Бабкин Михаил Александрович
Бабкин М А Подписчиков: 67779
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 26.3М

Еще одна причина, из-за которой банк откажет выдать деньги со счета – такая проблема может коснуться абсолютно каждого

596 дочитываний
100 комментариев
Эта публикация уже заработала 647,50 рублей за дочитывания
В конкурсе публикаций от 24.04.2024 эта публикация заработала 50,00 рублей
Зарабатывать

Еще одна причина, из-за которой банк откажет выдать деньги со счета – такая проблема может коснуться абсолютно каждого

С каждым годом все больше людей практически исключают расчеты наличными денежными средствами, доверяя банковским картам. Напомню, что на самой банковской карте деньги не хранятся. Карта привязана лишь к счету в банке, куда и происходит зачисление денежных средств.

Если случается непредвиденная ситуация, то в один прекрасный момент мы не сможем воспользоваться своими же деньгами. А в последнее время появилась еще одна причина, которая может серьезно потрепать нервы владельцам банковских счетов.

Неожиданный отказ в банке

Мужчина обратился в банк за снятием своих денежных средств с вклада в размере 150 000 рублей. При проверке документов ему было отказано с объяснением, что система не дает разрешения. Когда он попробовал снять деньги с банковской карты в банкомете, у него также не получилось это сделать.

Он обратился с заявлением в отделение своего банка. Чуть позже ему пришел ответ, что банковские операции с ним приостановлены из-за внесения сведений о нем в «черный список» Центрального банка РФ.

Далее было направлено заявление на разъяснение этой ситуации. Почти месяц пришлось ждать ответа. Как оказалось, у мужчины два года назад похитили портмоне, где была небольшая сумма наличных и несколько банковских карт. На одной были денежные средства, и он сразу же ее заблокировал, на двух никаких денег не было, поэтому он про них даже не подумал и не указал при звонке в банк.

Со временем, на пустые банковские карты начали поступать переводы и сразу же обналичиваться в банкоматах. Как оказалось, мошенники использовали эти карты в своих схемах, в связи с чем их владельца внесли в черный список.

Как возникают проблемы

Уже более 5 лет банки следят за подозрительными операциями и вносят в списки тех, кто попадает под подозрение. Это сделано по указанию Центрального банка РФ для борьбы с мошенническими действиями.

Сама идея была неплохая, но реализация порой оставляет желать лучшего.

В последнее время участились случаи, когда под ограничения попадали обычные люди, не сделавшие ничего плохого.

В нашем случае банковские карты владельца попали в ненадежные руки, что и доставило клиенту банку дополнительных проблем.

Бывает, что гражданин заказывают кредитную или дебетовую карту, но в итоге не забирает ее, а сотрудник банка не предпринял мер по уничтожению.

Иногда клиенту пытаются навязать карту и делают без предварительного согласования, а потом такая карта попадает злоумышленникам различными способами. Как итог, человек просто не знает, что уже отметился с нехорошей репутацией в банке и ему неожиданно приостанавливают все банковские операции, что даже картой в магазине не получается расплатиться.

Как себя защитить

Полностью себя защитить от такой неприятности нельзя, но есть возможность обратиться с заявлением об обжаловании попадании банковских реквизитов в базу Центрального банка РФ.

Это можно сделать на официальном сайте Центрального банка РФ. Порядок содержится в Указании Центрального банка РФ.

Также заявление можно направить непосредственно в банк, где были наложены ограничения. После разбирательства, данные будут убраны из черного списка. А для уменьшения шансов попасть в такую ситуацию необходимо принять все меры по недопущению попадания личных банковских карт или реквизитов в чужие руки.

Также в личном кабинете ФНС можно проверить сведения о всех своих счетах и вкладах в банках.

Если есть незакрытый счет, а вы им давно не пользуетесь, то лучше принять меры по его закрытию.

А вы предпочитаете пользоваться наличными деньгами или банковской картой? Расскажите в комментариях.

Будьте здоровы и берегите себя!

