ФЗ о банках и банковской деятельности / Законы и прочие темы - 532 советов адвокатов и юристов

Здравствуйте.

Банк обязан выдать вам выписку по вашим счетам в соответствии со ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

ФЗ РФ о потребительском кредите (займе).

Если займы МФО, то Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 02.07.2010 N 151-ФЗ.

Если кредит банковский, то ограничения для банков нет, они сами регулируют процент, ориентируясь на ставку рефинансирования.

Это жулики.

С уважением.

Здравствуйте

Подвох в том, что кредит для ип целевой, на свои нужны вы потратить его не сможете.

Потратите и банк обратиться в полицию с заявлением о привлечении вас к уголовной ответственности.

Ответственность будет вся на вас, а вот вашим "помощникам" не будет ни чего.

кроме того, независимо от того осуществляет ип свою деятельность или нет вам необходимо будет уплачивать налоги и взносы на пенсионное и медицинское обеспечение, и скорее всего открытие банковского счета и его обслуживание услуги платные, также за открытие/закрытие ип платится государственная пошлина.

на ип не распространяется федеральный закон о потребительском кредите, потому что ип берет деньги для предпринимательской деятельности.

Заявление можете написать в свободной форме.

Правильно?!

Попробуйте воспользоваться буквами Русского алфавита.

Ольга Давыдовна, такое письмо (заявление) и правда пишется абсолютно в произвольной форме. И в выдаче копии кредитного договора отказать не смогут. Основание закона - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1.

Желаю вам удачи!

Здравствуйте, заявление можно написать самостоятельно в свободной форме. Банк не должен вам отказать в выдаче копии договора.

Без вашего согласия не имели права так поступать.

Два варианта.

1. Это жалоба в ЦБ РФ.

2. Исковое заявление в суд.

Валентина, добрый день! Согласно положениям федеральных законов «О банках и банковской деятельности» и «О потребительском кредите» банки не имеют права в одностороннем порядке повышать процентную ставку по действующим кредитам.

Но в качестве исключения — положения конкретного договора, которым может быть указано условие о необходимости регистрации для применения пониженной (льготной) ставки.

Если в вашем договоре есть такое условие — действия банка правомерны.

Без вашего согласия не имели право.

Если папа жив, то никак. Это незаконно. Если скончался, то по запросу нотариуса, открывшего наследственное дело.

Спросить у папы.

Нормы права:

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Добрый день!

Да, можно.

С уважением, юрист Ермаков Сергей Александрович.

Это возможно. Обращайтесь с обращением в налоговую и прокуратуру.

Да - на основании судебного запроса или запроса судебного пристава-исполнителя (ст 26 ФЗ рф о банках и банковской деятельности).

Можно.

1. Подайте заявление приставу о том, что бывший супруг им еет дополнительный доход, который поступает на его счета.

Пристав должен сделать запрос в банки и получить выписки со счетов.

2. При отказе вы можете подать жалобу на бездействие пристава.

3. Можно обратиться в налоговую. И/или прокуратуру с заявлением об уклонении от выплаты алиментов.

В теории можно доказать

Доброе утро!

Возможно такое.

Смотря для каких целей Вам это необходимо?

Для полной и детальной и индивидуальной консультации по Вашей проблеме, а также грамотного составления документов лучше обратитесь к любому юристу данного сайта в личные сообщения.

Наталья, добрый день!

Нет, это охватывается банковской тайной (ст. 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 №395-1).

Имеют. Для проверки данных гражданина.

Анна, имеют такое право, но только при определенных обстоятельствах.

Такое право есть у сотрудников банка.

Первым делом они обязаны проверить подлинность паспорта

Добрый день.

Конечно, имеют.

Они проверяют паспорт на подлинность.

Да, гражданин обязан предоставить сотруднику банка свой паспорт для получения физической карты. В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 № 395-1 (с последующими изменениями и дополнениями) банку необходимо идентифицировать клиента и проверить его личность по паспортным данным. Это является стандартной процедурой выдачи физических банковских карт и обязательным условием для получения карты.

Подобное не запрещено.

