Проверка продавца автомобиля перед сделкой. Зачем это нужно?

Добрый день мои друзья, подписчики и читатели публикаций.

Сегодня вновь затрону тему необходимости проведения правовой проверки продавца как участника сделки купли-продажи или обмена транспортного средства. Написать статью решил по причине обращения одного из моих клиентов, который в мае 2018 г. купил автомобиль у физического лица.

История клиента

К автомобилю претензий у клиента нет, техническая часть соответствует заявленному в объявлении, а вот юридическая часть «подвела» так как через 1,5 года клиенту поступило исковое заявление от конкурсного управляющего одного из ООО, которое ранее владело транспортным средством, затем накануне своего банкротство продало авто перекупщику, который впоследствии нашел сладкого клиента и перепродал авто ему. Только вот в договоре купли-продажи в ПТС зафиксирован сам клиент и первый владелец авто, т.е. ООО которое в настоящее время находится в процедуре конкурсного производства, а его арбитражный управляющий активно оспаривает все сделки должника, совершенные в течение трех лет, предшествующих подачи заявления на банкротство ООО.

В итоге на текущий момент требования арбитражного управляющего еще не рассмотрены, но на спорный автомобиль уже наложены обеспечительные меры арбитражным судом в форме запрета на совершение регистрационных действий. А это значит, что пока клиент не докажет, что он приобрел автомобиль на возмездной основе и приобретение было у промежуточного лица (перекупщика), а не у ООО, то свободное распоряжение автомобилем, купленным по рыночной стоимости не представляется возможным.

Ситуация осложняется тем, что перекупщик купил у ООО автомобиль за наличные деньги и продал соответственно также, договор, как сейчас это модно, был оформлен напрямую от ООО к конечному клиенту, точнее было 2 договора купли-продажи, один для подстраховки перекупщика между ООО и перекупом, второй для регистрации в ГИБДД между ООО и конечным покупателем, вследствие чего ни у ООО, ни у конечного покупателя нет доказательств, что сделка по отчуждению автомобиля была возмездной. В связи с этим арбитражный управляющий требует от покупателя либо вернуть автомобиль в конкурсную массу либо оплатить его рыночную стоимость на 2018 г., т.е. фактически заплатить за автомобиль второй раз и решать свои финансовые претензии уже с тем, у кого купил реально, что, как известно, не представляется возможным.

В настоящее время пока клиент думает, как ему поступить, потому что для защиты его прав и интересов требуются время и определенные усилия, а значит необходимо клиенту понести соответствующие дополнительные затраты.

Предупреждение ситуации

Чтобы избежать таких последствий, перед покупкой автомобиля (где бы вы его ни покупали: в автосалоне, на рынке или по объявлению) необходимо помимо технической проверки машины, провести юридическую проверку продавца и убедиться, что продавец является собственником и приобрел продаваемое ТС по прошествии длительного времени, желательно от 3 лет и более.

Если же ТС за последние 3 года имеет двух и более собственников, то необходимо провести комплексную правовую проверку каждого предыдущего собственника, чтобы исключить правовые риски признания вашей сделки купли-продажи недействительной с требованием возврата автомобиля в конкурсную массу какого-то должника.

Должная осторожность и осмотрительность

При защите прав и интересов доверителей в арбитражных судах по аналогичным делам чаще всего помимо представления основных документальных доказательств, подтверждающих законность совершения сделки, необходимо также доказать, что доверитель – участник сделки – перед ее совершением проявил должную осторожность и осмотрительность при выборе своего контрагента.

Понятие «должная осмотрительность» было введено постановлением Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N53, однако точное определение понятия в нём отсутствует. На основе обобщения имеющейся в открытых источниках информации

под должной осмотрительностью понимается принятие комплекса мер и действий, направленных на получение необходимой и достоверной информации о потенциальном контрагенте.

Данное понятие было выработано ФНС России при борьбе с фирмами-однодневками, однако в рассмотрении обособленных споров несостоятельности (банкротстве) физических и юридических лиц данное понятие используется судами и арбитражными управляющими при оспаривании сделок должника, совершенных им до подачи заявления на банкротство.

С 1 октября 2015 г. вступили в силу изменения и дополнения в действующий ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» граждан – физических лиц. Нормы закона о банкротстве позволяют гражданам, попавшим в сложное финансовое положение, подать заявление в арбитражный суд с требованием признать их несостоятельными (банкротами). Результатом рассмотрения таких заявлений является вынесение решения арбитражным судом о признании должника несостоятельным (банкротом) и введение в отношении него процедуры банкротства – реализация имущества.

