Центробанк перечислил признаки подозрительного платежа

Первый заместитель директора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев объяснил, в каких случаях банковский перевод может быть признан подозрительным.

Что важно знать гражданам?

1) Система может приостановить банковскую операцию, если данная операция будет выбиваться из общего ряда действий клиента. К примеру, сигналом к подобной приостановке может служить покупка в другой стране; или если человек обычно делает мелкие переводы, но внезапно начал отсылать крупные суммы денег.

Как подчеркнул Сычев, банк может только приостановить подобную операцию, но не заблокировать или отменить ее.

Согласно закону, банк должен связаться с тем клиентом, который хочет сделать подобного рода "подозрительный перевод". Если же связаться не удается, банк обязан провести операцию до конца.

2) Заблокировать карту могут за незначительные переводы. При блокировке банки руководствуются законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и пособничеству терроризму». Под подобного рода "опасные" ситуации может попасть и незначительный перевод с карты на карту.

Чтобы обезопасить себя и впоследствии разблокировать карту, рекомендуется заранее позаботиться о документарных доказательствах подобного рода платежей.