Лицензия на банковскую деятельность - 3647 советов адвокатов и юристов

Прошу уточнить имеет ли коллекторское агенство (эос), имея коллекторскую лицензию, но не имея банковской, выкупать просроченные долги у банка, а потом требовать судебным приказом взыскания задолженности по кредиту.

Я планирую покупку квартиры через банковскую ячейку. Продавец продает квартиру через риэлтера. Я пока один. Нужна юридическая консультация на предмет правильности оформления договора, так как, во-первых, я никогда ничего не покупал через банковскую ячейку, а, во-вторых, я не проверял чистоту права собственности на эту квартиру. Понимаю, что риэлтер продавца отстаивает интересы продавца. Понимаю, что надежнее иметь своего юриста, чтобы застраховаться риски покупателя квартиры. Что посоветуете?

Вопрос:

Организация 1 перевыставляет Организации 2 коммунальные услуги. Организация 1 находится на ОСНО. в свою очередь Организация 1 получает эти услуги от физ. лица (физ. лицо получает документы за данные услуги от поставщиков данных услуг с ндс, и просто отдает эти документы Организации 1 для дальнейшей оплаты), у которого арендует помещение, которое сдает в аренду Организации 2. должна ли Организация 1 перевыставлять коммунальные расходы на Организацию 2 с ндс.

Наша компания занимается маркетинговыми исследованиями. Мы резидент РФ. Один из наших клиентов - резидент Республики Казахстан. Должны ли мы платить НДС (в РФ или в РК), если результат нашей работы (услуга) - отчет о маркетинговом исследовании мы передаем клиенту в Республику Казахстан? Исследование тоже проводится на территории Казахстана.

Для получения ипотеки в банке за рубежом я должен доказать, что у меня нет кредитов на квартиру, которой я владею в России. Квартиру мне подарила мама, купила ее 15 лет назад за наличные. Почему-то не могу найти договор купли-продажи, хотя договор дарения и справка о том, что я собственник, есть (в справке из МФЦ о списке документов полученных он значится - мог гос. орган удержать его, выдав взамен договор дарения?). Справка о собственности банк до конца не устроила (хотя насколько я знаю, она доказывает, что квартира не в ипотеке, правильно?). Насколько я знаю, в России нет единой базы кредитов и прочего - какую информацию я могу предоставить зарубежному банку? Может, есть какой-то сервис, за какие-то деньги предоставляющий отчет об отсутствии долгов?

Имеет ли право управляющая компания самостоятельно без уведомления собственников заключить договор со сторонней организацией на сбор денежных средств на содержание и текущий ремонт МКД. В квитанция исполнитель услуг указана УК по договору а получатель платежа компания посредник.

Небольшая рекламная компания (Общество с ограниченной ответственностью на УСН).

ТОлько начали свою деятельность.

Штатного юриста и бухгалтера нет пока.

Появился заказчик на разработку web-сайта.

Составляем договор, готовим счёт на оплату.

По договору Исполнитель предоставляет Заказчику исключительные имущественные права на перечисленные объекты интеллектуальной собственности.

Нужно ли нам платить НДС с этой сделки?

По расписке взял в долг у хорошего знакомого крупную сумму денег. Исправно ежемесячно выплачивал проценты, но полгода назад в связи с тяжелыми обстоятельствами по работе, выплачивать проценты не было возможности. Требуют вернуть долг. Я не отказываюсь, но сейчас такой возможности нет. Знакомый подал на меня заявление в ОБЭП (?) по факту якобы мошенничества. Что будет дальше? К чему готовиться? Спаибо. Николай.

Получила карту банка МТС в июне 2014 года, а в интернет-банке узнала, что банк получил лицензию только в декабре 2014 года, можно ли на этом основании расторгнуть с банком договор?

Мы приняли наши квартиры в новостройке. Во всем доме установлены теплосчетчики. Чтобы платить по этим счетчикам, УК утверждает, что необходимо заключить договора с компанией предоставляющей услуги по поставке тепла. До тех пор расчет будет идти по общему тарифу. Этот договор должны подписать (оформить) 100% жильцов. Если хотя бы один не заключит, то будем платить по общему. Правомерно ли это?