100 комментариев
Понравилась публикация?
128 / -5
нет
0 / 0
Подписаться
Донаты ₽

Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить:

C Уважением, юрист Бабкин Михаил Александрович
Комментарии: 100
Отписаться от обсуждения Подписаться на обсуждения
Популярные Новые Старые

Наличные и только наличные! На карте и на счёте это уже не твои деньги, а деньги банка. Он может с ними сделать всё, что ему вдруг вздумается и "заподозрится". Но вот с цифровыми рублями/счетами будет ещё хуже и нас уже ждёт полный аллес капут...

+35 / 0
картой
Ответить

Да, из-за технического сбоя или действий злоумышленников можно в один момент лишится всех своих денег.

+19 / 0
Ответить

Ну не так страшен чёрт. Я не могу пользоваться наличкой и пока меня всё устраивает.

+13 / -3
Ответить
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

Костырина Наталия ПетровнаПишет 23.04.2024 в 19:36
Я не могу пользоваться наличкой и пока меня всё устраивает.

Но, определённую сумму налика, нужно всегда иметь при себе,

Особенно в поездках!!!

+8 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

Дура

+7 / 0
Ответить
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

ТатьянаПишет 06.05.2024 в 18:50
Дура

Да, нет!

Она просто почти с дивана не встаёт и поэтому не попадала в сложные ситуации, когда карту блокируют и остаёшься в чужом городе или на трассе, без денег и связи!!!

+4 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (1)
23.04.2024, 14:47
Кисловодск

Чем были плохи кассы (окошечки с решеткой и зарплатной ведомостью ) и почему они исчезли в организациях и на предприятиях ? А количество бухгалтеров в бухгалтерии не уменьшилось ? Что лучше, сберкнижка или банковская карта ? Хотя количество банкоматов уменьшилось кратно и идёт понуждение к полному безналу .

+27 / 0
картой
Ответить

Все поменялось, но безопасно, к сожалению не стало.

+18 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Чем были плохи кассы (окошечки с решеткой и зарплатной ведомостью ) и почему они исчезли в организациях и на предприятиях?

Всё просто. Переводя все денежные операции на безнал, государство получает контроль над финансами граждан, а банки - дополнительную прибыль.

+19 / 0
Ответить
30.04.2024, 12:35
Кисловодск

+ВАМ. Всё так и есть .

...."Кто владеет информацией, тот владеет миром"....

*Натан Ротшильд*

+13 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Все еще проще.Когда будет сплошные карты с деньгами в один не прекрасный день исчезнет интернет и все останутся с фигой в кармане. ни чем не докажешь что на карте есть деньги.Сейчас даже договора с банками не подписывают нормальные.Так,писульку какую-то подмахнул и все.В этой писульке и намека нет на обязанности банка.Ни один самый матерый юрист не сможет доказать что Там Ваши деньги и сколько.А уж тем более вернуть их.

+12 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

Валерий ЮрьевичПишет 23.04.2024 в 14:47
Чем были плохи кассы (окошечки с решеткой и зарплатной ведомостью ) и почему они исчезли в организациях и на предприятиях ?

По конституции, вы имеете право получат деньги и оплачивать товары и услуги тем способом, которым ВЫ хотите!!!

Напишите заявление своему руководству, что хотите получать зарплату наличными деньгами - Вам не имеют права, в этом, отказать.

+7 / 0
Ответить

Вот и нет.Губернатор Московской области отменил на транспорте этой самой области оплату деньгами,только безнал.Еще летом 2022 года.Еще в каком-то автобусе видела табличку" за оплату проезда наличными штраф 1000 рублей".

+7 / -1
Ответить
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

Татьяна ИвановнаПишет 06.05.2024 в 13:43
Губернатор Московской области отменил на транспорте этой самой области оплату деньгами,только безнал.

А послать этого губернатора не пробовали???

Терпилы!!!

+5 / 0
Ответить

Послать можно,вот только он не пойдет.Ему вообще похоже не до простых смертных.

+5 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

А пнуть?

+3 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

Татьяна ИвановнаПишет 06.05.2024 в 13:43
.Еще в каком-то автобусе видела табличку" за оплату проезда наличными штраф 1000 рублей".