Вам надо написать через личный кабинет обращение на горячую линию (не через телефонный звонок), будет проведена проверка и дано пояснение. Если банк заподозрит мошенничество, он примет меры самостоятельно на данной стадии и уведомит Вас, Теймур Алиевич.

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Здравствуйте такого нет.

В законе.

См

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция)

Если вам это говорят, то это мошенники

Здравствуйте!

Нет, законом такое требование не предусмотрено.

Нет никакой верификации. Вас разводят мошенники.

Нат, будьте бдительны, чтобы не стать жертвой мошенников

Здравствуйте!

Ответ на ваш вопрос содержится в ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве

Здравствуйте, Марина! Если Вы лично обращаетесь, то банковская тайна: см. 857 ГК РФ-Банковская тайна, ст.26 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", ст.183 УК РФ. А вот если запрашиваете через суд в рамках раздела имущества к примеру, то отказать не имеют права предоставлять суду. Здесь объективных причин быть не может. Разве что счетов нет совсем. Согласно ст.57 ГПК РФ Вы вправе заявить ходатайство об истребовании доказательств, а лицо, указанное в определении суда, обязано будет их предоставить:

Статья 57. Представление и истребование доказательств

1. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

2. В ходатайстве об истребовании доказательства должно быть обозначено доказательство, а также указано, какие обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения и разрешения дела, могут быть подтверждены или опровергнуты этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место нахождения доказательства. Суд выдает стороне запрос для получения доказательства или запрашивает доказательство непосредственно. Лицо, у которого находится истребуемое судом доказательство, направляет его в суд или передает на руки лицу, имеющему соответствующий запрос, для представления в суд.

3. Должностные лица или граждане, не имеющие возможности представить истребуемое доказательство вообще или в установленный судом срок, должны известить об этом суд в течение пяти дней со дня получения запроса с указанием причин. В случае неизвещения суда, а также в случае невыполнения требования суда о представлении доказательства по причинам, признанным судом неуважительными, на виновных должностных лиц или на граждан, не являющихся лицами, участвующими в деле, налагается штраф - на должностных лиц в размере до одной тысячи рублей, на граждан - до пятисот рублей.

4. Наложение штрафа не освобождает соответствующих должностных лиц и граждан, владеющих истребуемым доказательством, от обязанности представления его суду.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Статья 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну

1. Собирание сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, путем похищения документов, обмана, шантажа, принуждения, подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом -

наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

2. Незаконные разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, без согласия их владельца лицом, которому она была доверена или стала известна по службе или работе, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок.

3. Те же деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, а равно причинившие крупный ущерб или совершенные из корыстной заинтересованности, -

наказываются штрафом в размере до одного миллиона пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок.

4. Деяния, предусмотренные частями второй или третьей настоящей статьи, повлекшие тяжкие последствия, -

наказываются принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет.

Здравствуйте, уважаемая Марина!

В данном случае, с правовой точки зрения в целом в силу п. 1 ст. 34 СК РФ имущество, нажитое супругами во время брака, является их совместной собственностью, и «имущество» включает в себя и денежные средства (ст. 128, п. 2 ст. 130 ГК РФ).

Однако согласно Федеральному закону от 2.12.1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", банковские работники обязаны сохранять конфиденциальность сведений, которые стали им известны в ходе осуществления банковской деятельности.

В этой связи предоставление сведений о счетах и движении денежных средств третьим лицам без согласия клиента является нарушением конфиденциальности информации.

Всего доброго Вам!

Рад был помочь, уважаемая Марина!

Здравствуйте. К ситуациям, когда отсутствует возможность представить сведения о супруге, относятся, например, случаи, когда супруга (супруг) находится в длительной командировке или в местах отбывания наказания, или супруги не проживают совместно. Кроме того, супруга (супруг) может также отказаться по субъективным причинам представить соответствующие сведения.

