В предыдущей публикации мною рассматривалось мошенничество от лица продавцов на популярных торговых площадках, таких как «Авито» и «Юла» (далее – «Торговые площадки»).
Однако на вышеназванных площадках обманывают не только покупателей, но и продавцов.
Разберем основные схемы мошенников, действующих от лица покупателей.
Оплата фальшивыми купюрами
Естественно, данный способ обмана подразумевает очную форму совершения сделки. Фальшивомонетчик старается огорошить жертву. В основном он связываются с продавцом и предлагает совершить сделку в этот же день. Он может даже подъехать к дому продавца или по крайне мере предложит встречу в очень позднее время суток в подъезде или в плохо освещенном месте. Главным для такой категории мошенников является отсутствие возможности покупателя проверить купюры на их подлинность, например, в банкомате.
Подмена товара
Данная схема используется при направлении товара продавцом посредством наложенного платежа. После оформления сделки и получения заказа недобросовестный покупатель под надуманным предлогом отказывается от товара и требует возврата денег. Только он возвращает не купленную у данного продавца вещь, а подменяет ее на подделку либо такую же модель, но худущего качества. Примером таких действий может служить отправка копии смартфона бренда Apple марки IPhone. Оригинал же названного девайса остается у мошенника.
Обратная отправка заблокированного гаджета
Названный алгоритм обмана напоминает подмену товара. С той разницей, что после отмены сделки «покупатель» возвращает продавцу его товар. Но использовать его нельзя, так как он заблокирован. Однако мошенник обещает все исправить путем отправления кода разблокировки. Конечно же, не бесплатно. Естественно, эта схема работает только в случае продажи гаджетов.
Фейковые уведомления о произведенной оплате
Указанный способ является достаточно сложным, так как требует специальных технических навыков. Расчет мошенников прост: получив липовое сообщение об оплате, довольный продавец отправляет товар либо передает его в зависимости от вида совершения сделки. Таким образом, он фактически дарит вещь мошенникам. Но есть и еще более циничная схема, при которой кроме бесплатно полученного товара аферисты еще и выманивают деньги продавца. Данный алгоритм называется «оплата больше, чем нужно». Якобы по ошибке, псевдопокупатель «отправил» продавцу сумму, превышающую озвученную цену сделки. В качестве подтверждения «оплаты» служит конечно же поддельное смс. На самом деле мошенник не заплатил ни копейки. Но продавец, не вникнув в суть дела, переводит якобы лишнюю сумму мошеннику. Который получает и товар, и деньги.
Мошенничество с доставкой
Данный способ является самым изощренным. Как и в вышеуказанном случае так называемый покупатель не собирается ничего приобретать. Его задачей является выманить у продавца обманом денежную сумму якобы на оплату доставки. На практике вышеизложенный алгоритм происходит таким образом. «Покупатель» обращается к продавцу и между делом интересуется, пользовался ли продавец доставкой торговых площадок. Если ответ отрицательный, то «покупатель» предлагает оформить такую доставку и даже сообщает о готовности оплатить данный вид доставки дополнительно. При этом, между делом, мошенник предлагает якобы для удобства покинуть чат торговых площадок и продолжить переписку в популярных мессенджерах (Whatsap, Viber, Telegram), в социальные сети либо на электронную почту. И далее, продавцу направляется ссылка якобы для оплаты доставки на вкладку торговой площадки, а на самом деле ссылка на фиктивный сайт. В результате данной операции с продавца будут списаны деньги, после чего мошенник пропадет либо занесет продавца в черный список. Логично, ведь лжепокупателю нужны деньги, а товар продавца ему совсем не интересен. Существует еще и более сложная схема. Если продавец заподозрит что-то неладное, «покупатель» отправит ему номер «технической поддержки». Как нетрудно догадаться, на самом деле эта техподдержка окажется сообщником мошенника. И вот уже он подтвердит, что алгоритм с доставкой верный, и можно абсолютно спокойно переходить по ссылке. Существует и более топорная схема обмана с доставкой. Липовый покупатель сообщает о готовности оплатить доставку, но только посредством банкомата. И далее мошенник уточняет не только номер банковской карты, но все данные о ней, а также просит сообщить код подтверждения платежа из смс. Как нетрудно догадаться, продавец никакой оплаты не получит, а наоборот не досчитается энной суммы, так как он своими руками перевел деньги на счет мошенников.
