Как обычный перевод на банковскую карту приводит к уголовному сроку и потере средств

Переводы денежных средств на карту уже стали привычными и не вызывают никаких подозрений. Но есть ситуации, когда безобидный перевод денежных средств на банковскую карту может привести к серьезным и неприятным последствиям. Подробнее подобную ситуацию рассмотрим в данной статье.

В чем заключается обман

Одним из распространенных способов обмана является следующий метод:

• мошенник регистрирует фейковую анкету в социальных сетях и начинает просматривать чужие странички с целью выбора жертвы,
• после выбора людей, а выбирается сразу много, им рассылаются сообщения с просьбой предоставить реквизиты для перевода денежных средств,
• некоторые из граждан проявляют интерес и начиняют ответным сообщением уточнять, о каком переводе и средствах идет речь,
• мошенник поясняет, что у него имеется определенная сумма в электронном кошельке, например Яндекс. Деньги или иные, но он не может сейчас вывести эти средства, так как у его банковской карты истек срок действия, а новую он пока не получил,
• после этого аферист переходит к главному и предлагает вывести средства с его электронного кошелька на банковскую карту заинтересовавшегося человека, а чтобы еще больше заинтересовать, предлагает плату за эту услугу, например 1000 рублей,
• гражданин, не видя никакой опасности, соглашается помочь, тем более еще и вознаграждение за это обещано, и сообщает номер своей карты,

• перед переводом средств мошенник просит от жертвы пароль, который должен прийти ему на телефон, правдоподобно придумывая важную причину, для чего он ему нужен,

• на самом деле этот код позволит мошеннику войти в личный кабинет жертвы на сайте банка и перевести все средства, но не все честные граждане успевают это сразу понять, и многие называют этот пароль,

• также есть вероятность, что, ответив согласием на предложение вывода средств на собственную карту, человек втягивается в совершение преступления, а именно в вывод денежных средств, которые были получены незаконным способом.

Рекомендации как действовать

Вышеназванные действия, которые совершаются гражданином, могут быть незаконными, если мошенник обналичивает таким образом денежные средства, которые появились в результате незаконной деятельности. В таком случае есть большая вероятность, что ничего не подозревающий помогающий человек также будет привлечен к административной или уголовной ответственности. Найти такого человека правоохранительным органам будет несложно.

Если же гражданин сообщит мошеннику пароль, который пришел ему на телефон, то фактически он обеспечит ему доступ к своей карте и в результате потеряет все средства на счете.

Не нужно отвечать на подобные сообщения и предложения и даже за вознаграждение не следует выводить денежные средства незнакомцев, которые могут оказаться мошенниками, на свою карту.

Код, который приходит в смс-сообщении, недопустимо озвучивать даже сотрудникам банка, а тем более вообще посторонним лицам. Только соблюдение перечисленных мер позволит защитить свои средства от мошенников.

Вывод

Совершать операции, направленные на вывод денежных средств через банковскую карту, можно только тогда, когда вы уверены в человеке и в происхождении денег. Чем более внимательным будет каждый владелец карты, тем реже будут совершаться различные мошеннические схемы и тем меньше будет пострадавших от действий аферистов.

С темой Как свернутая купюра приводит к потере денег можно ознакомиться по ссылке

С темой Зачем банки звонят незнакомым людям и чем это грозит можно ознакомиться по ссылке

С темой Как супермаркеты обманывают покупателей, устанавливая незаконные запреты можно ознакомиться по ссылке