Потерял все деньги на фондовой бирже. 5 ошибок инвесторов, которые неминуемо ведут к финансовым потерям

Геймификация покупки и продажи ценных бумаг на фондовой бирже привела к тому, что сегодня огромная масса людей устремилась торговать акциями и облигациями компаний. В этой игре наибольшее число участников потеряет свои деньги, поскольку совершит одну или несколько типичных ошибок начинающих инвесторов. Разберём их подробно, ведь тот, кто предупреждён, тот вооружён.

Ошибка № 1 – гонятся за сверхдоходностью.

Некоторые инвесторы считают, что 20-25% доходность от владения ценными бумагами – это что-то обыденное и даже гарантированное, хотя по факту выход на подобные цифры сопряжён с рядом высокорискованных мероприятий. Ввиду указанного начинающие инвесторы часто не воспринимают повышенный риск как нечто, которое запросто может привести к потере денег и формируют портфели практически полностью состоящие из акций компаний второго эшелона. В итоге вместо ожидаемой высокой доходности получается не совсем ожидаемая высокая убыточность.

Совет: не гонитесь за сверхдоходностью, приобретайте защитные инструменты и помните, что обещание доходности выше, чем двухкратная ставка ЦБ чаще всего оборачивается скамом.

Ошибка № 2 – верят в рубль и отказываются от иностранных валют.

Не буду скрывать, что я сам, являясь опытным инвестором, полностью дедолларизировался в 2022 году и основную часть активов перевёл в рубли. Однако это не заставило меня отказаться от валют дружественных государств, которые привязаны к курсу доллару, например, от дирхамов ОАЭ, китайского юаня или гонконгского доллара. Новички, напротив, слишком сильно уверовали в рубль и многие из них на полном серьёзе верят, что в 2023 году за доллар будут давать не более 55 рублей. Вам может показаться это смешным, но люди постоянно теряют деньги на том, что слишком сильно верят в рубль и его будущее.

Совет: посмотрите, чтобы связать часть активов с валютами дружественных государств, например, с юанями, гонконгским долларом или дирхамом.

Ошибка № 3 – покупают акции, чтобы поймать дивиденды.

Очень распространённая ошибка начинающего инвестора – покупать акции под выплату дивидендов в расчёте на быструю коррекцию с дальнейшей продажей бумаги. Получается, что цель инвестиций сводится к мимолётному получению обратного дохода (прямо как кэшбэк) с надеждой, что акция быстро отыграет дивгэп (неизбежное падение после выплаты дивидендов) и её можно будет быстро продать за покупную цену или дороже. Однако подобная тактика заранее обречена на провал, потому что никто не знает с какой скоростью закроется гэп. Раньше на растущем рынке он мог отыграться за пару-тройку недель, но с тех пор ситуация поменялась и стала непредсказуемой.

Совет: приобретайте дивидендные акции на долгосрочную перспективу, чтобы получать с них пассивный доход хотя бы несколько лет. Не стремитесь угадать акцию, которая потенциально быстро закроет гэп, чтобы не потерпеть убытки.

Ошибка № 4 – отказываются от диверсификации.

Типичный портфель молодого инвестора обычно состоит из акций Газпрома, Сбербанка, Магнита и ещё пары бумаг. То есть никакой диверсификации по странам, по классам активов или хотя бы по отраслям нет и даже не планировалось. Причина такого поведения проста и понятна – новички часто гонятся за сверхприбылью и скупают акции тех компаний, которые обещают рекордные дивиденды. Так поступать ни в коем случае нельзя. Опытный инвестор знает, что потери по некоторым позициям обязательно будут, поэтому максимально широко диверсифицирует свои вложения, выбирая максимальное число отраслей для инвестирования в акции (минимум 5), а также имеет в портфеле другие классы активов (например, облигации).

Совет: самый простой способ диверсифицировать свои вложения – приобрести паи в инвестиционных фондах (БПИФ или ETF) на широкий рынок.

Ошибка № 5 – не понимают сигналов перед началом роста рынка.

Это приводит к тому, что самые интересные точки входа в бумаги остаются пропущенными и инвесторы приобретают их только тогда, когда цены начинают обновлять исторические максимумы. Опытный инвестор никогда не купит бумагу дороже заранее определённой цены и никогда не откажется от её приобретения, если она торгуется с хорошим дисконтом. У новичков всё иначе – они продают активы, когда те стоят максимально дёшево, а покупают в момент наибольших цен.

Для примера возьмём настоящую ситуацию на российском фондовом рынке. Поскольку отечественная экономика лежит на дне, то и активы на фондовом рынке стоят относительно недорого. Значит сейчас самое время покупать их. Упустить момент вряд ли получится, потому что российский рынок начнёт расти не ранее 2024 года, когда страна выберется из дефицита бюджета и опять начнёт демонстрировать положительные изменения ВВП. Однако начинающему инвестору, который не хочет слушать старых игроков на рынке, такая информация ничего не скажет – он всё равно сейчас будет продавать активы (по дешёвке), а затем, когда они подрастут в 2024-2025 годах, начнёт их откупать обратно. Это ошибочная тактика. Не надо так.

Совет: если желаете набрать больше позиций на российской фондовой бирже, то весь 2023 год будет хорошим временем для этого.