Причину непредставления служащим сведений о доходах своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей можно признать объективной и уважительной в случае, если служащий принял все зависящие от него меры для обеспечения надлежащего исполнения им соответствующей обязанности (принимались ли меры к установлению места жительства супруги (супруга), несовершеннолетних детей, получению таких сведений от супруги (супруга) и в отношении несовершеннолетних детей, запрашивалась ли доступная лицу информация из регистрирующих органов). (Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ (ред. от 10.07.2023) "О противодействии коррупции" (с изм. и доп., вступ. В силу с 15.09.2023)

Статья 8. Представление сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера

Здравствуйте Марина!

В продолжении Вашего вопроса и моего ответа

Сразу скажу, с учетом моего 39-ти летнего стажа госслужащего, что при рассмотрении ошибок в заполнении Справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, которые Ваш муж обязан заполнять и подавать в соответствии с Указом Президента РФ от 23.06.2014 N 460 "Об утверждении формы справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера и внесении изменений в некоторые акты Президента Российской Федерации" комиссия организации по противодействию коррупции в соответствии с Положением о ее работе согласно уже Указа Президента РФ от 15.07.2015 N 364 (ред. от 26.06.2023) "О мерах по совершенствованию организации деятельности в области противодействия коррупции"

д) рассматривает вопросы, касающиеся соблюдения лицами, замещающими государственные должности субъекта Российской Федерации, для которых федеральными законами не предусмотрено иное, запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции;

Какие могут быть объективные причины

Только не надо ссылаться на банковскую тайну, из-за которой жена не предоставила информацию о своих счетах мужу. Это автоматически повлечет вывод на основании письма Минтруда России от 21.03.2016 №18-2/10/П-1526 «О критериях привлечения к ответственности за коррупционные правонарушения», что госслужащим

не представлены сведения о доходах, расходах, имуществе, обязательствах имущественного характера супруги (супруга) и/или несовершеннолетних детей и при этом служащий не обратился в подразделение по профилактике коррупционных и иных правонарушений с заявлением о невозможности сделать это по объективным причинам.

В этом случае комиссия может сделать вывод о значительном проступке, что влечет утрату доверия с последующим увольнением

Поэтому надо указать в объяснении о недостаточном внимании при внесении данных, или как указано в этом письме Минтруда

б) ошибочное (неточное) указание сведений в справке о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера (далее - Справка) вследствие ошибок и неточностей, допущенных государственным органом или иной организацией в выданных служащему документах (выписках), на основании которых им заполнялась Справка (ошибка в справке 2-НДФЛ, выписке по счету, выданной кредитной организацией и т.п.), а также иных причин, когда неточность в представленных сведениях возникла по причинам, независящим от служащего.

Банки не имеют права предоставлять информацию о счетах и прочую банковскую информацию иным лицам, предоставляют только самому гражданину, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Фонду пенсионного и социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам, а также иным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.

3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

Добрый день, Вы можете обратиться в Роскомнадзор с учетом статьи 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 04.08.2023) "О банках и банковской деятельности".

Если требуется помощь в подготовке жалобы, можете обратиться к любому юристу в личное сообщение на сайте.

Здравствуйте!

Если у Вас общий размер задолженности свыше 300 000 руб., то Вам экономически целесообразно пройти процедуру банкротства и списать свои долги. В рамках банкротства аннулируют долги по кредитам, займам МФО, налогам, долгам перед физическими и юридическими лицами.

И какой ваш вопрос то?

Здравствуйте, Екатерина Александровна!

Приехать они могут (как и любой человек с улицы), но впускать их домой Вы не обязаны (потому что опять же прав у них в этом случае не больше, чем у любого человека с улицы).

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1.

Здравствуйте Екатерина Александровна

Это уловка, во-первых ни кто приезжать к вам не вправе, кроме того и если вы подтвердите наличие займа, с этого момента срок исковой давности начнет течение вновь.

Если приедут можете не пускать в жилье

Возьмите выписку в вашем банке на коком оснований у вас снимают. Дальше по ситуаций, скорей всего в отношении вас получен судебный приказ.

Ирина Владимировна Летягина, для отмены судебного приказа обращайтесь в суд с возражениями в порядке ст. 129 ГПК РФ, вместе с ходатайством о восстановлении процессуального срока согласно ст. 112 ГПК РФ.

Здравствуйте.

