Высшая дисциплина инвестирования: индивидуальное, независимое и рентабельное

Независимое от банка управление активами является высшей дисциплиной финансовых инвестиций. До сих пор это было зарезервировано для очень больших состояний. Но теперь новое поколение продавцов открывается для более широкой аудитории. Кому подходит управление активами? На что следует обратить внимание? И какой провайдер неизменно получает высшие оценки?

Юлиус Хольберг, обновлено 6 февраля 2023 г.

Управление активами считается высшей дисциплиной финансовых инвестиций, поскольку оно предлагает независимое, индивидуальное и рентабельное управление активами. Напротив, банки часто сосредотачиваются на посредничестве своих собственных продуктов и имеют меньше свободы в выборе инвестиционных возможностей.

Кому подходит управление активами?

Управление капиталом — это хорошее решение для требовательных и занятых инвесторов, которые хотят инвестировать свои деньги профессионально и индивидуально, не беспокоясь о каждом решении самостоятельно. Они ценят гибкость, объективный совет и индивидуальное обслуживание управляющего активами по сравнению со стандартизированным и ориентированным на продукт подходом крупных финансовых учреждений.

Высшая дисциплина инвестирования: индивидуальное, независимое и рентабельное

Независимое от банка управление активами является высшей дисциплиной финансовых инвестиций. До сих пор это было зарезервировано для очень больших состояний. Но теперь новое поколение продавцов открывается для более широкой аудитории. Кому подходит управление активами? На что следует обратить внимание? И какой провайдер неизменно получает высшие оценки?

Юлиус Хольберг, обновлено 6 февраля 2023 г.

Outbrain_Invest-Акции+Капитал_1200x800px (2)

Управление активами считается высшей дисциплиной финансовых инвестиций, поскольку оно предлагает независимое, индивидуальное и рентабельное управление активами. Напротив, банки часто сосредотачиваются на посредничестве своих собственных продуктов и имеют меньше свободы в выборе инвестиционных возможностей.

Кому подходит управление активами?

Управление капиталом — это хорошее решение для требовательных и занятых инвесторов, которые хотят инвестировать свои деньги профессионально и индивидуально, не беспокоясь о каждом решении самостоятельно. Они ценят гибкость, объективный совет и индивидуальное обслуживание управляющего активами по сравнению со стандартизированным и ориентированным на продукт подходом крупных финансовых учреждений.

На что следует обратить внимание?

Независимые управляющие активами, также известные как управляющие активами, строго регулируются в Германии и организованы в Ассоциацию независимых управляющих активами (VuV). Тем не менее, существуют большие различия с точки зрения предлагаемых услуг, стоимости и послужного списка. Поэтому при выборе инвесторы должны учитывать следующие факторы:

Опыт: выберите управляющего капиталом с инвестиционной командой, имеющей опыт работы со всеми соответствующими глобальными классами активов.

Инвестиционная философия: Убедитесь, что у управляющего капиталом есть последовательная инвестиционная философия, которая соответствует вашим целям и ценностям.

Предложение: проверьте, есть ли у управляющего капиталом доступ к так называемым частным рыночным инвестициям, таким как частный капитал и венчурный капитал, в дополнение к типичным классам активов, таким как акции и облигации. Для крупных состояний они являются важным компонентом портфеля.

Затраты и сборы: в дополнение к расходам на управление активами также проверьте любые сборы за хранение и торговлю. Стоимость используемых ценных бумаг также учитывается. Лучшие управляющие активами либо работают с недорогими ETF, либо имеют доступ к особенно рентабельным траншам институциональных фондов.

Доступность: Уточните, будет ли менеджер по управлению активами легко доступен для вопросов и проблем. Некоторые провайдеры сочетают цифровые информационные панели с личной поддержкой, что может быть особенно полезно для занятых инвесторов.

Послужной список и отзывы: узнайте, как Wealth Manager работает в независимых тестах. Обратите внимание на постоянную производительность на разных этапах рынка и, конечно же, на авторитетный источник.

Кто тестирует независимых управляющих капиталом?