Я ИП на упрошенной системе налогообложения. Код оквэд 80.42. Есть р/с в банке

1. Могу ли я работать без кассы? С бсо?

2. Возможно ли при этом оквэд перейти с ИП на НП. Можно ли вообще переименовать в Некоммерческое партнерство при оказании платных образовательных услуг?

Регистрируюсь в качестве ИП, планирую заниматься рекламной деятельностью. Скажите, могу ли я не использовать кассовый аппарат? Планируется работа как с физ., так и с юр. лицами, с юр. лицами - оплата по безналичному расчету, с физ. лицами - оплата наличными с использованием бланков строгой отчетности - при такой работе можно обойтись без кассы?

У меня просрочки в микрофинансовых организациях звонят коллекторы. Звонят на работу. Сейчас я не могу выплачивать по кредиту из за финансовых трудностей. Что делать я просто не знаю.

Мы хотим начать оптовую продажу крупного рогатого скота, живого, на убой, в страну ЕАЭС

Какие нужны разрешения, лицензии и документы для ведения этой деятельности?

Что мне можно предпринять в сложившейся ситуации. С мужем разведены, проживаем в разных регионах, участия от него в воспитании и содержании детей нет никакого, кроме алиментов, которые высылают мне на сб/книжку, он сотрудник милиции. Недавно бывший муж попросил необходимую справку для выплаты компенсации на основании Постановления Правительства РФ от 31.12.04 г. №911, сказав, что деньги поделим пополам. А недавно я узнала, что он и раньше получал эту компенсацию, хотя справки от меня никакой не было. Бухгалтерия, где работает бывший муж, пояснила, что он предоставлял рапорт, копию св-ва о рождении и копию св-ва о разводе-что этого достаточно. Насколько я знаю, что такая справка НЕОБХОДИМА, и знаю, что в некоторых отделах данная выплата перечисляется на счет алиментополучателя. Мне не понятно, эта компенсация кому предназначена - конкретно ребенку, на летний отдых или отцу, майору милиции? Что мне делать? Большое спасибо!

В вайбере есть группы игры на деньги.. я там проиграла большую сумму денег.. возможно ли как то наказать людей создавший эти группы.. люди реальные, все операции переводов есть

Помогите мне понять. Я клиент LimeFX. Хотела вывести деньги. Только отправка денег вернулась обратно на мой депозит. Сказали что это из-за регулятора. Далее, сказали что путем зеркальной транзакции можно вывести деньги. Для этого эту же сумму надо внести и сразу вывести последнюю и предпоследнюю сумму. Насколько это верно?

Взял займ в МФО, совершал трижды пролонгацию. Сейчас в следствии болезни родственников и потери работы, не могу погасить займ. Идёт просрочка и коллекторы звонят с обещанием приехать и говорят, что я буду обязан возместить расходы на дорогу, проживание и т.д. (по 393 ст. ГК) Имеют ли они на это законные основания?

Вопрос состоит в следующем - может ли ЧОП существовать без лицензии? То есть не оказывать охранные или иные услуги, а просто существовать?

Господа юристы! Мой вопрос: есть ли у банков, которые работают в РФ, законные лицензии с указанием конкретного ВИДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ: Выдача кредитов ФИЗ. ЛИЦАМ (гражданам России)? Я такого вила деятельности в их лицензиях согласно выписок из https://egrul.nalog.ru/ не нашел...)))! Жду ответа на vladimir.vdovin1@mail.ru

Какие документы нужны, чтобы получить разрешение на бурение скважины с питьевой водой (частная усадьба в пригороде). Куда обращаться?

Мы, юридические лица. Узнали, что банка, где у нас имеется расчетный счет завтра отберут лицензию. А на счету около 4 млн. Что делать нужно в первую очередь после отзыва лицензии. Деньги вывести не удалось. Приблизительно какой процент, по статистике, возвращают при процедуре банкротства юр. лицам? Нужно ли срочно бежать и составлять требование кредиторов, записываться в первую очередь или очередность включения в список не играет роли, Все, что смогут выплатить, делится пропорционально всем или зависит от очереди записи?