Согласно сведениям с Единого Федерального Реестра Сведений о банкротстве за время действия названного закона несостоятельными стали 240 285 человек. Из этой суммы доля банкротов, у которых было до банкротства какое-то движимое имущество составляет примерно 25-30%. Из этих 25-30% около половины пытались избежать обращения взыскания кредиторов на собственное имущество путем отчуждения этого имущества третьим лицам, т.е. простым покупателям.

Нормами ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрен порядок оспаривания подозрительных сделок должника, совершенных им до подачи заявления о банкротстве в течение 6 месяцев и года, а также за три года, предшествующих признанию должника несостоятельным (банкротом).

Такой порядок установлен нормами ст. 61.1, 61.2 и 61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В соответствии с нормами ст. 61.1 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Правила настоящей главы могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Таможенного союза и (или) законодательством Российской Федерации о таможенном деле, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации, в том числе к оспариванию соглашений или приказов об увеличении размера заработной платы, о выплате премий или об осуществлении иных выплат в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации и к оспариванию самих таких выплат. К действиям, совершенным во исполнение судебных актов или правовых актов иных органов государственной власти, применяются правила, предусмотренные настоящей главой.

В соответствии с нормами ст. 61.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», заявление об оспаривании сделки должника может быть подано в арбитражный суд внешним управляющим или конкурсным управляющим от имени должника по своей инициативе либо по решению собрания кредиторов или комитета кредиторов, при этом срок исковой давности исчисляется с момента, когда арбитражный управляющий узнал или должен был узнать о наличии оснований для оспаривания сделки, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Заявление об оспаривании сделки должника может быть подано в арбитражный суд наряду с лицами, указанными в пункте 1 настоящей статьи, конкурсным кредитором или уполномоченным органом, если размер кредиторской задолженности перед ним, включенной в реестр требований кредиторов, составляет более десяти процентов общего размера кредиторской задолженности, включенной в реестр требований кредиторов, не считая размера требований кредитора, в отношении которого сделка оспаривается, и его аффилированных лиц.

В соответствии с нормами ст. 213.25 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, определенного пунктом 3 настоящей статьи.

Таким образом, теперь перед заключением сделки необходимо помимо проверки правоспособности, дееспособности сторон, принадлежности имущества стороне, юридической чистоты имущества убедиться, что ваш контрагент (продавец или покупатель) не обладает признаками финансовой неплатежеспособности, не имеет кредиторов или просроченных обязательств, т.е. не избавляется от своего имущества с целью причинить имущественный вред своим кредиторам в текущем моменте, а также в будущем. Чтобы избежать оспаривание в будущем текущей сделки, необходимо как покупателю имущества, так и продавцу проверить своего контрагента со всех сторон, в том числе и через государственные органы.

К сожалению, в большинстве случаев отстоять права добросовестного покупателя не всегда удается, так как нормы закона о банкротстве направлены на побуждение финансового управляющего наполнить конкурсную массу имуществом с целью проведения расчетов с кредиторами должника, при этом чаще всего у покупателя отсутствуют относимые и допустимые документальные доказательства, подтверждающие законность и обоснованность совершения сделки.

Последствиями признания недействительной совершенной сделки купли-продажи является возврат в конкурсную массу имущества должника переданного покупателю с целью последующей реализации в рамках процедуры банкротства, если же имущество в натуральной форме вернуть невозможно то с покупателя взыскивается денежные средства из расчета стоимости имущества на момент совершения сделки. Покупатель же имеет право обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении его требований в реестр требований кредиторов после того как вернет имущество в конкурсную массу или выплатит денежные средства. В данном случае необходимо понимать, что с вероятностью в 99% денежных средств покупатель больше не увидит, так как в большинстве случае в банкротстве должника основные кредиторы удовлетворяют свои требования на 3-15% от общей суммы, соответственно денежных средств на всех не остается.

Подобный случай наглядно можно изучить на основе дела о банкротстве А 76-6269-2018, в котором один из покупателей купил у юридического лица автомобиль по рыночной стоимости, но сделка была совершена в период конкурсного производства, о чем покупатель не знал при совершении сделки, однако самостоятельно без обращения к юристам не смог доказать свою добросовестность. В итоге сделку суд признал недействительной и определил вернуть купленный автомобиль в конкурсную массу.

Как доказать свою правоту

С целью сохранения совершенной сделки купли-продажи стороне, желающей сохранить сделку, надлежит доказать, что:

• на момент сделки сторона не знала и не могла знать о неудовлетворительном финансовом состоянии своего контрагента;
• сторона не имела цели причинить имущественный вред кредиторам своего контрагента;
• на момент совершения сделки сторона обладала денежными средствами, с помощью которых был произведен расчет с контрагентом;
• сторона не является заинтересованным лицом с контрагентом;
• цена имущества на момент сделки являлась рыночной, в данном случае отступление в меньшую сторону возможно на 3-5% от рыночной стоимости аналогичного имущества, т.е. транспортного средства.

