В России вводят усиленный контроль за денежными переводами граждан 

До конца ноября 2022 года банки должны усилить контроль за денежными переводами россиян. Такие меры созданы для борьбы с мошенниками, незаконными онлайн-казино, криптообменниками и финансовыми пирамидами, передают «Известия». При этом с ограничениями могут столкнуться и обычные граждане.

Еще в 2021 году Центробанк подготовил рекомендации для банков о том, как выявлять незаконные операции между физическими лицами, в том числе по отмыванию преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, а также деятельности онлайн-казино, форекс-дилеров, финансовых пирамид и криптообменников.

По мнению регулятора, подозрительными операциями считаются те счета, с которых происходят переводы средств более десяти гражданам в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций в сутки. Под подозрения также попадают и большие объемы средств, так операции между россиянами должны составлять не более 100 тысяч рублей в день и не более миллиона в месяц. Если после проверки банк выявил, что счет используется для финансирования терроризма или отмыванию средств, то организация имеет право заблокировать трансакции. Если в течение года у клиента накапливается два и более таких отказа, банк может расторгнуть договор с таким клиентом.

Особое внимание по мнению Банка России, должно уделяться подтверждению личности клиента и мерам, которые предотвращают роботизированное заполнение платежных инструкций в онлайн-сервисах.

До этого времени все эти меры носили рекомендательный характер. Однако в конце января вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал дорожную карту правительства, в которую вошли все перечисленные меры. Таким образом, Центробанк, Минфин и Росфинмониторинг до конца ноября будут следить за тем, как банки усиливают законный контроль над финансовыми операциями граждан. В том числе они будут выявлять подставных лиц, «дропов», в транзакциях россиян.

Как отмечает регулятор, криптообменники, финансовые пирамиды, форекс-дилеры и игорный бизнес создают высокие риски потери средств россиян, поэтому банки должны выявлять и устранять подобные мошеннические схемы. Также в Банке России спешат всех успокоить:

«Проводимая работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес».

По мнению аналитиков, усиленный контроль банков может привести к увеличению числа блокировок, а мошенники смогут проводить операции, не попадая под критерии подозрительности.

источник