Мой муж взял кредит в банке западный в 2013 году в 2014 у банка отозвали лицензию мы не знали куда платить потому что по старым реквизитам все было заблокировано ждали звонка из банка но никто не позвонил. Когда взяли кретную историю то оказалось что этот кредит висит и портит кредитную историю что делать?

Занимаюсь продажей товаров через интернет. Отправляю от физ лица наложенным платежом чаще всего. Объем продаж не большой. Звонили из полиции сказали прийти и что связанно с наложенными платежами. В то же время у меня есть ИП, но там нету вида деятельности нужного, а поскольку работаю только полтора месяца решил через него ничего не проводить, а просто посмотреть для начало пойдет ли дело или нет. ну вот в итоге посмотрел до звонка из полиции. Чем мне это дело грозит?

Возможно ли с точки зрения закона создать платформу, на которой люди по обоюдному согласию будут менять средства с кредитной карты на наличные?

То есть, у кого-то есть кредитка и нужны наличные без потери льготного периода.

А кто-то хочет совершить покупку за наличные, но со скидкой.

Они могут помочь друг другу за определённый процент.

Я очень не согласен с деятельностью Тинькофф Банка на территории РФ, банка без отделений не может быть, ставки по кредитам и картам завышены и считаю, что данный банк должен быть закрыт.

Я вчера с этим вопросом обращался к постовому сотруднику полиции, а он сказал что я должен обращаться в следком и в суд и якобы суд с лёгкостью может закрыть банк.

Уважаемые юристы, подскажите, что мне делать, чтобы я добился своей цели?

Вас беспокоит Еремин Сергей Викторович из Воронежа. Я являюсь клиентом банка рсб 24, но после отзыва у банка лицензиия. Утратил с ним контакт. Мне необходимо узнать реквизиты платежа по договору, а так как у меня имеется задолженость перед банком, я хотел бы узнать ещё и сумму задолжености. Заранее благодарен за помощь.

Д.

По закону (Федеральный закон Российской Федерации от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ), компании, обладающие статусом МФО могут брать вклады от физ. лиц ОТ 1,5 млн рублей.

Допустим компания хочет взять займ на меньшую сумму, какие образом можно решить данный вопрос?

Возможно взять другое юр. лицо, не обладающее статусом МФО, и от его имени заключать договора на сумму, например до 500. т.р. ПОД проценты, со сроком до года? Или это противоречит закону о Банках и Банковской деятельности?

Спасибо!

На основании какого документа (лицензия) Банк имеет право кредитовать физ. лиц? Лицензию на привлечения вкладов знаю, а лицензию на выдачу кредитов населению нет.

В лицензии которую дал центральный банк России данному банку нет ни слова о Денежно-кредитная политика.

Имеет ли право интернет сервис перечислять деньги на аккаунты своих пользователей, где те могут выводить эти средства или пополнять свои аккаунты через инт. кошельки и т.п.? Получается это платёжный сервис типа киви или яндденег? Нужна ли лицензия на деятельность такого сайта?

П.с. Контент легальный, ничего общего с азартными играми. Заранее спасибо за ответ.

Правда ли что с этого года 2019 все налоги на физические лица являются добровольными выплатами в бюджет, согласно 325 ФЗ?

Ооо осуществляет деятельность 9 лет годовой оборот 30 млн годовая прибыль 250 тр. Есть лицензия на вывоз мусора. Неделю назад пришел обэп увидели что картон и металл лежит отдельно от остального мусора. Говорят вы занимаетесь сортировкой. На это нужна отдельная лицензия. Значит это незаконное предпринимательство. Мы в отказе. Поясняем что просто данная порция приехала в таком составе от клиента. Статье 171 есть формулировка "получения дохода в крупном размере" вопрос:

Под доходом понимается общий приход средств или чистая прибыль?

За какой период вычисляется данный доход? За год? за все время работы фирмы?

Имеет ли право ООО, предоставлять услугу оплата платежей по кредиту за физ лиц через свой расч счет? Если да, то нужна ли для этого лицензия?