Мошенничество с выставлением счета
Данный вид аферы очень похож на вышеописанный, касающийся оплаты доставки через банкомат. Только в нынешнем сценарии мошенника, он просит продавца выставить ему отдельный счет через банкомат. На самом деле, естественно никакой счет квазипокупателю не нужен. Он запутает продавца, и последний переведет ему деньги посредством банкомата.
Итак, анализируя вышеперечисленные способы мошенничества на Торговых площадках, можно сделать следующий вывод: риски быть обманутым есть у продавца, как при очной, так и безопасной форме сделок. При этом, в одних случаях можно потерять товар, в другом – деньги, а в некоторых случая – и то, и другое. Также следует отметить, что некоторые категории разводов являются смежными, то есть могут быть использованы, как покупателями, так и продавцами (например, подмена товара либо мошенничество с доставкой).
Рассмотрим основные способы защиты покупателя от описанных видов мошенничества.
Доскональная проверка денежных купюр
Банальный и простой способ. При очной встрече с покупателем следует досконально проверять отданные им купюры. Если покупатель очевидно нервничает и торопит продавца, вполне возможно, что он как раз боится обнаружения фальшивости переданных им денег. Поэтому ни в коем случае не следует ускорять проверку купюр. Напротив, лучше проверять денежные купюры не только на глаз, но и посредством банкомата. Поэтому предпочтительным вариантом является встреча в таком месте, где банкоматы присутствуют, например, в торговом центре. Если покупатель добросовестный, то у него данное предложение отторжения не вызовет. Если же недобросовестный, то конечно он будет всеми силами ему воспрепятствовать. Соответственно, настоятельно рекомендуется уточнять у покупателя способ оплаты. Если он предлагает наличный расчет и настаивает на встрече в позднее время суток и в не самых оживленных местах, есть большая вероятность столкнуться с преступником. Кстати, данное правило безопасности относится не только к продавцам, но и к покупателям. Следовательно, категорически не рекомендуется совершать сделки в позднее время суток и в мало оживлённых местах обеим категориям.
Отказ от направления товара наложенным товара
Следуя данному варианту, продавец должен обезопасить себя от подмены товара. Дело в том, что при осуществлении доставки посредством служб торговых площадок, покупатель, осуществив приемку товара надлежащей марки и качества, уже не сможет под надуманным предлогом отказаться от сделки и требовать назад оплату. Если же доставка осуществлялась не через торговые площадки, посредством наложенного платежа Почтой России, то у недобросовестного покупателя есть все возможности отказаться от товара, и затем получив деньги назад, осуществить подмену товара. При этом, если продавец отказывается от возвращения денег, мошенник может начать его шантажировать. Например, тем, что напишет отрицательный отзыв о продавце или пожалуется на него в администрацию Торговых площадок. В случае, если вы все-таки отправили посылку покупателю с товаром надлежащего качества именно наложенным платежом и столкнулись с таким шантажом, не следует идти на поводу у подозрительного покупателя. Возможно, он просто блефует и вряд ли обратиться на Торговые площадки с поклепом на вас, так как не будет лишний раз «палить контору», то есть свою личность. Если же угрозы были реализованы, следует обращаться в администрацию Торговых площадок и доказывать свою добросовестность при осуществлении сделки.
Изучение репутации покупателя
В целях минимизации рисков предпочтительнее иметь дела с покупателями, давно зарегистрированными на Торговых площадках. Ни в коем случае не утверждаю, что все новые покупатели являются мошенниками. В конце концов, и «опытные» покупатели когда-то были начинающими. Однако в случае, если есть выбор, все же лучше иметь дело с «опытным» покупателем.