А теперь представьте, что автобус попадает в аварию!

Все пассажиры наземного, воздушного и водного транспорта, за исключением метрополитена и легкового такси, застрахованы. Но, для получения страховой выплаты, пассажир обязан предоставить доказательство оплаты проезда!

Просто приложив карточку к терминалу, Вы не можете знать на чей счёт ушли деньги. Иди, потом, доказывай, что это была плата а проезд!!!

+5 / 0
Ответить

Вот именно.Не понятно куда и кому уходят деньги с карт ТРОЙКА и СТРЕЛКА.Сегодня ты кладешь деньги на эти карты и ездишь,завтра ты кладешь деньги на эти же карты и тебе говоряи" а тепеть оплатите проезд." Ты в недоумении" а как же проехать по карте " и любой перевозчик на голубом глазу ответит что ни какой СТРЕЛКИ и ТРОЙКИ не знает.Все эти карты ни чем не обеспечены.Какая-то конторка напечатала учу пластика и продает по дурным деньгам.Сегодня конторка есть,завтра ее нет.Куда идти свои кровные отстаивать?

+5 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (2)

Забил Воробьев на эту самую конституцию и на гаранта тоже.

+9 / 0
Ответить

Яйцы ему зажать если?

+3 / 0
Ответить

Попробуйте.Мужчина все-таки Вы.

+1 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (3)

Странно, владелец карт умолчал о краже. Банку как то фиолетово, украли карты или владелец их передал кому либо. Он смотрит что идут по этим картам подозрительные операции и предпринимает меры. В чем он не прав?

+22 / -1
картой
Ответить

MNVПишет 23.04.2024 в 15:04
Он смотрит что идут по этим картам подозрительные операции и предпринимает меры. В чем он не прав?

В Вашей способности мыслить. Как операция может быть подозрительной????? Это всего лишь банковская операция,И она,раз проходит через банк, всегда легальна.

+15 / -1
Ответить

"раз проходит через банк, всегда легальна" вот это мысль ... видать вы далеки от этой сферы деятельности.

+11 / -1
Ответить

Вы не путайте деньги граждан, сумма трат которых ограничена их зарплатами и переводами близких и родных,друзей и знакомых в том числе . Еще наследство и дарственные. И деньги организаций---которые только за одну транзакцию прогоняются миллионами. Верно??? Или у Вас или автора статьи панические страхи и атаки от того что граждане тратят свои кровно заработанные деньги? Тогда Вам дорога к специалистам. Они помогут избавиться и привьют любовь к близким . Когда мошенник списывает у человека огромные суммы почему то подозрительной операция не является . Верно?

+12 / 0
Ответить

Бывает, что не всегда подключено уведомление и человек может не узнать о проводимых операциях по его картам и счетам.

+14 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Бабкин Михаил АлександровичПишет 23.04.2024 в 19:27
Бывает, что не всегда подключено уведомление и человек может не узнать о проводимых операциях по его картам и счетам.

а простите,написанное Вами сейчас и выделено мной, какое отношение имеет к якобы каким то как вы выразились в статье операциям?? Это причем здесь , если разговор совсем о другом?

+7 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

"Тогда Вам дорога к специалистам" от куда только берутся такие советчики?

+8 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (3)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (1)

Видимо он просто о них забыл или счел, что раз на них ничего нет, значит и беспокоиться не о чем. Он заявил только о той карте, которой регулярно пользовался.

+10 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)

Спасибо большое за информацию! Я мыслю так: если пользоваться налом то и блокировать никто не будет. Налик он душу греет!

+19 / 0
картой
Ответить

Да, наличие деньги как-то интереснее, когда можно видеть и прикасаться.

+14 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

АлександрПишет 23.04.2024 в 15:06
Спасибо большое за информацию! Я мыслю так: если пользоваться налом то и блокировать никто не будет. Налик он душу греет!

А разве сейчас зарплаты наликом, греющим душу, дают?

+8 / 0
Ответить

Костырина Наталия ПетровнаПишет 23.04.2024 в 19:39
А разве сейчас зарплаты наликом, греющим душу, дают?

