Как и почему Центробанк будет контролировать денежные переводы россиян
Краткое содержание :
Центробанк начнет контролировать все денежные переводы между физлицами с 2022 года. Какие зачисления будут отслеживать и для чего это нужно — об этом читайте далее.
Когда Центробанк начнет контролировать денежные переводы россиян?
Центробанк (ЦБ) начнет контролировать денежные переводы между физлицами с января 2022 года.
Представитель платежной компании QIWI уточнил, что банковский регулятор будет периодически запрашивать информацию по зачислениям.
Какие именно данные будет запрашивать ЦБ?
Центробанк будет запрашивать у банков информацию обо всех переводах физлиц, в том числе персональные данные. Соответствующие отчеты должны включать данные о переводах:
- с карты на карту;
- с карты на счет;
- с электронных кошельков;
- со счетов оператора связи;
- в Системе быстрых платежей;
- через платежные терминалы и системы денежных переводов.
Кроме того, отслеживать начнут трансграничные переводы.
Какие денежные переводы Центробанк не будет контролировать?
В Центробанке подчеркнули, что не будут контролировать перечисления на:
- депозитные счета;
- счета для погашения кредитов;
- брокерские или инвестиционные счета.
Также, контролю не подлежат комиссии кредитных организаций за обслуживание, переводы в пользу юридических лиц и предпринимателей.
Зачем Центробанку контролировать переводы между физлицами?
Информацию о денежных переводах между физлицами Центробанк хочет использовать для анализа рынка, формирования статистических показателей, борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.