При доказывании таких обстоятельств арбитражный суд, рассматривающий заявление финансового управляющего о признании сделки должника недействительной, чаще всего, отказывает в удовлетворении требований управляющего. Соответственно, для получения положительного результата стороне, желающей сохранить сделку, надлежит обратиться за квалифицированной юридической помощью к юристам, профессионально занимающимся защитой прав и интересов лиц в делах о несостоятельности (банкротстве). Однако при отсутствии надлежащей доказательной базы добиться положительного решения весьма затруднительно, так как по практике совершения сделок, стороны, как правило, не задумываются о сборе документов, подтверждающих законность и обоснованность их действий.

Одним из примеров успешной защиты прав и интересов покупателя в деле по оспариванию сделки должника может служить дело № А 76-26307/2015 или А 12-10632/2020. В данных делах покупатели также не знали о недобросовестности действий собственников имущества, однако благодаря совокупности документальных доказательств автору удалось отстоять совершенную сделку, сохранить имущество и денежные средства своих доверителей.

Таким образом, перед совершением сделки купли-продажи как движимого, так и недвижимого имущества покупателю, как менее защищенному лицу, необходимо проверять не только техническое состояние приобретаемого имущества, юридическую составляющую в виде правоспособности продавца к совершению сделки, а также финансовую состоятельность продавца. Так как при отсутствии экономической целесообразности действий, а также возможности совершения этих действий по отчуждению имущества, на покупателя переходит риск и вероятность наступления негативных последствий по защите своих прав и интересов в арбитражном суде, если продавец будет признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него будет возбуждена процедура банкротства – реализация имущества должника гражданина.

Что нужно узнать

Такими действиями покупателя может служить проведение правовой проверки в отношении продавца как участника сделки с целью выявления всех имеющихся на момент совершения сделки сведений о приобретении имущества:

• о наличии/отсутствии возбужденных административных, гражданских, арбитражных или уголовных дел;
• о наличии/отсутствии сведений о возбужденных исполнительных производств о взыскании задолженностей;
• о наличии/отсутствии дел о банкротстве, а также о возможных обеспечительных мерах в отношении приобретаемого имущества;
• иные сведения, позволяющие достоверно установить наличие/отсутствие правовых рисков для признания сделки недействительной.

Все полученные сведения должны быть проанализированы с целью исключения возникновения возможных правовых рисков в будущем, в результате которых арбитражный суд может признать действия приобретателя недобросовестными и отменить совершенную сделку, обязав покупателя вернуть имущество в конкурсную массу, и оставив фактически его в убытке.

Единого электронного сервиса по аналогии с электронными сервисами по типу «Автотека», «Автокод и т.д.» по проверке продавца/покупателя как участника сделки в настоящий момент не существует, поэтому такую услугу вы можете получить, обратившись ко мне. Мною создана соответствующая методика по выявлению правовых рисков отмены совершенной сделки купли-продажи с движимым и недвижимым имуществом, позволяющая оценить все обстоятельства в совокупности и принять верное решение. Если я выявляю правовые риски, это отражается в заключении. Если рисков нет, то это также отражается в заключении. Срок проведения проверки – 1 рабочий день. Гарантией высокого качества результата проверки является безвозмездное участие в споре на стороне клиента в случае, если мною были допущены ошибки, в результате которых к клиенту поступило исковое заявление о признании совершенной сделки недействительной. Проверка может быть проведена в отношении любого гражданина РФ или юридического лица, зарегистрированного на территории РФ.

Статью подготовил эксперт по сопровождению дел о банкротстве Сафронов Ярослав Валерьевич. Опыт практики по сопровождению дел о несостоятельности (банкротстве) с 2009 г.

Вы можете обратиться ко мне по любому юридическому вопросу. Я действительно решаю проблемы. Всегда на связи по тел. 8-950-739-22-01, viber, whatsApp или на e-mail: jurist177@yandex.ru, либо задать свои вопросы в личные сообщения в директе инстаграм

https://www.instagram****.com/safronov_bankrotmag/

Данная статья является моим авторским произведением. Затронутые в ней темы будущих статей также являются идеей автора и их использование возможно только с его согласия. Копирование или распространение другим образом моей публикации возможно только с согласия автора.

Опубликование ее на сайте 9111, в контакте и в журнале «Юридическая книга» осуществлено лично мной на моей странице с согласия владельцев сайта. Жду Ваших отзывов на мою публикацию, вопросов для обсуждения.