А Вы панически боитесь этого? Что налом дают?

+9 / 0
Ответить

У меня пенсия на карту приходит. Я и шопингом виртуально занимаюсь. Благо курьеры хорошо работают.

+9 / -1
Ответить

Костырина Наталия ПетровнаПишет 23.04.2024 в 20:09
. Я и шопингом виртуально занимаюсь. Благо курьеры хорошо работают.
это у вас интернет есть. А многие о нем мечтают. И где он будет платить картой если терминала нет. Не судите по своим удобствам. Стоит Вам попасть в тьму тараканью и ваша карточка становится бесполезной. Или хотите сказать что на всей территории РФ интернет и банковская связь?? В первую очередь думайте не о себе а о тех кто таких удобств не имеет.

+9 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

Костырина Наталия ПетровнаПишет 23.04.2024 в 20:09
Я и шопингом виртуально занимаюсь.

А прогуляться по магазинам не судьба?!!!

Это гораздо полезнее, чем всё время пялиться в экран!!!

+7 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (1)
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

Костырина Наталия ПетровнаПишет 23.04.2024 в 19:39
А разве сейчас зарплаты наликом, греющим душу, дают?

Если напишите заявление, в бухгалтерию, то обязаны давать!!!

+5 / -1
Ответить
DELETE
Комментарий удалён
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

ВадимПишет 05.05.2024 в 14:31
Кто будет заниматься инкассацией Ваших денег, чтобы платить Вам зарплату налом?

А Вас это не должно волновать!

Это проблема организации.

+7 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE
Комментарий удалён
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (2)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (2)

я согласен пользоваться наликом,но у человека деньги лежали на вкладе.Наличные и вклад это две большие разницы,и то что с ним произошло это по вине человека а не банковской системы.заблокируй он все карты которые украли и вопроса бы не возникло.

+8 / -1
Ответить

СергейПишет 26.04.2024 в 17:59
но у человека деньги лежали на вкладе.Наличные и вклад это две большие разницы,и то что с ним произошло

Вы о чём? Статья то о другом.

+6 / 0
Ответить

как раз статья об этом.не надо из-за одного случая все банковскую систему опускать.наличные уже уходят в мир иной,нужно относится к банковским картам так же серьезно как и к наличке.и если бы он заблокировал свои пустые банк.карты то и счет не заблокировали.

+8 / -2
Ответить

СергейПишет 29.04.2024 в 18:16
ь.наличные уже уходят в мир иной,ну

А там где отсутствует связь и интернет чем по Вашему должны пользоваться граждане РФ для расчетов? Это крупные города обладают такой возможностью. Да и почему то все бояться так налика? Воруют суммы намного больше чем получает простой смертный. Во случай недавно был. Огромные деньги воровал.Наличные деньги испокон веков были, также как и натуральный обмен, бартер и прочие схемы расчётов. А что и кто блокировал или нет,о этом же не указано наверняка. Может быть человек все заблокировал.

+10 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Не согласен. Карты это риск. В нулевых так пропал крупный овердрафт с карты ВТБ. Благо работал в очень солидной госструктуре и деньги вернули через неё. Вина не моя, и как выяснилось было масштабное несанкционированное "снятие", кража по сути. Работал бы в "кукурузе" и за такую банковскую опцию расплачивался бы сам, доказывая впустую и довольно много ! Не надо никаких услуг с картами, только снятие всей налички сразу ! Гарантий нет ни у кого.

+9 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

назовите место где нет интернета.сейчас трудно найти место где нет сотовой связи.нет сотовой есть спутниковая,оптоволокно.а наличку могут своровать так же просто,а вот доказать сколько было в кубышке сложней чем сколько было на карте.а на счет блокировки пустых карт внимательно читайте статью!

+8 / -3
Ответить
раскрыть ветку (0)

У вас просто не тырили деньги с карты ... по вашему прогрессивному интернету и без всяких блокировок. Для себя лично я приобрёл науку, хватит ! Что касается кражи, то банковскую ячейку тоже могут поднасадить вместе с камушками и слитками, и тоже ничего не докажите.

