Банки не вправе взимать специальные комиссии за сомнительные операции напомнил ВС РФ

ООО в течение нескольких дней осуществило 5 денежных переводов со счета в банке двум физическим лицам на сумму более 600 000 руб.

Банк признал операции сомнительными и списал с ООО комиссию, применив "заградительные" тарифы, которые установил для борьбы с отмыванием преступных доходов.

ООО обратилось в суд - просило взыскать с банка сумму комиссии как неосновательное обогащение. Три инстанции в иске отказали. Банк правомерно усомнился в чистоте операций. Комиссию рассчитали по тарифам банка. Она не может быть неосновательным обогащением, поскольку стороны согласовали тарифы.

ВС РФ не согласился. Законодательством не предусмотрено право банков устанавливать специальный сбор за проведение операций в качестве меры борьбы с легализацией преступных доходов. Аналогичное разъяснение ранее давал Президиум Верховного суда.

ВС РФ также отметил, что нижестоящие инстанции не до конца разобрались в обстоятельствах дела. В частности, не устранили противоречие: переводы признали сомнительными, однако банк не требовал от ООО пояснений или сведений об экономическом смысле операций.

Дело направили на новое рассмотрение.

Документ: Определение ВС РФ от 07.12.2021 N 304-ЭС 21-14940 (https://ras.arbitr.ru/Document/Pdf/2aa2f894-cef7-48cc-9287-cd63871b48bf/b3e09299-80dc-4099-b9b9-27d3e87871a9/А 45-20530-2020__20211207.pdf?)