Планируется зарегистрировать ООО, которая будет заниматься ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО выдаче займов под залог недвижимости. ТОЛЬКО ПО ВЫДАЧЕ ИЗ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТ. Займы будут выдавать большими суммами.

Могут ли возникнуть какие о проблемы с гос. органами, если фирма будет заниматься только выдачей займов? Какой вид деятельности лучше всего указать в уставе?

Спасибо.

У меня два вопроса, 1)Центробанк занимается выдачей Лицензии для профессионального участника рынка ценных бумаг. На осуществления брокерской деятельности? Конкретно АО " Инвестиционная компания " финам". 2) Может Центробанк заблокировать счёт и предложить вывести деньги зеркально?

У банка сегодня 12.08.15 отозвали лицензию. Платежи делали 07.08.15 банк деньги списал с р/счета, но клиентам деньги не поступили. В итоге у нас на расчетном счете согласно выписки банка денег нет, а вот долг перед клиентами большой остался. Что нам делать в таком случае, можно ли вернуть деньги? Могут ли наши клиенты восстребовать не дошедшие до них деньги согласно наших платежных поручений?

Банк Восточный экспресс передал сведения обо мне и моих родственниках некой Национальной службе взыскания, имеют ли они право передавать подобные сведения. И как отозвать у банка разрешение на использование личной информации, или как там это правильно называется...

Банк обратился в суд о возврате всей суммы по кредиту за неуплату, узнал сегодня, а суд завтра, хотя предлагали дисконт и рассрочку, как быть?

Фактически арендуем территорию у госучреждения которое не может ее официльно сдавать. Формально имеем договор на хранение материальных ценностей без привязки к конкретному месту. А так же договор с ними на вывоз мусора. В одном из цехов обэп обнаружил большую кучу мусора и нашу машину. Мы поясили что по заявке этот мусор вывозим. Завод говорит что не понимает что здесь творится т.к. опасается проблем с экологами. Обэп в связи с этим считает что здесь происходит незаконное предпринимательство. Пытаюсь обьяснить заводу что они сами на себя состав преступной группы вешают так как только они отвечают за все на ввереной территории.

Что реально грозит заводу при такой его позиции.

Гурген! У меня вопрос, есть ли у граждан Армении какая-либо ответственность или обязанности перед гос органами Армении за открытие банковского счёта за границей? Например, в США. В России я должен информировать налоговую об открытии, иначе штраф и нельзя будет перечислить на этот счёт деньги. Плюс я должен декларировать прибыль (если она есть) от брокерских операций и платить налог. А как в Армении?

Хочу инвестировать свои денежные средства в облигации и акции через известных брокеров (финам или бкс). Но совершенно непонятно на сколько это безопасно. В самих компаниях говорят о том, что случае отзыва банковской лицензии у них и закрытии их, я всё равно смогу вернуть свои денежные средства через НРД. Но я о таких случаях никогда даже не слышал. Действительно ли это так? Помогите разобраться в этом вопросе. Заранее спасибо!

Может ли МФО осуществлять выдачу займа на территории иностранного государства? Реквизиты в доворе российского юр. лица, займ был выдан на территории турции российскому гражданину. Такие действия мфо законны?

Был оформлен потребительский кредит со страховкой. При наступлении страхового случая обратились в банк и СК за выплатой в которой отказали. Пока ходили письма туда-сюда Банк лишили лицензии и закрыли Задолженность по кредиту Банк продал ООО. Об этом ответчик узнал на судебном заседании. В деле имеется извещение ООО и почтовое уведомление на котором указано что письмо вручено лично стоит расшифровка подписи и абсолютно чужая подпись. Суд не принял во внимание утверждения ответчика о том что подпись не его и уведомлений он не получал. Как написать заявление по недоставки письма если почтальона уволили за недобросовестную работу?

А чем подкреплено заявление о том кто может купить долг? В частности о банковской лицензии вопрос? Разве коллекторы ее имеют? А как же быть, когда твой долг покупают физ лица? Что ответят юристы? Желательно с ссылками на закон..