+10 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

не тырили и не воровали.все кражи и банковских карт и налички происходит только по полоротости владельцев.со счета воруют мошенники и тоже по вине владельца если им смс код назовешь.так что если сам ....то нечего на банковскую систему стрелки переводить.а слитки нужно хранить в разных банках,если один ограбят то в других останутся.а камушки отдать второй половине,у нее никто не возьмет!

+6 / -2
Ответить
раскрыть ветку (0)

Тырить не тырили, но по 115-ФЗ блокировали. Сделку по покупке машины сорвали. Потом ещë баул документов по нескольку раз в банк носил, доказывал,что не верблюд. С тех пор, всë что на счëт приходит сразу снимаю. Для расчëтов - только кэш.

+11 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE
Комментарий удалён
раскрыть ветку (0)

Инировскогда и в центре Москвы интернет не работает.Точно.А еще нет его в Кировской области.Ездила прошлым летом на поезде.Сейчас автоматов в вагонах наставили.И решил пассажир газировки купить.Карточку засунул в автомат и тут.ОП-па Заехали в зону где нет инета.И ни водички ни карточки.Так минут 40 и стоял у автомата,карту ждал.Потом вытащил карту,матюгнулся и даже забыл про воду.

+6 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
DELETE
Комментарий удалён
раскрыть ветку (0)
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

АлексейПишет 02.05.2024 в 08:09
Тырить не тырили, но по 115-ФЗ блокировали. Сделку по покупке машины сорвали.

Чёрт с ней, с машиной!!!

Я так, один раз, в Москве, без копейки денег оказалась!!!

И без обратного билета домой!!! Хоть побираться иди!!!

Как выяснилось, заблокировали карту, в связи с подозрительной операцией - снятие наличных денег в чужом регионе!

+4 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)

Я так, в Москве, без копейки денег оказалась!!!

Повезло, что в Москве. Товарищ так в Испании остался. Повезло, что у соседки дочь в Португалии на ПМЖ, порешали. А так, был бы простым испанским бомжом.

+5 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (11)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (1)
раскрыть ветку (3)

Под подушкой значит надо хранить деньги)

+13 / 0
картой
Ответить

Но тогда они могут обесценится из-за инфляции.

+11 / -1
Ответить

Согласен, деньги должны работать

+10 / -1
Ответить
раскрыть ветку (0)

А они у нас в любом случае обесцениваются)))

+10 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
Страховой агент Ирина Николаевна
Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг Рейтинг 13.9М

Бабкин Михаил АлександровичПишет 23.04.2024 в 19:28
Но тогда они могут обесценится из-за инфляции.

Так инфляция и так гораздо выше, чем проценты по вкладам.

+7 / 0
Ответить
раскрыть ветку (0)
раскрыть ветку (3)
раскрыть ветку (1)
Показать комментарии (100)

Народный банк Китая продолжает скупать золото на фоне замедления роста цен на металл

Народный банк Китая продолжает скупать золото на фоне замедления роста цен на металл Согласно опубликованным в воскресенье данным, Центральный банк Китая пополняет свои золотые резервы 13-й месяц подряд.

Стоит ли работать в банке?

Работа в банковской сфере привлекает многих соискателей, но, как и в любой отрасли, здесь есть свои преимущества и недостатки. Рассмотрим их детально. полный соцпакет (отпуск, больничный, пенсионные отчисления).

Прогноз-Расклад на Таро на декабрь

Всем привет! Я таролог Светлана. Для Вас я подготовила Расклад-Прогноз на декабрь на все сферы жизни. Из-за предновогодних хлопот пораньше выложить расклад не успела! Расклад будет на две позиции.

Афоризмы и анекдоты про деньги - 11

"Кляуза на Винни-Пуха", иллюстрация создана сетью Шедеврум Пятачок пишет кляузу на Винни-Пуха в налоговую инспекцию: «Хорошо живет на свете Винни-Пух...» Приходит чудак в магазин стройматериалов. Продавец ему:
Главная
Коллективные
иски
Добавить Видео Опросы