За какие фразы в денежном переводе могут заблокировать банковскую карту

Банковские переводы – это обыденность в наше время, ведь ежедневно миллионы людей совершают переводы со своих банковских карт. Казалось бы, обычная операция, однако, в последнее время именно из-за переводов участились блокировки банковских карт. Однако, сами банки не причастны, ну а если быть точнее не по своей прихоти прибегают к таким мерам, ведь они действуют по закону.

Как осуществить перевод денежных средств с карты, чтобы избежать банковских блокировок?

Есть перечень, который непоколебим ни для одного банка:

Все переводы контролируются;

Суммы подконтрольных переводов не влияют на степень контроля.

Этот перечень полностью признается в суде, который в свою очередь рассматривает иски от недовольных граждан.

Есть небольшие правила безопасности, которые могут оградить Вас от таких неприятных ситуаций, как блокировка карты:

1. Не позволяйте незнакомым или малознакомым людям совершать переводы через Вашу карту любых сумм;

2. Будьте внимательны при собственных переводах;

3. Не приобретайте товары в сомнительных интернет – магазинах, где требуется перевести средства напрямую с карты на карту, а не при помощи систем автоматического приема оплаты;

4. Грамотно формулируйте комментарий к платежу, ведь именно комментарий имеет огромное преимущество при решении всех судебных вопросов, связанных с блокировками карт пользователей.

Однако существуют фразы, способствующие блокировке карты, и банки это отслеживают, например, вы сдаете квартиру, и ваш арендатор высылает Вам очередной платеж за период и указывает в комментарии к платежу для уточнения, что за средства, ну например, «Оплата квартиры от Ивана». Запомните, формулировки в платежах указывающие на владельца, который сдает площадь в аренду, могут привлекать внимание банков. Казалось бы обыденность, ведь огромное количество людей сдают в аренду квартиры, какое дело банку до этого, но все не так просто, ведь в любом кредитном учреждении устанавливаются правила пользования картами, которые многие в большинстве случаев не читают. Так вот, если операции преступают закон, то карты такие блокируются, ну а эта общая формулировка может дать понять банку то, что Вы незаконно сдаете в аренду свою жилищную площадь, а точнее Вы получаете прибыль, но не платите налог, особенно это подозрительно когда карта была оформлена ни на ИП, а на физическое лицо.

Если же по таким причинам Вашу карту заблокировали, то Вам придется предоставить банку определенный перечень документов, который сможет подтвердить легальное получение дохода.

Также будет подозрительной фраза вроде «Оплата договора», сразу может наталкивать на мысль о том, что владелец данной карты имеет отношение к предпринимательской деятельности. Законом, запрещается использование в подобных коммерческих целях использование банковских карт, оформленных на физических лиц, поэтому карту могут заблокировать.

Кроме того, банками могут быть блокированы карты с уклоном на предпринимательскую деятельность, например фразы «За доставку еды», «За ремонт офиса», в общем, за любые фразы носящие коммерческий характер.

Также подозрения вызывают комментарии, которые несут характер оплаты услуг, это также банки могут воспринять как незаконную коммерческую деятельность.

Также отслеживаются переводы с пометками о получении заработной платы, если они идут с карты физического лица, а не со счета организации через банк. Кроме того, такие переводы с пометками о заработной плате даже если осуществляются напрямую от ИП или юридического лица, то также могу вызвать у банка подозрения в том, что происходит обналичивание денежных средств.

А вот платежи с пометками о займе никак не пресекаются банками, в принципе, как и пустые платежи, без каких-либо комментариев, однако, лучше все-таки, показывать банку, что секретов у Вас от него нет, например, переводите средства с комментариями «Спасибо за займ» «Купи продуктов», «Бабушке на лекарство».

Вариантов для безопасных платежей может быть целое множество, главное, чтобы они не влекли в себе смысл незаконной предпринимательской деятельности, отмывании средств и всевозможных преступных махинаций.