Моя рекомендация, как показала практика - заблокировать банковскую карту путем звонка в банк и заказать перевыпуск новой карты.

Это самый проверенный метод.

После получения новой карты у нее будут новые реквизиты и уже никто ничего не сможет с нее списать.

Основание закона - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1.

Желаю вам удачи!

Ирина Владимировна, написал вам в личное сообщение. Прочитайте, пожалуйста

Доброе время суток! Ст. 26 Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 13.06.2023) "О банках и банковской деятельности"

Это распространенное мошенничество.

Добрый день.

Это мошенники вытягивают из вас деньги. Нужно только для этого.

Наталья, ни в коем случае ничего не платите - это просто мошенники. Сейчас сделаете первую оплату, потом еще потребуют денег, но перевода так и не дождетесь.

Требование любых оплат до момента перевода денег запрещает Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Здравствуйте.

Имеете как владелец расчетного счета полное право его заблокировать.

Такое право вам дает Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Счетом распоряжается арбитражный управляющий. На счет могут поступать деньги, которые могут поступать для по гашения долгов, для кредиторов.

Ст.213.25 закона о банкротстве.

Ирина Андреевна, к сожалению, выдача таких справок считается услугой банка вне зависимости от обстоятельств.

Поэтому требование оплаты правомерно.

Основание закона - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1.

Желаю Вам удачи!

Требование оплаты правомерно

выдача таких справок считается услугой банка вне зависимости от обстоятельств

Добрый день!

Скорее всего это мошенники.

С уважением, юрист Ермаков Сергей Александрович.

Здравствуйте.

Нет такого банка в реестре Центрального банка РФ.

Рекомендую не связываться, иначе могут просто обмануть.

Основание закона - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Если у Вас просят деньги комиссия оплаты переводов помощников страховки прочего... разумеется это мошенники,

кредиты надо брать у банков, которые получают лицензию, информацию об этом на сайте ЦБ РФ

Татьяна, да, у вас есть право обратиться в любое отделение банка и получить новую карту.

Так как карта привязана к расчетному счету, который открыт в банке на ваше имя.

Никаких ограничений не содержит Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Возможно она аннулирована банком в связи с пропуском срока активации

Возможно. В судебном порядке с учетом банковской тайны, установленной ст. 26 ФЗ рф о банковской деятельности.

Такие ошибочно перечисленные деньги являются согласно статье 1102 ГК РФ неосновательным обогащением их получателя

Возврат возможе:

1. Отправитель перевода обращается к получателю перевода через его банк. Клиент признает ошибку и добровольно возвращает деньги.

2. Если получатель не возвращает деньги, отправитель обращается в суд, подкрепив иск доказательствами совершения операции.

Здравствуйте Надо смотреть какой бик

Это банковская тайна.

Здравствуйте Валерий!

По имеющейся информации из открытых источников (интернет ресурса): ЭкоСтройРесурс ИНН: 6316186232. КПП: 631801001 № счета: 40702810454400044835 в банке: поволжский банк ПАО сбербанк БИК: 043601607. Корр. счет: 30101810200000000607 "вывоз мусора".

Однако имете ввиду что в лбом случае, это коммерческая (банковская тайна) ст.26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Удачи Вам!

Да, можно.

Татьяна, да, карту любого банка аы имеете право заказать и получить в любом регионе. Прописка просто не имеет значения.

Никакого запрета не содержит Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Пенсионную карту можно заказать хоть заграницей, хоть на луне!

Выбираете офис получения.

В СФ РФ пишите заявление что бы перечисляли пенсию по указанным реквизитам.

Добрый день.

Прописка не влияет на то, где Вы будете получать карту банка.

Да,, имеется такая практика.

Елена, конечно, можно под расписку передать денежные средства продавцу. Наличные расчеты в России еще никто не отменял.

И операционист банка не имеет права отказать в тех услугах, о которых вы написали.

Расписка будет полноформатным юридическим документом.

Основание закона: Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Да, такая практика существует. Стороны могут таким образом передать денежные средства от покупателя к продавцу, если уверны в порядочности. Это право сторон, запрета в ГК не имеется.

Да,, имеется такая практика