путем перевода на карту. Если деньги на самом деле были направлены по ошибке, то владелец сможет их вернуть в полном объеме, обратившись с письменным заявлением в банк.

Единственная помощь, которую может оказать получатель – связаться со специалистом своей финансовой организации и оповестить об ошибочно поступившей ему сумме. Сделать это можно по телефону горячей линии или в чате интернет-банка.

В обращении потребуется указать:

• дату и точное время поступления;
• сумму;
• реквизиты отправителя (если они доступны);
• уведомление о желании отправить перевод обратно в полном объеме.

В ответ банк либо уведомит об успешно выполненной операции, либо разъяснит порядок дальнейших действий. Например, деньги не подлежат возврату, если отправитель вносил их наличными с помощью терминала или через кассу.

В любом случае это действие убережет от возможных проблем и подтвердит намерение вернуть средства.

Что делать не рекомендуется:

• возвращать перевод наличными «пострадавшему». Сотрудники правоохранительных органов могут трактовать такое действие как обналичивание украденных денег;
• 
  
• самостоятельно осуществлять переводы «пострадавшему» в безналичной форме по указанным им реквизитам: номеру карты или телефона. Есть вероятность, что сумма попадет третьему лицу, а через несколько дней появится их настоящий владелец;
• 
  
• тратить внезапно поступившие средства по своему усмотрению;
• разглашать данные о реквизитах карты или счета, данные из паспорта. Какими бы причинами не руководствовался преступник, эта информация не подлежит передаче третьим лицам.

Дорогие читатели!

Если вы нуждаетесь в юридической помощи или консультации, то свяжитесь со мной и узнаете выход даже из самой сложной ситуации.

Пишите мне в сообщения на этом сайте,

либо на мою страницу в Вконтакте: https://vk.com/ermakovserj