Не только в финансовой сфере верно то, что качество оценки зависит от компетентности оценщика. Потому что значащих печатей не так много. Наиболее известные независимые эксперты в области управления капиталом включают деловой журнал Capital, Институт создания богатства (IVA) и институт финансового консалтинга firstfive:

Capital — ведущий управляющий активами: вместе с IVA Capital ежегодно с 2019 года изучает портфели независимых от банков управляющих активами. Совсем недавно было проверено около 39 500 реальных банковских вкладов, которыми управляли 90 ведущих управляющих активами. Тестировщики оценивали их качество на основе структуры портфеля, реализации продукта, управления рисками, экономической эффективности и производительности. До пяти звезд присуждается в трех категориях риска.

Capital — лучший робот-консультант: чтобы принять во внимание рост управляющих активами с цифровой поддержкой (ошибочно называемых роботами-консультантами), Capital вместе с tetralog оценивает цифровых провайдеров, действующих в Германии, в категориях профилирования клиентов, инвестиций и сервис с 2017 года на основе фиктивного профиля клиента. Здесь тоже высшая оценка — пять звезд.

firstfive: fistfive AG уже более двадцати лет является надежным контактным лицом для крупных состояний. Ваша оценка управляющих активами и частных банков зарекомендовала себя как рыночный стандарт. Как и IVA, он оценивает поставщиков на основе данных реального портфеля, которые он анализирует, среди прочего, с точки зрения доходности, риска и затрат. Институт публикует ежемесячные и ежегодные рейтинговые списки, в которых фигурируют пять лучших провайдеров. Он также публикует индекс firstfive, ежемесячный эталон производительности для проверенных поставщиков.

Что показывают тесты?

В то время как методология ведущих тестировщиков различается, один управляющий капиталом выделяется удивительно стабильной производительностью во всех трех опросах:

Компания LIQID со штаб-квартирой в Берлине специализируется на потребностях занятых предпринимателей, лиц, принимающих решения, и тех, кто хочет получить индивидуальное управление капиталом от 100 000 евро и доступ к лучшим в мире фондам прямых и венчурных инвестиций и частной недвижимости от 200 000 евро. .

В тесте капитала ведущих управляющих активами LIQID ежегодно с 2019 года получает пять звезд во всех трех категориях депозитарных счетов, при этом компания также получает наибольшее количество баллов в общем рейтинге. «Инвестиции делаются очень интернационально. Затраты невелики», — говорит Capital.

С 2017 года LIQID также шесть раз подряд получал высшую оценку в тесте капитала управляющих цифровыми активами. «Любой, кто думает, что управление цифровыми активами имеет слабые стороны, LIQID учит их обратному», — пишут тестировщики.

Аналогичного мнения придерживаются аналитики firstfive AG. С 2017 года LIQID неоднократно входил в пятерку лучших поставщиков по всем соответствующим категориям риска. Рейтинги, опубликованные в январе 2023 г., подтверждают высокие показатели предыдущих лет: в первый год, когда компания, основанная пять лет назад, получила квалификацию, она дважды попала в топ-лист в пятилетней оценке. По словам firstfive, он также проявляет себя в «высшей дисциплине».

Инвестиционная философия LIQID основана на испытанных принципах профессиональных инвесторов, таких как семейные офисы и фонды пожертвований. Компания сотрудничает с экспертами рынка капитала LGT, ведущего международного частного банка, который, помимо прочего, управляет активами княжеской семьи Лихтенштейна. Помимо HQ Trust, многосемейного офиса семьи Харальда Квандта и берлинского венчурного фонда Project A, она также является одним из акционеров компании.

В дополнение к интуитивно понятной цифровой платформе LIQID предлагает личную поддержку по телефону. Годовые расходы на управление активами, включая управление депозитарным счетом и торговлю, составляют от 0,25% до 0,90% в зависимости от стиля и суммы инвестирования.

Любой, кто ищет компетентного и надежного партнера в текущих сложных рыночных условиях, должен рассмотреть возможность независимого от банка управления активами. Для предпринимателей, лиц, принимающих решения, и деятелей с более чем 100 000 евро инвестиционных активов LIQID определенно находится в шорт-листе.