Как не сесть за продажу цифровой валюты вместо мошенников

Не так давно в Российской Федерации был впервые вынесен приговор за мошенничество в криптосфере. Чуть-чуть расскажу фабулу дела.

Некий Иванов занимался покупкой и продажей криптовалюты при помощи P2P биржи. Для тех, кто не знает, что означает слово P2P, расшифровываю: P2P переводится как «Pearson to Pearson», то есть от человека к человеку, и таким образом сама биржа не является стороной ваших сделок по покупке и продаже и не является гарантом, а всего лишь является площадкой, при помощи которой вы можете купить у определенного человека криптовалюту либо продать определенному человеку криптовалюту. Так вот, в данную сделку вмешались третьи лица, то есть мошенники. Сейчас расскажу, как это было.

Некой женщине – пусть ее фамилия будет Петрова – позвонили неизвестные лица по номеру телефона и предложили выгодную сделку: вложиться в иностранную валюту либо в криптовалюту, объясняя это тем, что сейчас век нейросетей, и все будущее зависит напрямую от виртуальных денег. Ваши реальные рубли могут обвалиться, а вот с криптовалютой никогда ничего не случится. В общем, использовали все обычные схемы, которые они используют, и уговорили эту женщину на покупку криптовалюты.

Они заходят на определенную биржу, именно P2P биржу, и видят открытую сделку о том, что Иванов собирается продать, допустим, 2 биткоина. А 2 биткоина объективно это очень много. Пусть будет, что Иванов собирается продать 0,02 биткоина, допустим, за 900 тысяч рублей. Мошенники заходят на на эту биржу со своего аккаунта и подтверждают данную сделку. То есть говорят: да, Иванов, мы готовы купить у тебя 0.02 биткоина за 900 тысяч рублей, давай переходить в сделку. Далее обе стороны дают согласие на переход в сделку. В это время мошенники звонят Петровой и говорят о том, что все, у нас все готово, мы готовы покупать эту криптовалюту. Но для того, чтобы сделка совершилась, вам нужно будет вот на такие-то реквизиты, допустим, карта Сбербанка того же самого Иванова-продавца перевести денежные средства в размере 900 тысяч рублей. Можете указать назначение платежа. Покупка 0,02 биткоина за 900 тысяч рублей по такой-то сделке на такой-то бирже. Петрова, соответственно, совершает все данные манипуляции, отправляя денежные средства Иванову.

Иванову на карту поступают денежные средства по сделке, которую он открыл по продаже 0,02 биткоина. Соответственно он получил от другой стороны исполнение в виде оплаты этой криптовалюты следовательно, ему надо исполнить свои обязательства и направить покупателю – этой Петровой – данную криптовалюту в размере 0.02 биткоина.

Он говорит: хорошо я оплату получил, я готов исполнить сделку, направляйте реквизиты кошелька, на который я могу перевести купленную вами валюту. И мошенники отправляют ему какой-нибудь свой криптокошелек.

Иванов спокойно переводит туда крипту, сделка окончена, но самое интересное наступает впоследствии. Из этой сделки, где участвовали Иванов и Петрова, выбывают мошенники, потому что они криптовалюту получили, перевели ее на свой кошелек.

Все, данную крипту никто никогда не найдет, потому что ее невозможно будет идентифицировать.

И у нас остаются две стороны:

Иванов фактически находится в плюсе. Он продал крипту, которую хотел продать и получил реальные деньги в рублях, которые хотел получить. У него все в порядке. Но с другой стороны есть Петрова, которая деньги за крипту отправила Иванову, а крипту не получила. Следовательно, у нее возникает вопрос, как ей действовать дальше.

Спустя какое-то время она осознает, что действительно ее в данном случае обманули, но в ее понимании мошенником является не некое третье лицо, а сам Иванов, который от нее деньги за крипту получил, но крипту не перевел. После этого Петрова обращается с заявлением в полицию и указывает все обстоятельства данного дела. Далее по данному заявлению правоохранительные органы возбуждают уголовное дело по сути мошенничества, заочно или очно выносят постановление о задержании Иванова, после этого сотрудники полиции возбуждают уголовное дело по мошенничеству, задерживают Иванова и поясняют ему ситуацию: Иванов (либо его подельник), действуя в составе группы лиц, позвонил Петровой и под видом покупки криптовалюты завладел ее денежными средствами в размере 900 тысяч рублей, после получения данных денежных средств на свою карту он их реализовал в группе лиц для того, чтобы скрыть данные деньги.

И учитывая всю фабулу, которая сейчас есть, со стороны кажется, что да, все понятно. Была сделка, одна сторона продавала крипту, другая покупала, они обменялись встречным исполнением, то есть один перевел крипту, другая перевела деньги. Как будто бы все хорошо. По итогу получается так, что у нас Петрова оказывается без денежных средств и крипты – обманута. Иванов, хоть и реально действовал добросовестно, пытался продать крипту, и эту крипту он отправил на тот кошелек, который ему представили, все равно остается виновным.

В итоге есть обманутая Петрова, есть обманутый Иванов, и есть мошенники, которые из-за этой всей ситуации выходят чистенькие – к ним никаких претензий и никакой ответственности.

То есть, фактически, мошенники у нас сейчас настолько обнаглели, что начинают подставлять, помимо жертв, других людей, которые вообще не причастны к махинациям, для того чтобы до них уже точно никто никогда не добрался, и выставляют все это так, как будто бы действительно эти продавцы сами пытались обмануть жертву.

Но самое печальное во всей этой ситуации то, что, к сожалению, сотрудники правоохранительных органов в нашей стране не настолько осведомлены в сфере криптовалюты и рассматривают все ситуации по одному шаблону: ты деньги получил, ты их куда-то перевел, у вас была группа лиц, нас не интересует, что ты сам не созванивался с жертвой, нас не интересует, что у тебя есть вся цепочка по покупке и продаже этой крипты. То есть где ты ее купил, сколько она у тебя пробыла, куда ты ее продал и все последующие сделки говорят о том, что нет, все равно это мошенничество и приговор, который был вынесен ранее, станет отправной точкой для того, что очень много безвинных людей будут получать уголовные сроки.

Грустно и печально – да, согласен. Но как с этим бороться, я пока не понимаю. Мне кажется что нашему государству стоит сделать уклон именно в области отбора кадров, то есть принимать на должности следователей по экономическим преступлениям людей более осведомленных в новых схемах преступлений в сфере интернета.

Понятное дело, что у нас сейчас присутствует откровенный дефицит кадров во всех правоохранительных органов, никто не хочет туда идти. Но, возможно, стоит больше мотивировать людей зарплатами, и тогда ценные кадры все-таки придут и начнут действительно разбираться в подобных делах, а не сделать все только для того, чтобы закрыть уголовное дело и получить для себя очередную палочку.

Юрист Загузин Артем Юрьевич:

+7 (912) 279-66-18

vk.com/zaguzin_law

----------------------------

Это видео во всех соцсетях 9111:

Ютюб: Подробнее ➤

ВК: Подробнее ➤

dzen.ru

dzen.ru/video

Пришлите нам своё видео по любой юридической теме, где вы раскрываете вопрос в течение 2-5 минут и мы опубликуем ролик с вашими контактами на всех площадках.

Вконтакте - 217 750 подписчиков.

Дзен-канал - 143 500 подписчиков.

Ютуб-канал - 16 500 подписчиков.

Сайте 9111.Всероссийская рассылка на 200 000 адресов.

Присылать на почту editor@9111.ru с темой "Видео от юриста".