Обращение в правоохранительные органы
Данное средство является актуальным в случае, если после совершения сделки вы вернули «покупателю» деньги, а он – заблокированный смартфон, и при этом еще вымогает деньги за отправку кода разблокировки. И здесь появляется уникальная возможность поймать преступника с поличным. Ведь он не прячется, а напротив склонен к диалогу, в надежде еще «заработать» на коде разблокировки. Поэтому в случае оперативного обращения в полицию возможно получится задержание мошенника по горячим следам. А вот платить за код разблокировки категорически не рекомендуется. Ведь, как известно, обманувший один раз, обманет и второй. Вполне возможно, что мошенник, получив деньги, не разблокирует девайс, а просто скроется. И продолжит заниматься обманом людей.
Грамотное составление объявлений
Если для покупателя весьма важным является внимательное прочтение объявлений, то для продавцов очень нужно умение грамотно составлять объявление. Имеется ввиду не только орфография и пунктуация. При его составлении следует помимо традиционного описания технических характеристик товара и условий доставки также четко указать, что вы в курсе мошеннических схем и не поведетесь на них. Примером такого объявления является: «Продаю только при личной встрече. В другие регионы товар не отправляю. Оплата только наличными (или наоборот только по безналу). Общаюсь только в чате. Мошенникам просьба не беспокоить!» Такое категорично составленное объявление должно сразу отпугнуть мошенников.
Проверка баланса в мобильном банке
Данное действие необходимо в целях защиты от фейковых смс об успешно проведенной оплате. Поэтому в качестве проверки оплаты вашего товара следует использовать мобильное приложение вашего банка. И лишь если указанное приложение подтверждает получение денег, можно отдавать или отправлять товар покупателю. В ситуации, когда смс о получении денег пришло, а мобильный банк свидетельствует об обратном, следует именно данные мобильного приложения брать за основу. Если при личной встрече покупатель торопит отдать ему товар на основании лишь смс и утверждает, что оплата в личном кабинете появится потом, то как раз ни в коем случае не отдавайте ему товар до подтверждения оплаты в мобильном банке. Если в течение продолжительного времени сумма не поступила, следует отказать от данной сделки.
Изучение алгоритма доставки
Перед началом публикации объявления следует четко определить, какой вид сделки вы будете совершать: посредством личной встречи либо дистанционно. В случае выбора первого варианта, не соглашайтесь на иные. В случае же выбора безопасной сделки следует досконально изучить весь алгоритм доставки при безопасной сделке, чтобы знания, как говорится, отскакивали от зубов. Ни в коем случае не следует показывать свою неуверенность покупателю. Если в процессе что-то стало непонятно, то лучше уточните вопрос в службе технической поддержки.
Общение исключительно в чатах Торговых площадок
Как отмечалось ранее, для осуществления аферы с доставкой мошенник будут настойчиво предлагать покинуть чат Торговых площадок и продолжит общение в мессенджерах или социальных сетях. Это делается для последующего направления покупателю ссылки на сторонние сайты либо вредоносные программы. Администрации Торговых площадок постоянно напоминают, что пользователям для их же безопасности стоит вести переговоры в чатах, так как техподдержка блокирует подозрительные ссылки. Таким образом, категорически не рекомендуется покидать чаты Торговых площадок и открывать различные ссылки. Также в случае совершения безопасной формы сделки рекомендуется вообще настроить в личном кабинете общение исключительно в чатах Торговых площадок. В данном случае телефонный номер продавца будет неизвестен мошенникам, и это послужит защитой от направления ссылок на сторонние сайты, нежелательных звонков и взлома аккаунта на торговой площадке.
На основании вышеизложенного, в целях минимизации рисков при продаже товаров на Торговых площадках, продавцам следует:
1. досконально проверять денежные купюры;
2. отказаться от отправления товара наложенным платежом;
3. изучить репутацию покупателя;
4. обращаться в полицию в случае факта вымогательства;
5. составлять объявления веско и грамотно;
6. изучить алгоритм доставки товаров при безопасной сделке;
7. контактировать с покупателем только в рамках чата;
8. не переходить по ссылкам на сторонние ресурсы;
9. никому не сообщать данные своей банковской карты.
Благодарю за внимание и до новых встреч!
